HSBCは、ロンドンの金庫に保管されている現物の金の所有権をトークン化するために、分散型台帳技術を利用したプラットフォームを立ち上げたと、FXおよびコモディティのパートナーシップと提案のグローバル責任者であるマーク・ウィリアムソンがインタビューで語った。この新しいシステムは、金の延べ棒を表すデジタルトークンを作成し、それを銀行のシングルディーラープラットフォームを通じて取引することができます。

金投資を簡素化するためにブロックチェーンを使おうとしたのはHSBCが初めてではない。暗号スタートアップのPaxosは2016年、ユーロクリアと組んで次のようなことを行っている。ブロックチェーンを活用した決済サービスを構築ロンドン地金市場での取引のためである。しかし、両社は翌年に提携を解消した。CoinGeckoによると、パクソスは現在もパックス・ゴールドと呼ばれる現物の金に裏打ちされたデジタル・トークンを提供しており、その時価総額は4億7900万ドルにのぼる。

HSBCを際立たせているのは、金地金市場におけるその影響力である。HSBCは貴金属の世界最大級のカストディアンであり、毎日300億ドル以上の貴金属が取引されるロンドン金市場の4つの清算機関のうちの1つである。

ロンドン貴金属市場協会によると、グレーター・ロンドン地域の保管場所には約69万8000の金の延べ棒が保管されており、その価値は約5250億ドルにのぼるという。その巨大な規模にもかかわらず、ロンドンの金市場はいまだに手作業による記録に大きく依存しており、取引はすべて店頭で行われている。

ブロックチェーン技術を使用することで、顧客はプラットフォームを通じて、それぞれの延べ棒のシリアル番号に至るまで、所有している金をより簡単に追跡することができるため、このプロセスは「より迅速で、より面倒でなく」なるとウィリアムソン氏は述べた。HSBCは、最終的にはこのシステムを他の貴金属にも拡大する予定である。

11兆ドルの世界金市場を改革するデジタルドライブ

HSBCの新システムにおける1トークンは、ロンドンの金地金の400トロイオンスに対し、0.001トロイオンスに相当する、とHSBCは声明で述べた。このシステムは、将来的には、個人投資家が現物の金に直接投資できるようになる可能性がある。しかし、最初の焦点は機関投資家であるとウィリアムソン氏は述べた。

HSBCの金システムは、HSBCオリオンと呼ばれるデジタル債券のような資産を発行・保管するための既存のプラットフォームを含む、ブロックチェーン技術を利用するための銀行によるより広範な推進の一部である。

過去1年間で、JPモルガン・チェース、ユーロクリア、ゴールドマン・サックス・グループなど複数の大手金融機関が、このような事態に見舞われた。商業化されたブロックチェーン・ベースのアプリケーション分散型台帳の主要金融分野への導入が加速している。このような新しいプラットフォームやアプリケーションが市場参加者に大規模に採用されるかどうか、また、推進派が以前から宣伝してきたようなメリットがもたらされるかどうかは、まだわからない。