Crypto Low を監視する際の AML 基準へのヨーロッパの準拠、Watchdog は言う

ヨーロッパのアンチマネーロンダリングおよびテロ対策資金調達（AML / CFT）監視機関であるMONEYVALは、ヨーロッパ諸国のマネーロンダリング防止の取り組みにおいて、仮想通貨業界だけでなく、弁護士や会計士などの「ゲートキーパー」専門家の監視を優先しています。

Watchdog は、ヨーロッパにはより良い AML 法が必要であると述べています

マネーヴァルと呼ばれる 年次調査の結果に基づいたプレスリリースで、欧州諸国が国際基準への準拠を見直し、暗号資産によって可能になったマネーロンダリングに対抗するためのより厳しい規制措置を策定することを求めています。

MONEBYAL のチーフである Elbieta Frankow-Jakiewicz 氏によると、パンドラ文書は、「ゲートキーパー」として機能する専門家が、金持ちや腐敗した人々のマネーロンダリングをどのように支援できるかを示す例です。彼女はまた、マネーロンダリングのための暗号資産の使用がより一般的になっていると述べました。

「新しいマネー ロンダリングの傾向は、新興の仮想資産セクター、仮想通貨の世界的な使用の増加、およびいわゆる「分散型金融」（DeFi）の急速に進化するエコシステムのその他の要素に関連しています。」

Moneyval は、欧州 47 州にまたがる欧州評議会の反マネーロンダリング (AML) 監視組織です。タスク グループは、国の立法改革に影響を与える政策変更の検討と勧告を担当しています。

この調査では、監視対象の法域の中で、金融活動作業部会 (FATF) の要件への準拠の中央値レベルが満足のいく基準を下回っていることが判明しました。 MONEYVAL は、評価された 22 の法域のうち 18 が AML 規制への準拠が不十分であることを発見しました。

今年後半、欧州の監視機関は、仮想資産を含むマネー ロンダリングのパターンを調査する別の調査を開始する予定です。

規制当局は、マネー ロンダリングやその他の違法行為に暗号通貨が使用されていることに懸念を表明し続けていますが、ブロックチェーン分析会社 Chainalysis の最新データによると、2021 年に暗号通貨の総流通量の 1% 未満が違法行為に使用されたことが示唆されています。

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ヨーロッパは暗号規制のために設定されています

先週、欧州連合（EU）の議会、委員会、理事会の間で、論争の的となっている仮想通貨取引の反マネーロンダリング規則に関する協議が始まった。これは、措置が法律になる前の最後のステップであり、プライバシーを破壊し、イノベーションを妨げるのではないかと懸念する人もいる。

業界の多くは、犯罪活動の波に対抗するために厳しい新しい規則が必要かどうか疑問に思っていますが、より現実的な声は、法律が少額の支払いやホストされていないウォレットをどのように扱うかなど、重要であることが証明される可能性のある法律の詳細に注目しています。新しい法律が施行されるとき。

提案された規制は、暗号会社にユーザー情報を確認し、疑わしい取引を当局に報告することを義務付けますが、業界はそれを実施するのは難しいだろうという懸念を表明しています.

BTC/USD は 38,000 ドルで取引されています。ソース：TradingView

コインベース (COIN) や他の同様の企業が先導した土壇場での苦情は、ほとんど無視され、3 月 31 日、欧州議会議員は、犯罪を減らすために規則が必要であると述べて、セクターに厳しいマネーロンダリング制限を適用することを決定しました。現在、法律の最終的な形がどうなるかに焦点が当てられています。

両議員とも欧州議会 および各国政府EU理事会の招集 暗号取引に関与する当事者をより厳格に監視することを望んでいます。これは、1,000 ユーロ (1,066 ドル) を超える取引に対して顧客の身元確認のみを必要とする従来の銀行送金とは異なり、最小の支払いにも適用されるべきであると主張しています。

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評議会によると、新しい要件は、暗号ライセンス法が発効し、暗号資産市場規制が確定してからわずか 2 年後に実装されるべきです。のMiCA法 金融の安定と投資家保護の基準を満たせば、仮想通貨企業がEU全域で活動できるようにする計画も、完成に近づいている。

Unsplash の主な画像 |グラフTradingView