Coinbase：暗号通貨混合ルールにおける一括データ報告は意味がない

著者：Danny Park, The Block; Compiled by Pine Snow, Golden Finance

Coinbase は、暗号通貨混合に関する米財務省の規制案は、規制上のギャップに適切に対処できず、暗号プラットフォームに対して不必要に大量のデータとリソースを提供するよう求めていると述べています。

月曜日に財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に提出されたコメントの中で、Coinbaseは、規制対象の暗号プラットフォームには、疑わしい活動や違法な暗号混合取引を記録・報告する責任がすでにあることを示唆しました。

コインベースは、暗号プラットフォームに対し、正当な目的を持つものも含め、すべての暗号混合活動を報告するよう求める提案は、企業のリソースを効率的に使用するものではないと述べています。同文書はまた、ロギングと報告のための暗号通貨の閾値がないことにも異議を唱えている。

Coinbaseの最高法務責任者であるPaul Grewal氏はXの記事で、しきい値を設けないことは、"単に不審でない取引が多数報告されることになる "と書いています。

「議会はすでに、このようなデータ投棄は時間と資源の無駄だと言っています」とGrewal氏は述べた。

Coinbaseのコメントは、10月にFinCENが提案した、暗号混合活動の透明性を高めることを目的とした規制に対するものでした。

「FinCENが311条の権限を用いて、主にマネーロンダリングが疑われる取引クラスを対象にしたのは今回が初めてであり、従来の金融システムにおける取り組みと同様に、財務省は暗号仮想通貨エコシステムの不正使用や乱用を特定し、根絶することに全力を尽くしている」とFinCENのアンドレア・ガッキ（Andrea Gacki）長官は述べた。Andrea Gacki氏は10月の声明で次のように述べた。

Potential Methods

北朝鮮のハッカーやロシアを拠点とするランサムウェア攻撃者など、多くの不法行為者がマネーロンダリング活動に暗号ハイブリッドを利用しています。FinCENは提案の中で、これらのミキサーはマネーロンダリングを促進する可能性があると述べていますが、暗号ミキシングが「合法的かつ革新的な目的」に使用される可能性も認めています。

「財務省がこの問題に焦点を当てたいのであれば、取引所が既存の義務を果たし、混合に関わる疑わしい活動を報告するのを助けるべきだ。「これは財務省が他の場所で行ってきたことであり、特定のガイダンスは強制的な大量報告要件よりも効果的である。

これらの問題を踏まえ、CoinbaseはFinCENが少額取引の大量報告を排除するための閾値を設定すべきだと提案した。コインベースはまた、プライバシーとセキュリティのリスクを回避するために、報告ではなく、せいぜい記録保持を義務付けることを提案しています。