データ：2025年の金融サービスにおけるブロックチェーン

こんな世界を想像してみてほしい。

小さなコーヒーの購入であれ、数百万ドルのビジネス取引であれ、あらゆる金融取引が安全かつ透明性をもって数秒で完了します。

これは突飛な夢物語ではなく、ブロックチェーン技術が金融サービスを形成しつつある現実だ。ブロックチェーンはもはや暗号通貨に限定されるものではなく、金融機関の運営方法を根本的に変えつつあります。

統計によると、この技術が金融セクターの信頼性、効率性、拡張性を向上させるためにどれほど重要になっているかが明らかになっています。

ブロックチェーンの利点

金融機関の幹部の82%は、ブロックチェーンが金融セクターの信頼性と効率性、拡張性を向上させるために重要であると確信しています。の金融幹部が、ブロックチェーンの透明性が不正検知を改善すると確信しています。ブロックチェーンを決済に組み込むことで、金融機関は年間270億ドルを節約できるというデータもあります。

スマート契約は仲介者を排除し、組織が2025年までに法的コストと運用コストを最大50％削減することを可能にします。

2025年の需要が高い時期にブロックチェーンを使用することで、スケーラビリティが62%向上します。

銀行・金融サービスのブロックチェーン市場の成長

世界の銀行・金融サービスブロックチェーン市場は、2024年から2029年にかけて52.9%という驚異的なCAGRで成長すると予測されています。市場価値は2024年の69.8億ドルから2029年には582億ドルに増加すると予想されており、この分野の巨大な可能性を浮き彫りにしています。

• 国境を越えた取引や分散型金融アプリケーションの増加により、2026年の市場規模は160億ドルを超える可能性が高い。億ドルに達するでしょう。

• 2027年から2028年にかけて市場は急成長段階に入り、金融機関がブロックチェーン統合を拡大することで、370億ドルを超えると予想されています。

この劇的な成長は、世界の金融システムにおいて、セキュリティ、透明性、コスト効率の面でブロックチェーンの役割が高まっていることを裏付けています。

Figure: Banking and Financial Services Blockchain Market Growth

Source: The BusinessResearch Company

「安定したコインファースト」の未来に備える

ステーブルコインの取引高は2025年1月から7月の間に前年比83％増の4兆ドルに達し、2025年通年では8兆ドル近くになると推定されています。

• 国境を越えた決済にステーブルコインが採用されたことで、取引コストは96％も削減され、手数料は0.5％にまで下がりました。

• stablecoin決済の平均決済時間は現在10分未満で、従来の銀行よりもはるかに速い。

米国、中国、英国、日本を含む16カ国以上の中央銀行が、ステーブルコインの規制フレームワークを試験的に導入しています。このうち、米国の銀行の75％以上が、送金や決済のために安定コインの統合を検討または試験的に行っています。

決済システムを簡素化

する。2025年、決済照合にブロックチェーンを使用することで、エラー率が90％以上減少し、効率と満足度が向上しました。ブロックチェーンを利用したリアルタイム完全決済システムは、3兆ドル以上の取引を処理しています。

ブロックチェーン決済ネットワークは、国境を越えた送金のコストを平均30～40％削減し、1％未満のソリューションもあります。

さらに、世界のフィンテックの84％が、決済インフラの一部としてブロックチェーンを組み込んでいます。

業種別ブロックチェーン市場分布

Banking

クロスボーダー決済、貿易金融、デジタルIDソリューションにおけるブロックチェーン導入が牽引し、29～30％の最大シェアを占めた。

製造業

は21％から22％を占めた。ブロックチェーンがサプライチェーンの透明性、在庫追跡、スマートコントラクトの自動化にますます使用されるようになっているためです。

専門サービス

は6％から7％を占めた。監査、コンプライアンス、法的文書の検証におけるブロックチェーンの利用を反映し、7％となった。

小売

全体の6%を占め、ロイヤルティプログラム、製品認証、法的文書の検証におけるブロックチェーンの採用を反映しています。

ロイヤリティ・プログラム、製品認証、顧客データ・セキュリティにおける採用が全体の6%を占めています。

その他の産業

エネルギー、ヘルスケア、顧客データ・セキュリティなど複数の産業で、全体の35％を占めています。ブロックチェーンが安全なデータ交換とプロセスの効率化をサポートするエネルギー、ヘルスケア、物流など、複数の業界にわたっています。

