コンプライアンスに年間2億ドルを費やす バイナンスの支出はどこへ？

「チェーン上の違法活動の総量はほぼ20％減少した」というのが、ブロックチェーン・データ会社の大手であるChainalysis社が今年8月に出した結論であり、同社は、合法的な活動が違法な活動よりも急速に成長していることを示していると主張した。

合法的な活動が急成長しているのは、世界的な規制が暗号資産ベースの犯罪に対して年々厳しくなっており、暗号資産ビジネスに携わる企業がコンプライアンスの「レッドライン」を引き上げ、詐欺、マネーロンダリング、恐喝、その他の犯罪行為から積極的に隔離することを余儀なくされていることと無関係ではありません。このため、暗号資産ビジネスに携わる企業は、コンプライアンスの「レッドライン」を引き上げ、詐欺、マネーロンダリング、恐喝、その他の犯罪行為から積極的に孤立することを余儀なくされている。

特に、世界最大の暗号資産取引プラットフォームであるバイナンスが2023年に米司法省と高額の罰金で和解した後、あらゆる種類の暗号資産企業の間で、規制要件に沿う必要があるという事実上のコンセンサスが生まれています。

「世界最大」で「最も厳しい罰金」を科されるバイナンスは、すでにコンプライアンスに年間2億ドル以上を費やしていることから、コンプライアンスへの投資を増やすことを決意している。同社のコンプライアンスへの年間支出が2億ドルを超えた後、「コンプライアンス」は2024年の同社のキーワードになりかけており、法執行機関との協力はその実行の重要な一部となっている。

2024年1月の時点で、バイナンスは悪質な行動を阻止するための公的・私的な協力において、当局が10億ドル以上の暗号資産を凍結・没収するのを支援した。2024年7月までに、バイナンスは17万4000件近い協力要請を処理し、今年だけで6000件以上の要請に対応した。また、2023年には法執行機関と120のワークショップとトレーニングセッションを実施し、制裁、詐欺、詐欺、ハッキングなどに関わる51,600件以上の疑わしい活動報告（SAR）を完了しました。

バイナンスのコンプライアンス・プログラムは、洗練された報告プロセスと一連の技術ツール、そして「謎めいた」エグゼクティブ・チームであるFCCによって支えられています。FCCは、トレーニングを実施できるコンプライアンス専門家と、執行を支援するために世界中を飛び回る調査員からなる「謎の」執行チームです。

法執行機関、ブロックチェーンデータプラットフォーム、オンチェーンセキュリティ企業が表裏一体となったとき、様々なコンプライアンスバフを積み重ねたバイナンスは、暗号金融企業が業界のコンプライアンスチェーンで役割を果たすことを可能にするジグソーパズルの重要なピースとなる。

FCC Investigative Sky Team Aids Law Enforcement in Crypto Crime Fight

4月 29 ギャンブルに暗号資産を使用するプラットフォームが摘発されたというニュース。ZKasinoは大規模な詐欺に関与していたとしてオランダ警察に逮捕され、詐欺、横領、マネーロンダリングの疑いで男が逮捕された後、数百万ユーロが凍結されました。

5月2日、インドの法執行機関は、2,500の銀行口座と1億9,000万ルピーに関わるオンラインゲーム会社E-Nugget詐欺を摘発し、主犯格のAamir Khanは、詐欺の収益の一部を暗号資産投資に使用していました。

5月17日、台湾の法執行当局は、200万台湾ドル近い「偽個人コインディーラー」マネーロンダリング水室事件を取り締まりました。

現地で注目を集めたこれらの暗号犯罪事件は、その過程で解決されましたが、実はこの図にはバイナンスの参加もあり、バイナンス内のFCCと呼ばれる部署（正式名称は金融犯罪コンプライアンス）周辺の法執行機関を支援するためです。バイナンスのために金融犯罪の調査やコンプライアンス事項を専門としているコンプライアンスです。

8月26日、バイナンスのブログは、情報分析を通じて最近の大規模な誘拐事件の容疑者を特定するのに協力したとして、香港警察の組織犯罪・三合院（OCTB）から感謝状を受け取ったことを明らかにした。

香港

FCCはこの件でも手柄を立てた。OCTBがバイナンスに感謝状を送る

バイナンスのコンプライアンスプログラムの一部であるFCCは、伝統的な金融セクターの銀行部門やコンプライアンス部門の経験豊富な調査員で構成されているだけでなく、世界各国政府の法執行部門や諜報部門の元従業員も活用しています。著名な組織としては、米国連邦捜査局（FBI）、米国内国歳入庁（IRS）、財務省のほか、欧州連合（EU）のユーロポール、英国内務省、シンガポール内務省（MHA）、香港警察（HKPF）などがあります。

