新しい米国上院議員法案は、KYC規則の適用範囲の拡大など、デジタル資産の反マネーロンダリング規則を強化することを意図しています.

米国上院議員のエリザベス ウォーレンとエリザベス ウォーレンは共同で、デジタル資産に対する米国の反マネーロンダリング規則を強化することを目的とした法案を発表しました。この法案は、KYCルールをウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーター、およびその他のネットワーク参加者に拡大し、金融機関がトランザクションミキシングアプリを使用またはやり取りすることを禁止すると同時に、銀行規制当局の検閲に似たシステムを財務省に確立することも求めています.銀行が実施する調査であり、銀行およびマネー サービス事業者は、米国の反マネー ロンダリング規則に準拠していない法域でホストされている非保管デジタル資産ウォレット、またはウォレットが関与する取引相手および取引の記録を報告および保持する必要があります。この法案には、10,000ドル以上のオフショアデジタル資産取引の情報提出要件も含まれており、米国の暗号通貨ATMが顧客の身元を確認し、所有するマシンの場所と数を連邦当局に定期的に提供する必要があります.この法案は、議会の現在のセッションが1月初旬に終了する前に可決される可能性は低いですが、マネーロンダリング防止法をデジタル資産にさらに適用し、規制当局に規則を最終決定するよう促すのに役立つ可能性があります.