Figure: Blockchain Market Distribution by Industry

Source: Statista, Scoop.Market.us,Grand View Research

貿易金融の高度化

貿易金融の高度化

貿易金融におけるブロックチェーンアプリケーションは、2025年に1兆7000億ドル以上のビジネスボリュームを処理し、2023年から大幅に増加しました。貿易金融におけるスマートコントラクトは処理時間を40%以上短縮し、企業に流動性への迅速なアクセスをもたらしました。

• ブロックチェーン対応の貿易金融は、2025年に中小企業の金融へのアクセスを従来のシステムと比べて32%増加させます。32％増加します。

• ブロックチェーンを活用した信用状システムは現在、世界の信用状取引の21%を占めており、詐欺のリスクを大幅に軽減しています。

89% の調査対象金融機関が、ブロックチェーンを利用した結果、貿易金融における透明性と信頼性が向上したと報告しています。

資産運用を変革する

ブロックチェーンを積極的に活用している世界の資産運用会社は59%にのぼります。2025年、世界の資産運用会社の59％がポートフォリオ管理にブロックチェーンを積極的に活用。

• スマートコントラクトは資産サービシングプロセスの22%を自動化し、手作業によるミスを72%削減します。

• 資産管理におけるブロックチェーンの採用は、取引コストを30%も削減し、中小企業の投資アクセスを広げる。

資産担保型トークンは前年比212%増となり、金、不動産、プライベートクレジットがカテゴリーをリードしました。

資産担保型トークンは前年比212%増となり、金と個人信用が牽引した。"">ブロックチェーンベースのトークン化プラットフォームは、不動産、美術品、株式にわたる6000億ドル以上の現実世界の資産を扱っています。

さらに、ブラックロックは2025年に1500億ドルの財務省信託と結びついたブロックチェーン・インテグレーション・ファンドをローンチし、機関投資家の採用をリードしています。

保険の革命

アクサやアリアンツを含む企業の62%は、2025年にブロックチェーン統合ファンドを立ち上げる予定です。やアリアンツなど、大手保険会社の62％が引き受けやクレーム管理にブロックチェーンを利用している。

ブロックチェーンベースのパラメトリック保険は、リアルタイムで支払いを自動化し、手作業を減らし、気候関連のクレームに対する災害救済を迅速化する。

ブロックチェーンベースの保険プラットフォームは、2025年に31億1000万ドル以上のクレームを処理し、市場規模は127億ドルに達すると予想されています。

ブロックチェーン対応の保険は保険料コストを最大18%削減し、低所得層の消費者のアクセスを拡大する。スマートコントラクトの自動化により、保険請求処理時間が50％短縮され、請求が数日ではなく数時間で決済されるようになり、顧客満足度が向上しました。

ブロックチェーンベースのシステムにおける不正請求は25～33％削減され、保険会社は年間最大8700万ドルを節約している。

規制コンプライアンスの近代化

ブロックチェーンを利用したシステムでは、不正請求が25～33％削減され、年間最大8700万ドルの節約につながっています。ブロックチェーンの不変の台帳は、2025年にコンプライアンス関連の不正を51％削減し、報告の信頼性を高めます。国境を越えたコンプライアンスにおけるブロックチェーンは透明性を高め、さらに34％の法域で脱税防止に役立ちます。

ブロックチェーンによるマネーロンダリング防止プロセスの合理化により、運用コストが最大45%削減され、検出率が57%向上しました。ブロックチェーンを活用している金融機関の88%が、規制の正確性が向上したと報告しています。

