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銀行預金が減少する中、マネー・マーケット・ファンドが3970億ドルを集める

2023/12/04 17:15

従う

金融嗜好の著しい変化により、米国の銀行預金は大幅に減少し、今年だけで3970億ドルという途方もない額が銀行システムから流出した。

米連邦準備制度理事会経済データ（FRED）が記録したこの傾向は、現在の経済情勢における魅力的な高金利を原動力とするマネー・マーケット・ファンドへの動きを浮き彫りにしている。

2023年、投資家は金利上昇に誘われてマネー・マーケット投資信託に引き寄せられた。しかし、このシフトは予期せぬ税制上の影響をもたらす可能性がある。

画像FRED

NWFアドバイザリー・グループの公認ファイナンシャル・プランナー、ロバート・シュルツ氏は、現金資産にかかる税金がごくわずかであることに慣れている投資家は、5％の税率によって大幅な増税に直面するかもしれないと警告している。

銀行預金が年初の17兆7,360億ドルから11月22日までに17兆3,390億ドルに減少したのは、マネー・マーケット・ファンド投資の急増を反映している。

投資会社協会（ICI）によると、11月29日現在、これらのファンドへの資金流入額は5兆8,360億ドルと記録的で、個人投資家が2兆2,450億ドル、機関投資家が3兆5,900億ドルとなっている。

このマネー・マーケット・ファンド投資の劇的な増加は、その金利の高さに起因しており、現在最高5.13％で、全米平均の年間利回り（APY）0.56％を大幅に上回っている。この利回りは、現在5.33％の連邦資金金利と同水準である。

金融情勢が変化し、マネー・マーケット・ファンドが好まれる投資手段として台頭する中、投資家は潜在的な税金への影響を常に意識し、来るべき納税シーズンに向けて適切な計画を立てることが求められている。

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