OCC、マネーロンダリング防止コンプライアンスをデジタルに強化する命令を発行

米国通貨監督庁（OCC）は、マネーロンダリング防止の一定の要件に違反したとして仮想通貨保管銀行アンカレッジ・デジタルに対する訴訟を取り下げる意向であると発表した。

OCCは木曜日の声明で、「銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング対策（AML）基準に準拠したコンプライアンスプログラムの採用および実施を怠った」という同意命令に基づき、アンカレッジデジタルに対して苦情を申し立てたと発表した。政府省は、この行為によりアンカレッジ・デジタルは2021年1月に締結されたOCCとの運営協定に違反したと述べた。

「OCCは、伝統的な活動に従事しているか新しい活動に従事しているかにかかわらず、すべての国公認銀行に同じ高い基準を課しています」と通貨監督官のマイケル・スー氏は述べた。 「政府機関が不十分な場合には、我々は政府機関に責任を追及し、連邦法や規制を確実に順守させるための措置を講じる。」

アンカレッジ銀行は会計検査院の調査結果を認めも否定もしなかったが、命令書では銀行が「是正措置を開始し、不備を是正するために必要かつ適切な措置をすべて講じることに尽力している」と報告されている。この件では、アンカレッジと OCC は、次に何をするかについて原則合意に達しました。

コインテレグラフへの声明の中で、アンカレッジ・デジタルは「（OCC）によって特定された分野の強化に取り組んできており、今後もこれらの分野をサポートし、BSA/AMLの内部管理と手順のための新しいデジタル資産基準を強化していく」と述べた。 OCCの行動は、この分野の他の企業が連邦規制のデジタル資産銀行を設立することを奨励する規制の前例を確立するのに役立つ可能性があると述べた。

OCCの下では、銀行がAMLとBSAの要件を順守し、計画の実施に応じて進捗報告を発行するための「特定の是正措置」委員会を設立するための15日間の期限が設けられている。さらに、OCC はアンカレッジに対し、コンプライアンスを確保するために BSA 役員を配置することを要求しています。

アンカレッジは、2021年1月にOCCから国家銀行ライセンスを取得した米国初の仮想通貨会社です。元通貨監督官のブライアン・ブルックス氏は、OCCを去ってから短期間Binance.USのCEOを務め、現在は仮想通貨マイニング会社BitfuryのCEOを務めている。