オーストラリア、AUSTRACが暗号ATM犯罪を取り締まる

AUSTRAC、暗号ATM金融犯罪を標的とする専門タスクフォースを発足

オーストラリアの金融情報機関AUSTRACは、暗号通貨ATM（CATM）とその金融犯罪への使用に関する懸念に対処するため、専門的な内部タスクフォースを正式に設置した。

この新しいイニシアチブは、特にマネーロンダリング、詐欺、および全国で営業している暗号キオスクに関連するその他の金融犯罪に焦点を当てる。

暗号ATMによる脅威の高まり

CATMとしても知られる暗号ATMは、オーストラリアの都市では一般的になりつつある。

これらのマシンでは、現金、クレジットカード、デビットカード、デジタルウォレットを使って、ビットコインやDogecoinなどの暗号通貨を購入することができる。

その利便性にもかかわらず、この機械は犯罪ネットワークによって不正資金洗浄にますます悪用されている。

Finance Magnatesのレポートによると、ビットコインATM詐欺は2023年に1億1000万ドルに達し、2020年から10倍に増加した。

犯罪者は通常、こうしたキオスクに何度も入金し、追跡不可能な暗号通貨と交換するため、回収の可能性はほとんどない。

Coin ATM Radarの推計によると、オーストラリアでは1,302台のCATMが稼動している。

この数字により、オーストラリアは米国とカナダに次いで、暗号ATMの存在感が世界第3位の国となった。

AUSTRACには400のデジタル通貨交換業者（DCE）が登録されているが、CATMと提携しているのはそのうちの数社に過ぎない。

AUSTRAC、暗号ATMオペレーターの監視を強化へ

AUSTRACのブレンダン・トーマス最高経営責任者（CEO）は、コンプライアンスを守らない事業者に対しては厳しい措置を取ると警告した。

「暗号通貨ATMプロバイダーは、マネーロンダリング義務を遵守し、犯罪のリスクを低減していることを確認する必要がある。これらの義務を無視している場合、多額の金銭的処罰を受けるリスクがあり、AUSTRACは躊躇なく行動を起こすだろう」と述べた。

トーマス氏は、この取り組みが、AUSTRACが今後1年間、暗号通貨犯罪に集中的に取り組むきっかけになると強調した。

「これは、オーストラリアにおける暗号通貨の犯罪利用を減らすというAUSTRACの焦点の第一歩です。我々は来年にかけて、この業界に焦点を当てていく」と付け加えた。

CATMによる金融犯罪の全体像

統計が物語っている。

ブロックチェーン・インテリジェンス企業TRMは、暗号ATMは2019年以降、世界中で1億6000万米ドル（2億4830万豪ドル）以上の不正取引を促進したと報告した。

さらに、現金から暗号への取引を含む昨年の違法行為は、現金から暗号への取引全体の1.2％を占め、暗号市場全体の2倍の数字となった。

こうした傾向は、詐欺や詐欺の入り口としての暗号キオスクの役割に懸念を抱かせる。

トーマスによれば、「暗号通貨と暗号ATMは、広くアクセス可能で、ほぼ即座に不可逆的な送金を容易にするため、マネーロンダリングを狙う犯罪者にとって魅力的な手段である」ため、リスクは拡大するという。

AUSTRACの声明はまた、人的被害を強調している。

「多くのオーストラリア人が暗号通貨を使った詐欺の被害にあっており、貯蓄を失った被害者もいると聞いています。

この声明は、暗号関連の詐欺がいかに無防備な個人を傷つけ続けているかを明らかにしている。

注目されるコンプライアンス要件

オーストラリアの反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CTF）法では、すべてのデジタル通貨交換業者は厳格な義務を果たさなければならない。

これには、取引監視、KYC（know-your-customer）チェックの実施、疑わしい金融活動の報告、10,000豪ドル以上の入出金に関する基準取引報告書の提出などが含まれる。

AUSTRACは、すべての暗号ATMオペレータがこれらの基準を遵守することが要求され、詐欺や不正行為のリスクが確実に軽減されることを再確認した。

このような期待は、単なる規制上のお役所仕事ではなく、オーストラリア居住者をターゲットにした暗号通貨詐欺の報告が増えていることを考えると、必要な安全策である。

世界比較と高まるリスク

こうした懸念に取り組んでいるのはオーストラリアだけではない。

同様の課題は他国でも発生しており、ドイツのBaFinは最近、違法なCATMを取り締まり、2500万ユーロの現金を押収した。一方、イギリスの金融行動監視機構は2023年に26の違法な暗号ATMを閉鎖した。

このような取り締まりにもかかわらず、暗号ATMセクターは上昇を続けると予想されている。

Bitcoin DepotのCOOであるスコット・ブキャナン氏は最近、世界の暗号ATM市場は2023年に1億8210万ドルと評価され、2030年まで毎年63.4％の割合で成長すると予測した。

2024年だけでも2,500台以上の新しい機械が稼動すると予想されており、規制上の懸念にもかかわらず、この分野が急速に拡大していることを示している。

2025年に向けたAUSTRACの次なるステップ

ブレンダン・トーマスは、暗号通貨が2025年もAUSTRACの重要な優先事項であり続けることを確認した。

新たなタスクフォースは、暗号ATMネットワーク内のリスクの高い業務を注意深く監視し、オペレーターがAML/CTF法に合致していることを確認する。

暗号ATMがもたらすリスクを考慮し、AUSTRACは調査と検査を強化することを明らかにした。