世界はロシアの暗号制裁に同期しました

毎月の Expert Take コラムで、国際税理士兼 CPA の Selva Ozelli は、新興技術と持続可能性の交差点を取り上げ、税金、AML/CFT 規制、および暗号とブロックチェーンに影響を与える法的問題に関する最新の動向を提供します。

国連難民高等弁務官事務所としても知られる国連難民高等弁務官事務所によると、400 万人近くのウクライナ人が逃げた 2月24日に爆弾が落ち始め、弾丸が飛び始めて以来、彼らの家はほとんどが近隣の中央ヨーロッパ諸国に向かっています。同時に、世界中の人々が送信済 デジタルトランスフォーメーションの副大臣であるアレックス・ボルニャコフ氏によると、ウクライナを支援するために1億ドル以上の暗号寄付が行われました。これにより、ウクライナのウォロディミル・ゼレンスキー大統領が必要になりました。暗号を合法化する法案に署名する 3月16日。

アントワープ大学の教授で、暗号通貨とブロックチェーンの不正使用に関する欧州議会向けの研究を共同執筆したロビー・ホーベンは、3月1日に「ロシアに対する制裁の盲点としての暗号資産？」というタイトルの記事を発表しました。その中で彼は衝動 ロシアのウクライナ侵攻への資金をさらに枯渇させるために、仮想通貨制裁が実施されます。結局のところ、ロシアは BRICS とともに多国籍ステーブルコイン イニシアチブを主導してきました (ブラジル 、ロシア、インド 、中国、南アフリカ) およびユーラシア経済連合諸国。今年、このイニシアチブは、SWIFT および CHIPS システムの外部で、スマートフォンで交換される中央銀行デジタル通貨 (CBDC) を発行する予定です。

国際決済銀行は 3 月 22 日に、オーストラリア、マレーシア、シンガポール、南アフリカの中央銀行との共同プロジェクトである「プロジェクト ダンバー」が次のことを確認したと報告しました。国境を越えた CBDC 決済は技術的に可能です .

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「数字は、暗号資産がこの地域ですでにかなり広く採用されていることを示しており、したがって、シナリオは決してユートピア的ではありません」と Houben は彼の記事で強調しています。ロシア政府は次のように推定しています。少なくとも 2,000 億ドル相当の仮想通貨 、または市場全体の 12% をロシア人が保有しています。ブロックチェーン分析プラットフォームの Elliptic は、特定された ルーブルを使用して暗号通貨を購入できる 400 以上の仮想資産サービス プロバイダー、制裁対象のロシアを拠点とする個人または団体にリンクされた数十万の暗号アドレス、および違法取引に関与する 1,500 万のロシアの暗号アドレス。デジタル資産データと分析技術を米国商品先物取引委員会と国防総省に提供している Inca Digital の CEO である Adam Zarazinski 氏は、次のように説明してくれました。

「2月24日にロシアがウクライナに侵攻して以来、バイナンスではBTC/RUBの取引が約10倍、USDT/RUBの取引が約7倍に増加し、VisaとMastercardがロシアから撤退した3月7日には下落し始めた。同様に、ルーブルをテザーに変換する方法に関するロシアの Google 検索は、同じ期間に 5 倍に増加しました。」

スイス政府が 3 月 4 日に主導権を握ったことで、仮想通貨にまで及ぶ同時制裁の波がロシアに降りかかり始めました。 3 月 5 日、シンガポールもそれに続いた。その後、3 月 9 日に欧州連合が誕生しました。そして 3 月 11 日に、カナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、英国、米国を含む G7 (G7) 諸国が参加しました。制定された 「プーチン大統領にウクライナへの継続的な攻撃の責任を負わせ、ロシアを世界の金融システムからさらに孤立させる」ための制裁。

これらの制裁を課した多くの国の暗号規制がまだ検討されていることを考えると、暗号通貨に関しては、法的インフラストラクチャがそれらの実装を許可するかどうか疑問に思いました.これが私が見つけたものです：

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スイス

スイスは、ロシアに対する制裁を最初に採用した。同日、スイスの国会議員が、スイスからアラブ首長国連邦に数十億ドル相当の暗号資産を移動し始めたロシアのオリガルヒの融資書類の破棄に関連する制裁違反の可能性について、クレディ・スイスに対して刑事告訴を行った。アラブ首長国連邦初の全国的な暗号通貨法を採択 3月9日。

スイス連邦財務省の報道官、イザベル・レッシュ氏は次のように説明してくれました。

「3月4日の制裁条例の規定は、リストされた人物や団体の資産凍結を含め、他の資産と同様に暗号資産にも適用されます。暗号会社/金融機関は、暗号制裁の執行事例について当局に通知する必要があります。 2002 年の通商禁止法に従って禁止事項に違反した場合、刑事告発が適用され、条例は第 32 条で言及されています。」