バイナンスに入社する前、これらの世界クラスの犯罪ファイターは、シルクロード市場、BTC-e取引所、Mt.Goxのハッキングなどである。

興味深いことに、FCCの調査官の中には、現在FCCの疑わしい活動（Suspicious Activity：SAR）チームに所属するジェームズのように、かつての上司の下で働いていたときにバイナンスと仕事をしていた者もいます。そのおかげで、バイナンスに入社する決心が固まりました。バイナンスが私の望むキャリアパスだと信じて疑わなかった。"

バイナンス、タイ王国警察サイバー犯罪捜査局（FCC）に出席。FCC(Royal Thai Police Cyber Crime Investigation Bureau)の記者会見と表彰式に出席

FCCはBinanceの「FinCEN」のようなもので、ケースチーム、SAR(Suspicious Activity Research)チーム、特別調査チーム、制裁チームなど様々なチームがあります。FCCには、バイナンス独自の「FinCEN」のように、ケース専門チーム、SARチーム、特別調査チーム、制裁調査チームなど、さまざまなチームがあり、メンバーは調査員だけでなく、コンプライアンスの専門家でもある。

内部的には、FCCはバイナンスの情報開示プロセスを実行し、制裁、不換紙幣、取引監視などの専門分野でさらなる調査や取り組みが必要なインシデントを支援します。また、外部からの要請やアラートが発せられた場合、メンバーは法執行機関に重要なサポートを提供し、高度なブロックチェーン分析、情報収集、データ可視化ソフトウェアを駆使して、チェーン上の手がかりをたどり、犯罪解決に有益なバイナンスの記録を理解する手助けをします。

暗号資産取引の24時間365日、動きの速い性質を考えると、被害者の損失が拡大する前に不正資金の流れを迅速に追跡しなければならないため、バイナンスのFCC調査員はほぼ24時間365日待機しています。

SAR（疑わしい活動）チームのシャーロットは、緊急事態を経験しました。週末に決済サービスのチャネラーがハッキングされ、資金が盗まれたのだ。緊急要請がシャーロットに送られたとき、彼女のチームメンバーのほとんどは休暇中だった。バイナンスの職場は分散型であるにもかかわらず、シャーロットは直ちに対策チームを編成し、盗まれた資金を受け取った可能性のある90以上の不審な口座をすぐに特定した。シャーロットの鋭い対応は、その後の被害者からの資金回収に役立った。

事件解決のために法執行機関の支援に関わるには、長い時間がかかることもあります。

ベッティングアプリ「E-Nugget」詐欺事件だけでも、法執行機関の協力は2022年に始まり、インドの執行総局（ED）とバイナンスFCCの協力は結果として2年間続きました。

この間、FCCは法執行官を技術的専門知識で訓練する一方、チェーン上のデータの分析、取引の解析、チェーンに沿った資金の流れとウォレットの関係の追跡で支援し、今年、首謀者アーミル・カーン率いる犯罪チームのメンバーを標的にし、詐欺に関連する42の資金の凍結に成功しました。詐欺に関連する42の暗号資産ウォレットには、600万ドルの不正収益が含まれていました。

法執行機関と連携するために世界を旅する

法執行機関が直面するもう1つの困難は、暗号の最も注目すべき利点の1つであるボーダーレスな性質です。-国境を越えたサイバー犯罪に利用される「ボーダーレス」。それだけでなく、チェーンに沿った暗号資産の流れの匿名性は、犯罪者の身元を突き止めることをより困難にしています。

暗号犯罪の特徴は、従来の法執行機関が通常管轄区域で行っていることとは大きく異なり、ブロックチェーンと暗号資産に関する一般的な知識だけでなく、効果的な国際協力と調整の両方が必要とされるため、この新しいタイプの犯罪に直面した場合、法執行機関はしばしば受動的な立場に置かれます。

長年にわたり世界的なプレーヤーであるバイナンスにとって、暗号犯罪との戦いにおける法執行機関のニーズは、バイナンスが提供できるものと完全に合致しています。

FCCの特別捜査班のアクバーは、国際的な犯罪との戦いに成功した事件に関与していた。当時、ある口座名義人は、世界中で複数の法執行機関の要請の焦点となっていましたが、証拠は不十分でした。FCCは、口座名義人の活動、取引、法執行機関の要請の履歴を分析し、その曖昧な答えが非常に疑わしい個人を尋問しました。

