セルシウスの元従業員が明らかに：118億の仮想通貨巨人の破産の理由

著者|エリカ・カーネヴァリ & マーガレット・フレミング

編集者|GaryMa Wu はブロックチェーンについて語った

元のリンク:

https://www.cnbc.com/2022/07/19/former-employees-say-issues-plagued-crypto-company-celsius-years-before-bankruptcy.html?&qsearchterm=celsius

まとめ

• CNBCが精査した元従業員や内部文書によると、セルシウスは最近の流動性問題に至るまでの数年間、一連の内部ミスを犯していたという。
• CNBCのインタビューに応じた従業員らは、リスクテイク、無秩序、市場操作疑惑の実態を語った。
• ある元従業員は「最大の問題はリスク管理の失敗だ」と語った。
  
  

セルシウスとの問題は、仮想通貨融資会社が破産を申請する何年も前から醸成されていたようだ。

CNBCが精査した元従業員や内部文書によると、今回の混乱は同社の一連の内部ミスによって引き起こされたという。複数の従業員がリスクテイク、無秩序、市場操作疑惑の構図を描いた。

セルシウス社の元金融犯罪コンプライアンス部門責任者ティモシー・クレイドル氏はCNBCとのインタビューで、「最大の問題はリスク管理の失敗だ。セルシウス社は良いアイデアを持っていると思う。彼らは人々が本当に必要とするサービスを提供しているが、彼らはそうしていない」と述べた。うまく管理しないとリスクが生じます。」

1か月前、ニュージャージー州ホーボーケンに本拠を置く同社は、「極端な市場状況」を理由に顧客アカウントを凍結したとして見出しを飾った。 6月の時点で、顧客は170万人、預金額は118億ドルに達した。セルシウスの顧客はCNBCに対し、同社の17％の仮想通貨預金利回りに魅力を感じたと語った。

セルシウスは舞台裏で、より高い利回りを支払うことに前向きなヘッジファンドやその他の機関に資金を貸していた。内部文書によると、同社は他の高リスク暗号通貨プロジェクトにも投資する予定である。その後、Celsius はその利益を顧客と共有します。仮想通貨価格の下落でこのモデルは崩れ、複数の企業が資産を凍結し、少なくとも３社が破産を申請した。

クレイドル氏は、2019年から2021年まで3人のメンバーからなるコンプライアンスチームの一員だったと述べた。この役割では、セルシウス社の事業に国際金融法を適用する必要がある。しかし資源は限られている、と彼は言う。

「コンプライアンスチームは非常に小規模です。そしてコンプライアンスはお金が使われる場所です。基本的に、私たちはお金を使っているだけで、お金は戻ってきません。彼らはコンプライアンスにお金をかけたくありません。」とクレイドル氏は語った。

CNBCが入手した社内文書がその主張を裏付けている。不正な仮想通貨プラットフォームを評価する際、「フルタイムのスタッフが3人しかいなかったため、セルシウスプラットフォームのユーザー数に対応するのに十分なコンプライアンススタッフがいなかった」としている。

銀行はあなたの友達ではありません

クレイドル氏は、2019年のセルシウスのクリスマスパーティーでの$CELに関する会話に特に衝撃を受けたと語った。クレイドル氏によると、幹部らは「$CELトークンをつり上げ」、「積極的に取引し、トークンの価格をつり上げ」、「トークン価格を吊り上げている」と話しているという。

セルシウス氏、アレックス・マシンスキー最高経営責任者（CEO）および同社の弁護士は複数回のコメント要請に応じなかった。

セルシウスは$CELの最大の保有者である。しかし、ブロックチェーンデータ会社アーカムによれば、それは買い手でもあるという。セルシウス社はすでに自社の金庫に数十億ドルを保有しているにもかかわらず、過去3年間で取引所のトークン取得に3億5000万ドルを費やしたと同社は推定している。一方、幹部らも売りを出している。アーカム氏によると、アレックス・マシンスキーに関連するアカウントは約4000万ドルを販売または「交換」したようだという。

Cradle と他の従業員も一部 $CEL で支払われます。ある元人事担当者は、これは人材を引き付け、維持するための方法だと語った。また、会社の経済的利益を共有することもできます。急成長中のスタートアップ企業における株式の魅力と似ています。このトークンは2020年初頭に急騰し始め、翌年には最高値8ドル近くに達した。

セルシオのCEOはコインの率直な推進者である。彼は毎週 YouTube の最新情報を投稿し、プロジェクトの利点、つまり「トークン経済学」を宣伝することがよくあります。マシンスキー氏はウォール街の銀行を批判していることでも知られている。彼はよく公共の場で「銀行はあなたの友達ではありません」と書かれた黒いTシャツを着ています。

匿名を希望しなかった別の元セルシウス従業員は、マシンスキー氏が一般投資家に仮想通貨の購入を勧誘している一方で、裏では仮想通貨の販売を行っていたと語った。

取引量が比較的少ないため、トークンの価格を変動させるのに多くの資本は必要ないと元従業員は語った。元従業員によると、マシンスキー氏は何の公表もせずに数百万ドルで売却されたという。

「$CELは出来高が少ないため、価格操作は簡単だ。マシンスキー氏もそれを分かっているはずだ。これは彼が自分の利益のために公然と価格操作を行っている一例に過ぎない」と元従業員は語った。

元従業員の主張は、元投資マネージャーのジェイソン・ストーン氏が最近起こした訴訟を反映している。ストーン氏は、セルシウスが自社トークンの価格を人為的につり上げ、「自社の利益になるように暗号資産市場を操作するために顧客の資金を積極的に利用した」と主張している。訴状はまた、セルシウスがリスクヘッジを怠り、詐欺に当たる活動に関与したとも主張している。