集中型ブロックチェーン・ソリューションは、コンプライアンス報告業務の33%を自動化し、人的ミスを大幅に削減します。

自動化されたブロックチェーンソリューションは、コンプライアンス報告業務を33%自動化します。"">自動化されたブロックチェーンベースのKYCソリューションにより、口座開設にかかる時間が26日から5分未満に短縮され、年間1億7500万ドル以上が節約されました。

ブロックチェーンを利用するRegTech企業は、2025年に70億ドルの資金を調達したと報告されており、これは以前より大幅に増加しています。

金融包摂の促進

。2025年には、世界の送金の15％にあたる1000億ドル近くがブロックチェーンを通じて処理され、コストが最大70％削減されます。

マイクロインシュランス（小規模保険）スキームにブロックチェーンを採用することで、発展途上国の1億3500万人以上に手頃な保険が提供されます。サハラ以南のアフリカでは、ブロックチェーンを活用したモバイルバンキングソリューションにより、2025年に金融サービスへのアクセスが52%増加し、地域経済が活性化しました。

• ブロックチェーンに基づく金融サービスは、2022年以降40パーセントの成長を遂げ、世界で27億人以上の銀行口座を持たない個人を獲得しています。40パーセントの成長。

• ブロックチェーンベースのピアツーピア融資プラットフォームは1765億ドル相当の融資を処理し、低コストのクレジットへのアクセスを拡大した。

• ブロックチェーンベースのデジタルIDソリューションにより、4億7000万人以上が初めて金融サービスにアクセスできるようになりました。

ブロックチェーンを活用したクラウドファンディング・プラットフォームは、サービスが行き届いていない地域の起業を支援するため、2025年に204億6000万ドル以上を集めると予想されています。

最近の動向

2025年。

1

• イーサネットの「合併」は、2025年までにエネルギー消費を99.98%以上削減し、現在では年間わずか約0.0026テラワット時しか使用していないため、カーボンフットプリントはほぼゼロです。

• リップル社のリクイディティ・ハブは2025年に積極的に拡大し、企業がデジタル資産の流動性にアクセスできるようにし、国境を越えた決済効率を向上させます。

2

• リップル社のリクイディティ・ハブは2025年に積極的に拡大し、企業がデジタル資産の流動性にアクセスできるようにし、国境を越えた決済効率を改善します。style="text-align: left;">EUのMiCAフレームワークは2025年1月に完全実施され、全加盟国でデジタル資産規制が調和されます。

• インドのブロックチェーンベースのeルピーは2025年に700万人以上のパイロットユーザーに達し、インド準備銀行はプログラム可能な中央銀行デジタル通貨のユースケースに注力しています。

• 国際決済銀行のmBridgeプラットフォームは、2024年末までにリアルタイムの国境を越えた中央集権的なデジタル通貨決済をサポートする最小の実行可能製品に成熟し、2025年にはさらに規模が拡大される。

3

PayPalやSquareを含む主要なフィンテック企業は、2025年の取引セキュリティを強化するために、リアルタイムのアンチマネーロンダリング審査、データ暗号化のアップグレード、ブロックチェーン分析と組み合わせたステーブルコインの統合を展開している。

結論

ブロックチェーンはもはや金融サービスの流行語ではありません。ブロックチェーンは金融サービスの流行語ではなく、変革の礎石となっています。決済システムの合理化から貿易金融の強化、規制コンプライアンスの革新まで、ブロックチェーンはその価値を何度も証明してきました。

透明性、効率性、包括性を向上させるためにブロックチェーンを採用する組織がますます増えており、統計はブロックチェーンの影響力の高まりを強調しています。

安定したコインのブームを後押ししているにせよ、何十億もの人々が金融サービスにアクセスできるようにしているにせよ、ブロックチェーンは世界の金融状況を再定義し、一度に1つの取引で世界を変えています。