Binance's Law Enforcement Seminar with Brazilian Law Enforcement

これらの手がかりをもとに、アクバーはタイ王立警察サイバー犯罪捜査局に連絡し、チームの調査結果を警察のデータベースと照合したところ、この事件は米国の法執行機関が捜査していた別の豚殺しプレート事件と類似していることがわかりました。は別のブタ銀行詐欺を捜査していた。最終的に、バイナンスFCCによるこの画期的な方法は、ギャング犯罪事件の解決において両国の法執行機関を支援しました。

バイナンスが複数の国の法執行機関と迅速につながることができるのは、長年にわたってコンプライアンスを模索する法執行機関と積極的に協力してきた結果です。インサイダー技術とプラットフォームの強みを活かして法執行機関の犯罪との戦いを支援することに加え、より平凡な日には、FCCの仕事は、トレーニングを通じてブロックチェーン/暗号の中立性について法執行機関を教育することであり、また、この技術が悪意のある目的に使用されるのをどのように対処し、防止するかについても教育することである。

2023年、バイナンスは法執行機関と120のセミナーとトレーニングセッションを開催し、暗号資産の基礎やウォレットや暗号資産取引プラットフォームのユーザーエクスペリエンスから、ハイブリッドやクロスチェーン取引といったハイレベルなトピックまで、幅広いトピックを扱いました。

Binanceはマカオ司法警察官向けに反犯罪トレーニングを開催

現場トレーニングでは、FCCの法執行トレーニング専門家チームが、長年にわたって実際に遭遇した犯罪に焦点を当てた実地演習を実施。人気のトピックは、「法執行機関を支援するためにバイナンスが具体的にできること」と「捜査を支援するためにバイナンスが提供する複雑なデータをどのように解釈するか」です。

また、法執行訓練の専門家パネルが、最近の暗号資産犯罪の傾向、類型化、手口の分析に関する洞察を提供するほか、商用のブロックチェーン分析やオープンソースの暗号通貨インテリジェンスツールを使ったケーススタディを紹介します。

FCCの専門家であるカルロス・マック（Carlos Mak）氏は、この種の支援におけるバイナンスのプラットフォームの価値を強調し、「バイナンスの従業員の多くは法執行官を務めた経験があり、当局のニーズを熟知しており、彼らの経験に沿って、バイナンスは積極的なアプローチを取っています。バイナンスは、効率的に問題を解決するために積極的なアプローチをとり、法執行機関のパートナーからの信頼を大切にし、事件のプロセスを通じて緊密に協力しています。"

カルロス氏は、法執行機関に訓練を提供する最終的な目標は、法執行機関が独自にこのような捜査を行えるようにすることであり、新しいタイプの犯罪を捜査する能力を持つことは非常に重要であり、強制力と組み合わせることで、暗号資産のエコシステムから悪徳な個人を排除する上で効果的であり、業界全体とその参加者が利益を得ることができると述べています。「さらに、経験豊富な捜査官は容疑者を特定する際に間違いを犯す可能性が低く、これもユーザーを保護するのに役立ち、バイナンスや他の暗号金融会社にとっても良いことです。

カリフォルニア州サンタクララ郡の副地方検事であるエリン・ウェスト氏は、「バイナンスや他のプラットフォームは、喜んで協力します。また、「Binanceや他のプラットフォームは喜んで協力する。

FCCの特別調査ユニットのメンバーであるピーター氏は、バイナンスがコンプライアンスに多くの投資を行ってきたと説明し、「私たちが協力してきた法執行機関は、私たちがより安全なエコシステムを構築してきた方法を目の当たりにしてきた。私たちが示したコンプライアンス遵守の方法は、それを実施することができる規制当局を通じて、他のすべての取引所の業界標準として実施されることを期待しています。"

社内のあらゆるレベルでコンプライアンス文化を浸透させる

避けられない話題は、法執行機関と協力することが、暗号コミュニティで支持されているリバタリアニズムの精神と相容れないように見えるという事実です。しかしまた、暗号コミュニティは、犯罪を犯すために暗号資産が使用され、一般人が犠牲になっているという現実に直面しなければならない。

Chainalysisは、今年半ばに暗号資産が関与する違法行為が50%減少したと報告していますが、報告書はまた、取引所窃盗とランサムウェアの両カテゴリにおける不正資金の流入が2024年に8億5700万ドルから 15億8000万ドルへとほぼ倍増し、ランサムウェアの流入は8億5000万ドルから 15億8000万ドルへと増加したことを示しています。

