ブロックチェーンと仮想通貨は、金融犯罪の追跡に恩恵をもたらす可能性があります

世界中の政府も、仮想通貨市場とそれを規制するさまざまな方法について、より意識するようになっています。 

しかし、主流の金融大手の採用率と関与が高まっているにもかかわらず、否定論者は暗号を悪党や犯罪者のツールとして描写し続けています.いくつかの暗号プラットフォームと分散型金融 (DeFi) プロトコルは、さまざまなコードの脆弱性や集中化の問題により、長年にわたって侵害されてきました.ただし、お金を盗むのは最も簡単な部分ですが、そのお金を移動して現金化することはほとんど不可能です。

これは主に、ほとんどの暗号トランザクションが恒久的な証跡として機能する公開台帳に記録されているためであり、ハッカーがさまざまなコイン ミキシング サービスを使用してその起源を隠したとしても、強力なトランザクション監視ツールが最終的にそのような違法な証跡を特定できるためです。

コインミキシングサービス自体でさえ、トランザクションをブロックし始めました 違法であると関連付けられているか、フラグが付けられています。

Chainalysis や Elliptic などの暗号フォレンジック企業は、厳密な調査を通じて、暗号通貨が金融犯罪や違法行為の隠蔽に理想的なツールを提供するという考えをさらに暴きました。

Chainalysis による最近のレポートによると、2021 年の違法行為に関連する暗号取引の割合はわずか 0.15% でした。

暗号通貨は、過去数年間でより主流になり、暗号市場の一般的な処方箋は、数年前のインターネット バブルから今日の信頼できる投資オプションへと進化しています。

仮想通貨取引所CEX.IOの最高技術責任者であるドミトロ・ヴォルコフ氏は、仮想通貨が主に犯罪者によって使用されているという考えが時代遅れである理由をコインテレグラフに語った。

「仮想通貨が主に犯罪者によって使用されているという誤解は、おそらくシルクロードの時代に根ざしています。真実は、ブロックチェーンの不変の側面がトランザクションを隠すことを非常に困難にするということです.ブロックチェーン台帳が公開されているビットコインの場合、有能な分析チームと真剣にやり取りすることで、被害が発生する前にハッカーやロンダラーを簡単に監視して阻止することができます。」

彼は、「セキュリティ チームが積極的であり続け、ブロックチェーン技術の時代を先取りしている限り、顧客を保護し続けることができます。この業界が成長し続けるにつれて、暗号が主に犯罪者によって使用されているというこの神話は薄れていくと私は信じています。」

ヴォルコフ氏は、「サイバー犯罪者と仮想通貨エコシステムのセキュリティ チームとの間で軍拡競争が行われている」と述べています。ただし、「これはデジタル資産業界に限ったことではありません」と Volkov 氏は主張しました。 

「紙」の証跡

犯罪者が発見されたいくつかの例がありました盗まれた暗号通貨をロンダリングしようとしている 事実から数年後、最新の例は Bitfinex です。 

法執行機関は、盗まれたビットコインを追跡することができました (ビットコイン ) — 今日の価値で約 40 億ドルと推定されます — ブロックチェーンを介して、最終的にインフルエンサーのヘザー・モーガンと彼女の夫でサイバーセキュリティの専門家であるイリヤ・リキテンスタインを拘束しました。

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ビットコインATMプロバイダーであるコインソースのエグゼクティブ・バイス・プレジデントであるデレク・マニー氏は、コインテレグラフに次のように語った。

「2016年のBitfinexハッキングの結果を見てください。関与した個人は、いくつかの整然としたロンダリング技術を使用して、約 45 億ドルの暗号通貨をロンダリングしようとしました。それでも、法執行機関はブロックチェーンを介してお金を追跡し、加害者を特定し、盗まれたお金のかなりの部分を取り戻すことができました.このようなケースは、犯罪者が暗号を利用しようとする可能性があることを証明していますが、成功することはありません.仮想通貨は人々のために作られたものであり、今後も善人のためにあり続けるでしょう。」

外部の観点からは、暗号通貨を犯罪活動に使用することは理想的に見えるかもしれません。オンライン トランザクションは、遠く離れた場所で物理的に金額を移動する必要なく、迅速に行うことができます。しかし、仮想通貨の世界の人々は、法執行機関が記録を保持し、必要に応じて顧客の身元を確認できるようにする堅牢なプロトコルが整備されていることを知っています.

暗号交換が重要な役割を果たす

仮想通貨取引所は、仮想通貨から法定通貨へのオフランプとして効果的に機能するため、盗まれた資金を特定してブロックまたは凍結する上で重要な役割を果たします。 

最近、Binance は 600 万ドル相当の盗まれた資金をブロックしましたRonin ブリッジのハッキングに関連する .仮想通貨取引所は、ハッカーが合計 6 億ドルのうち 580 万ドルを、86 の口座を介して小さなバッチでキャッシュアウトしようとしたことを明らかにしました。

顧客確認（KYC）ポリシーが厳格な中央集権型取引所を介したロンダリングが困難になったため、ハッカーは自分たちの動きを匿名化することを期待して、分散型取引所（DEX）に目を向けました。

しかし、ほとんどの場合、これらのハッカーは盗んだ仮想通貨をステーブルコインに変換します。したがって、DEX プラットフォームを介したロンダリングもますます困難になっています。

バイナンスのグローバル インテリジェンスおよび調査担当バイスプレジデントであるティグラン ガンバリアン氏は、コインテレグラフに対し、犯罪者は引き続き暗号通貨を使用してロンダリングを行うが、取引所は彼らに対する防御の最前線であると語った。

「犯罪者は、それがどのような形態であろうとマネーロンダリングを行います。仮想通貨に関して言えば、取引所は防御の最前線であり、それに備える必要があります。取引所が行う必要があるのは、適切な専門知識と、疑わしい取引を停止および特定するために必要なツールを備えた十分な数の人々を持つことです。適切な KYC とトランザクション監視ツールが不可欠です。」

バイナンスは、サイバー犯罪組織の撲滅にも貢献しています洗濯 ランサムウェア攻撃によって 5 億ドルのデジタル資産を受け取りました。また、取引所は地方自治体や法執行機関と協力して、ランサムウェアのリスクに取り組んでいます。

アメリカの大手仮想通貨取引所ジェミニは、分析ツールが「ブロックチェーン自体の透明性と相まって、暗号通貨エコシステムへの信頼をさらに促進しながら、コンプライアンスに準拠した方法でデジタル資産を提供できるようにする」と語った。

法定通貨は違法行為に対してより脆弱です

仮想通貨を犯罪の道具として宣伝する最大の否定論者の一部は伝統的な銀行家であり、彼ら自身は不正な金融行為について無実ではありません。

政府はアンチマネーロンダリング (AML) 対策を含む厳格な銀行規制に数十億ドルを注ぎ込んでいますが、主要な銀行機関は 2000 年以降、インサイダー取引や AML の欠陥を含むがこれらに限定されない多数のさまざまな行為違反に対して、3,000 億ドル以上の罰金を支払っています。 .

2021 年だけでも、合計で約 7 つの銀行支払った 主要な AML コンプライアンスの欠陥に対する内部の違法行為を無視したことに対して 19 億 3,300 万ドル。

仮想通貨に対して広まっているものと業界の現実との大きな違いは、分散化の必要性を浮き彫りにしています。セキュリティ対策に関係なく、主要な伝統的な金融機関は、犯罪者が暗号通貨を使用して管理するよりも多くの資金を洗浄するのに役立ちました.