内部文書の詳細

他の内部文書では、セルシウスが顧客の資金に対して何らかのリスクを負っているようであることが明らかになった。セルシウスやヘッジファンドなどの貸し手は、DeFiプロジェクトに投資することで高い収益を得ることができます。セルシウスは独自の暗号通貨を持っており、より多くの借り手を引き付けるために高利回りに依存しています。内部文書によると、セルシウスは顧客の資金をいくつかのDeFiプロジェクトに投資した。すべてが中程度から高リスクとしてラベル付けされました。

水曜日、バーモント州は投資戦略に注目してセルシウスに対する調査を開始した6番目の州規制当局となった。同州金融規制当局は、セルシウス氏が「顧客の資産を、リスクが高く流動性の低いさまざまな投資、取引、融資活動に展開した」と述べた。

バーモント州の規制当局は声明で、「セルシアスの顧客は、財務状況、投資活動、リスク要因、預金者や他の債権者に対する支払能力に関する重要な開示を受けていない」と述べた。

クレイドル氏はまた、セルシウスのユーザーの多くは同社の利用規約をよく理解していない可能性があり、これはセルシウスがマーケティングを通じて伝えてきた内容と矛盾しているとも述べた。

しかし、セルシウスに資金を預けることのリスクは「目に見えないところに隠されている」とクレイドル氏は語った。同社の利用規約の第 13 条には、顧客が資金を入金すると、その資金はセルシウスに帰属すると規定されています。

クレイドル氏はまた、同社が顧客の資金を取引していることを明らかにせずに取引していた証拠を見たとも述べた。セルシウスのCEOは、同社が顧客の資金を取引していないことをツイッターで明らかにした。

クレイドル氏は、同社のリスク選好度についての直接の経験に基づいて、セルシウスに資金を預けるつもりはないと語った。

「プラットフォーム上に資金を残すのは適切ではないと思う」とクレイドル氏は述べ、「利用規約をよく読む。一度セルシウスに資産を預けると、それらはセルシウスのものとなる。セルシウスは必要に応じて資産を保持できる」と語った。 」

内部文書には、複数のチーム間で混乱があった証拠も示されている。ある文書により、チームのリーダーが知らないうちにチームによって作成されたポリシーが明らかになります。ある例では、リスク管理の最高責任者が、別の海外チームが書いた文書に「驚いた」と書いた。

クレイドル氏は「おそらく彼は文書の存在に驚いているだろう。セルシウス社の場合も同じだ。これは左手が右手が何をしているのかを知らなかったということだ。これはセルシウス社側の不始末や不始末の一例に過ぎない」と述べた。

透明性の欠如

クレイドル氏によると、セルシウス社が透明性を欠いている領域の1つは口座番号だという。セルシウスは170万人のユーザーを報告しているが、クレイドルはその数字は水増しされていると述べている。

「偽アカウントの数は膨大であり、経営陣には偽アカウントの実行を本当に阻止するために何かをする意欲がないため、おそらく30万に近いだろう」と同氏は述べた。

この矛盾の疑いとは別に、マシンスキー氏自身のツイッター投稿は、彼がクライアントに伝えている内容と舞台裏で起こっていることとの間の矛盾を明らかにしている。

出金凍結の前日、マシンスキー氏は同社の財務健全性を疑問視するツイートに応え、「誰かがセルシウスからお金を引き出すのに苦労しているのを知っているだろうか？なぜFUDと誤った情報を広めるのか？」と書いた。

そして翌日の6月12日、顧客は口座から資金を引き出すことができなくなった。

公的記録によると、セルシウス氏はそのずっと前から財政難に陥っていた可能性がある。

連邦政府の数字によると、セルシウス氏は2020年4月に28万1,502ドル相当の給与保護プログラムの融資を受け取っていた。連邦政府はパンデミックによって悪影響を受けた企業にこれらの融資を与えた。

「これはちょっとびっくりするような話で、私たちが儲かっているのだろうかと疑問に思います」とクレイドル氏は語った。

この融資は連邦政府によって免除された。つまりセルシウスは返済不要という条件を満たしたことになる。

身元調査

リスクを取る姿勢はセルシウス社の採用プロセスにも表れている。人事チームの元上級メンバーであるニッキー・グッドスタイン氏は、2021年5月に入社したとき、同社で身元調査が行われたことは知らなかったと語った。

同氏がCNBCに語ったところによると、幹部らは最高人事責任者に対し、次期最高財務責任者ヤロン・シャレム氏の身元調査を行わないよう具体的に指示したという。 2021年11月、シャレムはイスラエルで逮捕され、前の会社に関連したマネーロンダリングの罪で起訴された。シャレム氏はコメントの要請に応じなかった。

CNBCも事件の状況について調べようとしたが、イスラエルの法廷制度では公表されていないようだ。

セルシオに入社する前は、フォーチュン500に名を連ねる上場企業で働いていたグッドスタイン氏は、幹部の地位にある人々が身元調査を受けていないことに驚いたと語った。

「当時、それは間違いなく手続き上のギャップであり、彼が身元調査を受けていなかったことに誰もが腹を立てていました。なぜなら、このような手続きがあれば、会社にとってそれほど恥ずかしいことにはならないでしょうし、私たちはそうでしたから」少し目が見えなくなってきた。」

クレイドル氏は、セルシウス社や別の新興企業での勤務を経て、仮想通貨業界に戻るつもりはないと述べた。銀行が預金金利をほぼゼロにしている現在、セルシウスは良い商品を作ったと同氏は語った。

「適切な計画を立てず、適切なタイミングで採用しなかった、適切なタイミングで人員を追加しなかった、会社の成長に合わせて規模を拡大しなかった、悪い人材の集団だと思います」と彼は語った。と言いました。」