また、貯金箱は今年これまでに最も収益を上げた詐欺の種類であり、2022年にチェーン上で初めて発見されたビルマの詐欺組織は、今年これまでに少なくとも1億1,022万ドルの利益を得ています。

様々なチェーン分析統計があります。暗号犯罪被害タイプの損失額

暗号資産を利用した不正行為は、不特定多数の人々とその財産を詐欺の罠やマネーロンダリングの連鎖に誘い込みます。

バイナンスのグローバルチーフコンプライアンスオフィサーであるノア・パールマン氏は、最近のポッドキャスト出演で「プライバシー保護の重要性やリバタリアン的な性質は理解しているが、誰も騙されたくはない。ほとんどの人は、知らず知らずのうちに違法行為などに資金を提供したくありません。だからバランスが必要なんだ。しかし繰り返しますが、法の正当な手続きをもって法執行機関と協力することでプライバシーは守られるという事実の重要性を改めて強調したいと思います」。

ノア氏は、「コンプライアンス」を企業文化としてバイナンスの全業務レベルに根付かせることを提唱してきた幹部で、暗号資産取引プラットフォーム .Geminiでの勤務を経て、2023年1月にバイナンスに入社した。Geminiのチーフ・コンプライアンス・オフィサー、そしてチーフ・オペレーティング・オフィサーを経て、2023年1月にバイナンスに入社した。暗号業界に入る前、Noah は米国麻薬取締局(DEA) や銀行大手のモルガン・スタンレー(Morgan Stanley) などの大手法律事務所でリーダーシップを発揮し、コンプライアンス分野で数十年の経験を積みました。

ノアがバイナンスに加わるのは、バイナンスが最も波乱に満ちた時期の1つ-バイナンスが米司法省と40億ドル以上の罰金で和解し、創業者のチャオ・チャンペンが指導者から退いた時-を経験している時です。

「今回の和解は、バイナンスにおける『新たな章の幕開け』となりました。."ノアの見解では、これは挑戦であると同時に、世界最大の暗号通貨取引プラットフォームでコンプライアンス文化を創造し、ひいては暗号通貨空間全体のベンチマークを設定する機会でもある。

ノアは、強力なコンプライアンス・プログラムを構築するための重要な要素は、テクノロジーとリソース、そして文化の2つに分類されると提案している。同氏は、バイナンスには綿密な取引監視、セキュリティインフラ、リスク管理メカニズム、強固な運用フレームワークなど、強力な技術的防御が必要だと主張した。

「取引監視プログラムは目的に合っているか？取引監視プログラムは目的に合っているか？S/N比は妥当か？モデルの検証はどうなっているか？などの詳細な質問が必要である。異なる法域、異なる規制体制のもとで、コンプライアンス・プログラムを大規模に実施することは、ますます難しくなっている。Know Your Customer (KYC)からスクリーニングに至るまで、オン・ザ・チェーンでもオフ・ザ・チェーンでも、それを達成するのは非常に困難です。

バイナンスはすでに、厳格な開示要件と報告手順を備えたクラス最高のコンプライアンス・プログラムを持っているとはいえ、ノアの目から見ると、この計画は完璧にはほど遠い。

"私たちの過去を考えると、外部の人は私たちの約束をなかなか信じてくれないかもしれません。不正を根絶することはできませんが、減らすことだけはできます。

そして、バイナンスにおけるコンプライアンス文化の構築は、おそらくノアが直面しなければならない大きな課題であり、社内プロセスのあらゆる部分が断固としてコンプライアンスを優先しなければならないことを意味する。"コンプライアンス文化をどのように測定するのか？"、"会社が業務のあらゆるレベルでコンプライアンスの原則に従っていることをどのように確認するのか？"

今日、バイナンスにおいてコンプライアンスは重要な検討事項であり、会社運営におけるノアの役割の重要性を強調するため、CEO直属の彼自身が会社のタウンホールミーティングで毎回発言することになっている。

さらに、ノア氏は、暗号業界におけるリバタリアニズムの精神と規制当局との協力の必要性のバランスを取るためのバイナンスの取り組みを主導している。彼は、バイナンスは常に手段と常識の範囲内で、ユーザーの自由とプライバシーを守りつつ、法律に従って行動すると述べた。

現在までに、バイナンスは法執行機関の協力要請を17万4000件近く処理しており、数百回に及ぶ法執行機関の訓練セッションが成果を上げている。セミナー、トレーニング、支援を通じて、バイナンスは世界中の複数の国や地域の法執行機関とつながり、コンプライアンスの約束を守りながら、金融犯罪との闘いを支援しています。