ジュネーブに本拠を置くMLL Meyerlustenberger Lachenal Froriepのシニア・アソシエイトであるジェームズ・リアドンは、次のように付け加えました。 1 年以下の禁錮および 50 万フラン（約 53 万 4,000 ドル）の罰金により、刑事責任を問われる可能性があります。深刻な場合、加害者は 5 年以下の懲役と 1,000,000 フラン (約 1,070,000 ドル) の罰金によって制裁を受ける可能性があります。」

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シンガポール

シンガポールは、ウクライナへの侵略に対して、暗号通貨取引を含め、シンガポール通貨庁 (MAS) を通じて、ロシアに一方的な制裁を課した最初のアジアの国になりました。制裁は詳細な 外務省のサイトで。

MAS のコミュニケーション担当副部長である Jacqueline Ong 氏は、インタビューで次のように述べています。これは、金融システムのさまざまなプレーヤー間の広範な相互関係を考慮して、シンガポールの金融システムが制裁を回避しようとする試みに影響されないようにするためです。暗号通貨を扱う金融機関は、制裁を順守する必要があります。すべての FI は、顧客と顧客の受益者を知るための手順など、堅牢な管理を行う必要があります。彼らは、禁止された団体や活動との取引を避けるために、顧客とその取引相手を審査する必要があります。 FI が禁止されている事業体または活動に関する情報を持っている場合、FI は直ちに MAS に通知する必要があります。また、MASへの準拠を証明する必要があり、MASによる精査と検査の対象となります。」彼女はまた、次のように付け加えました。

「MASは、金融機関が制裁に違反したことが判明した場合、罰金を科すなど、金融機関に対して適切な規制措置を講じます。」

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欧州連合

法律事務所 Puccio Penalisti Associati の創設パートナーである Andrea Puccio 氏は次のように説明しています。

「3月9日に実施されたEUのロシアに対する暗号通貨制裁は、ロシアの企業や個人の暗号資産を標的にすることを意図しています。ヨーロッパの法律によると、加盟国は州レベルで特定の民事または刑事罰を提供することにより、EU暗号制裁の実施に責任があります。たとえば、イタリアでは、法令 No. 221/2017 は、輸出に関する EU の制限措置の違反に対する民事および刑事罰を規定しています。」

法律事務所 Wolf Theiss のパートナーである Niklas Schmidt 氏は、「オーストリアでは仮想通貨を使用することで、制裁逃れの抜け道はありません。 2010 年の制裁法 (Sanktionengesetz 2010) は、国連と EU の制裁の実施を規制しています。この法律により、オーストリアの国立銀行は、制裁対象の個人や団体の暗号資産を凍結することができ、裁判所は企業登録簿に暗号資産の凍結を記録することができ、内務大臣は制裁対象の個人に旅行制限を課すことができます。最も重要なのは、 2010 年の制裁法は、制裁に違反した者に課される司法上および行政上の罰則を定めています。規定されている最高の罰則は、最高 1 年の懲役または最高 360 日当りの罰金です。この行為には、行政機関が欧州委員会に制裁を通知する義務も含まれていません。」

EU 制裁法には内部告発規定が含まれており、加盟国が法律に採用している場合と採用していない場合があります。プッチオは次のように指摘しました。

「暗号資産は、指令 (EU) 2019/1937 の下での『金融サービス、製品および市場、ならびにマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止』の非常に広い定義に該当するように思われます。そうすることに対して金銭的な報酬を提供するものではありません。」

英国ケンブリッジに本拠を置く合法的な出版社である Intersentia は、言った : 「EU の制裁は、政権と疑わしいテロ資金供与の両方に対して使用されます。しかし、これらの制裁は、特定の基本的な問題について十分に検討することなく、「有機的に」発展してきました。 [...] これにより、司法裁判所 (CJEU) でかなりの訴訟が発生しました。新しい法的根拠と CJEU からの最近の判決により、いくつかの問題は解決しましたが、「制裁を真剣に受け止める」ということは、刑法、憲法、国際法、欧州法など、さまざまな分野にまたがる国内での実施に向けた新たな問題を意味します。おそらく、制定されると、Markets in Crypto-assets (MiCA) 規制も同様になります。

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3 月 14 日、経済金融委員会は、提案された MiCA 法案に賛成票を投じた これは、デジタル資産を持続的に規制し、批准された国間で有効な「パスポート可能な」ライセンスを促進することで、仮想通貨企業が EU の 27 加盟国全体に拡大することを容易にします。 MiCA の次のステップは、欧州議会、欧州委員会、欧州理事会の間の非公式交渉です。彼らがコンセンサスに達すると、すべてのEU加盟国がすべての暗号資産発行者とサービスプロバイダーを規制するための6か月の移行期間を持つ法律が制定されます.CBCDを除く.

