トルコ、暗号通貨のアンチマネーロンダリング規制を強化：新規則の解釈と業界への影響

出典：トルコ共和国官報

1.取引しきい値の設定

1.取引しきい値の設定

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新規制によると、ユーザーが15,000トルコリラ（約425ドル）以上の暗号通貨取引を実行する場合、サービスプロバイダーに完全な身元情報を提出する必要がある。それ以下の取引については、サービス・プロバイダーは関連情報を選択的に収集することができる。この要件は、大口取引のトレーサビリティを確保し、それによって不正な資金の流れを効果的に抑制することを目的としている。

2.リスクの高い取引の取り扱い

暗号通貨の送信者が十分な情報を提供できない場合、その取引は"高リスク」と表示されます。サービスプロバイダーはこの場合、取引の拒否、関連金融機関との協力の制限、あるいは取引相手との取引関係の解除など、さまざまな措置を講じる権利を有する。この規定は、サービス・プロバイダーに大きな裁量を与え、取引システム全体の安全性を向上させるのに役立つ。

3.未登録ウォレットの制限

プラットフォームに登録されていないウォレットアドレスも厳しく規制されています。サービスプロバイダーは送金者の識別情報を収集する必要があり、さもなければ関連する取引は制限されます。この措置は、匿名ウォレットを通じて行われるマネーロンダリングやテロ資金調達などの違法行為に対抗することを目的としている。

こうした取り組みにより、トルコ政府は暗号通貨分野でより透明で安全な取引環境を確立し、将来的に標準化された業界への基礎を築くことを期待している。

グローバルな背景：欧州のMiCA framework

トルコの新たな規制は、世界の暗号通貨業界が大幅な規制改革に見舞われている時に登場しました。2024年12月30日に施行される欧州の暗号資産市場規制法（MiCA）は、暗号資産を包括的にカバーする世界初の規制枠組みと見られている。

トルコの新たな規制は、MiCAなどの先進的な国際規制の経験を明確に活用しており、暗号通貨コンプライアンスに関する世界的な収束を示すものです。この国際的な規範への収斂は、トルコ市場の魅力を高めるだけでなく、国際的な投資家により信頼性の高い取引環境を提供します。さらに、マネーロンダリングやテロ資金供与といった国境を越えた金融犯罪に取り組むためには、規制の強化が不可欠です。

Industry Impact: Turkey's Path to Compliance and Market Prospects

2023年に世界第4位の暗号通貨市場となるトルコの取引高は、最大で1,700億米ドルとなり、ロシアを上回ります。1,700億米ドルに達し、ロシアとカナダを上回り、暗号通貨市場におけるトルコの重要性を示している。しかし、トルコは規制と市場発展の間でまだ多くの課題に直面している。トルコでは暗号通貨の購入、保有、取引は合法だが、決済手段としての暗号通貨の使用は2021年以降禁止されている。これは、投資家が自由に取引できる一方で、日常的な消費シーンで暗号通貨を直接使用できないことを意味する。

トルコの暗号通貨市場は、その特殊な経済環境と国民からのデジタル資産に対する強い需要を背景に、力強い成長の勢いを見せている。トルコは長い間、高インフレと通貨安に直面しており、そのため、暗号通貨をリスクヘッジや資産保全のツールとして捉える人が増えている。しかし、トルコ政府は暗号通貨に対してより慎重なアプローチをとっており、合法的な取引は認められているものの、支払いシナリオに関する制限は、規制当局がまだイノベーションとリスクコントロールのバランスを取ろうとしていることを示唆している。

1.正規化

新たな規制により、市場の透明性と取引の安全性が大幅に向上し、暗号資産に対する投資家の信頼が高まります。規制された市場環境では、参加者はより質の高いサービスを享受でき、市場の健全な発展がさらに促進されます。

2.企業コンプライアンスプロセスの加速

2024年12月現在、77の暗号通貨企業がトルコ資本市場委員会に運営ライセンスを申請している。.これは、新しい規制に対する企業の前向きな反応を反映したものであり、将来的により広範な市場参加への土台を築くものです。

3.長期的な成長の可能性

新しい規制が一部の取引活動に制限を加えているにもかかわらず、トルコ政府は税制に関してオープンマインドを保っています。例えば、暗号資産の利益に対する課税はなく、取引税は0.03%のみで、市場の発展に対する支援を示している。このバランスの取れた規制アプローチは、トルコの暗号市場の長期的な発展に役立つだろう。

Beosin KYT: Web3のセキュリティとコンプライアンスを支援

世界の暗号業界における規制の高まりを背景に、コンプライアンスツールの重要性がますます強調されています。強調されています。Web3のセキュリティとコンプライアンスのリーダーとして、BeosinのKYT（Know Your Transaction）システムは暗号通貨サービスプロバイダーに包括的なコンプライアンスサポートを提供します。

リアルタイムで取引を監視

BeosinのKYTシステムは、リスクの高い取引や疑わしいアドレスを検出し、サービスプロバイダーが不正な資金の流れをリアルタイムで阻止し、金融犯罪のリスクを軽減することを可能にします。これにより、サービス・プロバイダーは不正な資金の流れをリアルタイムで阻止し、金融犯罪のリスクを軽減することができます。

包括的なコンプライアンス・ソリューション

システムはすでに複数の国のAML規制に準拠しており、組織はトルコなどの市場の新しい規制に迅速に適応し、国内および国際的なコンプライアンス基準を満たすことができます。また、現地および国際的なコンプライアンス基準を満たすことができます。

カスタマイズされたサービス

トルコのような高成長市場向けに、Beosinは現地に合わせたサポートを提供し、企業が効率的なツールで規制上の課題に対応し、コンプライアンスコストを削減できるよう支援します。ツールでコンプライアンスコストを削減します。

暗号業界は透明性と安全性へと向かう

トルコの新しい規制は、世界の暗号通貨業界における「野生の成長」から「野生の成長」への移行の始まりを意味します。トルコの新規制は、世界の暗号通貨産業が「野蛮な成長」から「規制された発展」へと移行する重要な一歩となる。マネーロンダリング防止策を強化し、国際的な規範に合わせることで、トルコはより安全で透明性の高い暗号エコシステムの土台を築こうとしている。このプロセスにおいて、Beosin KYTのような準拠技術は、業界の健全な発展の重要な原動力となるでしょう。今後、より多くの国が規制の流れに乗ることで、暗号通貨業界は、安全性と透明性が高まる環境の中で、より幅広い発展の展望を切り開くことが期待されます。

参考:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-トルコ