トルコの新規制：取引所とカストディアンはより厳しい規則に直面する

トルコは最近、暗号通貨市場の規制をさらに強化するための一連の新規制を可決した。3月13日、トルコの資本市場委員会（CMB）は暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に関する2つの規制文書を発表し、取引所、カストディアン、ウォレットサービスプロバイダーに対するライセンス、資本要件、運営監督、コンプライアンスを網羅した。この新しい枠組みは、CMBに暗号プラットフォームに対する完全な規制権限を与え、トルコ国内および国際基準への準拠を保証するものです。以下は新規制の中核要素とその政策解釈である。

以下の通りです。資本要件とコンプライアンス要件の概要

新規制の下、トルコは暗号通貨カストディアンの運営上の安全性と財務の安定性を守ることに重点を置き、CASPに対する最低資本要件を設定しました。このうち、自己資本比率要件は中核的な要素であり、カストディアンが義務を果たすのに十分な財務的余裕を持つことを保証するように設計されています。

さらに、CASPは確立されたコンプライアンス・インフラストラクチャーと、さまざまな種類のリスクを特定し管理するための専門のリスク管理チームを持つことが求められます。サービス・プロバイダーはまた、疑わしい取引行為を検知・報告するための適切な監視システムを備えていることも求められる。また、厳格な報告基準を遵守し、詳細な取引データを定期的にCMBに提供しなければならない。これらの措置は、プラットフォームの全体的な整合性を高め、国際的なマネーロンダリング防止（AML）基準に準拠して運営されるようにするためのものです。

1.自己資本

暗号資産サービスプロバイダーの運営原則および自己資本要件（III-35/B.2）によると、CASPは以下を行う必要があります。CASPは最低410万ドル、カストディアンは1,370万ドルの資本を保有する必要がある。なお、固定資産、売掛金、売却可能金融資産は最低資本要件に算入されない。

2.監査およびコンプライアンス

暗号資産サービスプロバイダー規制の設立および運営に関する原則（III-35/B.1）によると、サービスプロバイダーは以下のものを確立しなければならない。強固な内部監査、内部統制、リスク管理システムを構築しなければならない。さらに、顧客契約の締結前に、暗号資産に関連するリスクを明確に記載した必須のリスク開示フォームを提供しなければならない。取引所はまた、投資家保護を強化するため、包括的な顧客サポートと紛争解決メカニズムを提供することが求められる。内部リスク管理を強化する措置のうち、リアルタイムで取引を監視するKYTの導入は、プラットフォームのリスク検出とリスク管理能力を大幅に強化し、あらゆる種類のリスクを効率的に特定して管理できるようにする。

3.リアルタイム取引監視

新規制は、暗号取引所とカストディアンに対し、疑わしい取引を検出するためのリアルタイム取引監視システム（KYT）を導入するよう求めている。この点で、ブロックチェーン・コンプライアンス・ソリューションのリーディングカンパニーであるBeosin KYTは、トルコのCASPに強力な技術サポートを提供することができます。24時間365日のリアルタイム監視機能により、Beosin KYTはリスクの高い取引行動を効率的に特定し、FATFのブラックリストやグレーリストに掲載された地域のエンティティに自動的にフラグを立てることができます。

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暗号通貨カストディアンは、サイバー脅威から資産を保護するためにコールドストレージソリューションの使用を義務付ける国際的なサイバーセキュリティ基準にも準拠する必要があります。プラットフォームは資産移転のマルチシグネチャ認証を実装する必要があり、それによって不正引き出しやハッキングのリスクを大幅に軽減することができます。

5.マネーロンダリング防止要件

CASPは、強固なマネーロンダリング防止（AML）システムを導入し、金融活動作業部会（FATF）の要件を満たす24時間365日リアルタイムのKYTシステムを実装することが求められています。Beosin KYTは、リスクの高い取引行動を効率的に特定するための24時間365日のリアルタイム監視機能を備えており、FATFのブラックリスト（3地域）およびグレーリスト（25地域）のエンティティを収集し、タグ付けする専門のタグ付け部門を有しています。AML推奨基準への準拠に役立っています。

さらに、トルコのCASPは、CMBにタイムリーな運営情報を提供するための厳格な報告要件を課せられています。Beosin KYTの包括的なデータ記録および分析機能により、プラットフォームは全体的なリスク管理能力を向上させながら、これらの要件を容易に満たすことができます。

6.暗号資産の上場とセキュリティ監査

新規則は暗号資産の上場プロセスに厳しい要件を課しています。規則III-35/B.1によると、暗号資産の上場プロセスでは、ボラティリティの高い資産や検証されていない資産の取引を防ぐため、スマートコントラクトと上場資産のセキュリティを確保する厳格なセキュリティ監査を受けなければならない。この措置は、潜在的なリスクから投資家を保護することを目的としている。strong>

トルコの新しい暗号規制の枠組みは、厳格な資本要件、リアルタイムの取引監視、セキュリティ監査、マネーロンダリング対策を通じて、暗号市場の透明性とセキュリティを強化することを目的としています。およびセキュリティ監査サービスの導入により、III-35/B.1 およびIII-35/B.2 の規制要件を効率的に満たすための強力な技術サポートが提供されます。特に、24時間365日のリアルタイム監視と、FATFブラックリストおよびグリーンリスト対象事業者の自動フラグ立てにより、プラットフォームのリスク管理能力とコンプライアンスレベルが大幅に向上します。

世界の暗号規制が徐々に改善される中、トルコのイニシアチブは他の国にとって重要な参考となるかもしれません。