イギリス

2021年に報告書を発行した後、イングランド銀行は暗号資産規制の枠組みの開発 .

法律事務所DAC BeachcroftのパートナーであるJonathan Brogden氏は、インタビューで次のように説明しました。これにより、暗号資産は英国の制裁体制の対象となります。英国の規制当局である Financial Conduct Authority (FCA) は最近、金融制裁規制が暗号資産を他の形態の資産と同じように扱うという見解を確認するガイダンスを発行しました。経済制裁を回避するために暗号資産を使用することは、英国のマネーロンダリングと制裁の両方の規制の下で刑事犯罪に相当します。登録された英国の暗号資産会社は、最近 FCA から連絡を受け、制裁の適用を思い出しました。規制対象の企業には、疑わしい活動を英国の規制当局および刑事当局に報告する義務があります。英国の制裁制度の下では、制裁対象者の資金または経済的資源を所有または管理していることを知っている、または疑う合理的な理由がある場合は、それらを凍結する必要があります。または制裁対象者の利益のために、当局に状況を報告します。英国の制裁違反は、さまざまな条件の懲役、罰金、および民事罰によって処罰されます。」

ただし、英国には150の未登録の暗号会社があり、避ける 法律事務所K&L GatesのAnnabel GouldingとMichael Ruckによると、制裁規制.

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カナダ

Canadian Securities Administrators の Danielle Prenevost 氏は私に次のように説明しました。発行者、市場、清算機関、カストディアン、暗号資産取引プラットフォームを含むすべてのカテゴリーの登録者、年金、投資、ミューチュアル ファンドとその管理者。 CSA は、すべての市場参加者がデューデリジェンスを行い、規制に基づく義務を理解し、遵守し、継続的に監視するために専門家のアドバイスを得ることを検討するよう奨励するためにこの措置を講じました。」

公認制裁専門家協会のテ・ヨンベ記者は、ハイライト カナダの制裁法はこれまで意味のある施行がなされていなかった.

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日本

3月14日、ロシアが仮想通貨に依存して制裁を回避できる可能性があることを理由に、日本の金融庁はデジタル資産に対する制裁を発表し、違反者には最大3年の懲役または100万円（約8,100ドル）の罰金などの罰則が科されると発表した。 .

アメリカ

3月11日、米国財務省は、外国資産管理局のロシア関連の制裁が暗号通貨にまで及ぶことを明確にする新しいガイダンスを発行しました。その後、3 月 24 日に追加のロシアの有害な外国活動制裁を実施しました。

財務省の発表は、3 月 1 日にロシアの制裁に対処するための新しい規則を以前に公開した後に行われました。

3月9日、アメリカのジョー・バイデン大統領デジタル資産の責任ある開発の確保に関する大統領令に署名 、ロシアのウクライナ侵攻により、暗号の国家安全保障上の重要性が高まりました。大統領令は、競争が激化する世界で米国の技術的リーダーシップを維持し、革新を持続的に促進し、投資家の権利を保護し、デジタル資産の不正使用によってもたらされる国家安全保障上のリスクを軽減することの適切なバランスを取る上で、デジタル資産の重要性を強調しています。 .大統領令はさらに、連邦準備制度を含む幅広い行政機関の利害関係者からの一連の機関間報告書を要求しています。以前にCBDCに関するレポートをリリースしました .

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銀行・住宅・都市問題委員会3月17日に公聴会を開いた ロシアとウクライナの戦争でデジタル資産がどのように使用されているかに焦点を当てた「不法な金融におけるデジタル資産の役割の理解」というタイトル。

エミン・ガンサイラー Ava Labs の創設者兼 CEO である は、次のように指摘してくれました。

「タンブラーやミキシング サービスを含む暗号通貨は、ロシアの制裁を回避するためのツールとしては不十分です。その理由は次の 2 つです。(1) 暗号通貨経済全体でどのような流れが発生しているかをリアルタイムで理解できる透明性がある。 (2) 暗号通貨で G20 経済を運営するための流動性がありません。」

一部の仮想通貨業界の参加者は、国境を越えて影響を与える OFAC の制裁コンプライアンス ガイダンスの実装に消極的です。法律事務所 ZMFF&J のパートナーであり、内部告発に関する米国の税規則の共同執筆者であるディーン ザーベ氏は、G7、EU、シンガポール、スイスは「米国がすでに知っていることを学ぶ必要があります。 」彼はまた、次のように付け加えた。少数の弁護士、会計士、仮想通貨ブローカー、銀行家がオリガルヒの資金隠蔽に関与している。」

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