台湾、1月に暗号規制を強化、不遵守には懲役刑の可能性も

台湾、2025年に暗号規制を導入か？

台湾は、暗号資産の上場と記録管理を規定する新たな基準の導入により、暗号通貨分野の大幅な規制見直しの準備を進めている。

台湾金融監督管理委員会（FSC）は、仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）のための強固な枠組みを確立することを目的とした「登録規則」を2025年1月に展開する予定だ。

このイニシアチブは、2023年3月にFSCが暗号市場を監督する主要な規制機関に任命されたことを受けたもので、台湾における暗号取引の状況を再構築することを約束している。

コンプライアンス登録と法的影響

最近台北で開催されたFinTechOn会議で、FSCの証券会社部門のディレクターであるHsi-Ho Huang氏は、コンプライアンスの重要性を強調した。

FinTechOn会議は、台湾国家発展委員会が主催し、台湾FinTech協会が主催する、金融テクノロジーの発展に焦点を当てたイベントである。

同氏は、「仮想資産サービス・プロバイダー」は新規則の遵守登録を完了する必要があると述べた。

違反した場合、2年以下の禁固刑を含む刑事罰が科される可能性もある。

この断固とした姿勢は、暗号関連の活動が透明性をもって規制されることを保証しつつ、金融システムの完全性を高めるという台湾のコミットメントを反映している。

暗号操作の精査強化

今度の規制は、VASPが2021年7月から遵守してきた既存のマネーロンダリング防止法に取って代わるものだ。

FSCの新ルールにより、黄氏は、不換紙幣の保管、情報セキュリティ、顧客からの苦情処理など、重要な分野での監視を強化する意向を強調した。

Huang氏は、規制当局が暗号資産の上場と上場廃止についてより明確なガイドラインを作成することを目指していることを強調した。

この戦略は、不公正な取引慣行や不規則な取引形態に関連するリスクを低減し、最終的には消費者にとってより安全な取引環境を促進することを目指すものである。

親権と資産保護

新規制のもう一つの重要な側面は、暗号資産のカストディアンに関わっている。

FSCはこれらのカストディアンに対し、顧客資産を信託に預けるか、取引プラットフォームの自己資産から分離することを義務付ける。

この要件は、資産保護を強化し、投資家の信頼を高めることを目的としている。

さらに、カストディアンは公認会計士（CPA）と契約し、顧客資産の状況に関する年次報告書を作成し、説明責任と透明性を確保することが義務付けられる。

暗号法制の前途

当面の規制の枠組みを超えて、FSCは暗号資産に特化した特別法案の起草にも取り組んでいる。

FSCのジン・ロン・ペン会長は会議で、進展があり、2025年6月までに台湾の最高行政機関である行政院に提出する予定であると発表した。

FSCのジン・ロン・ペン会長。

これと並行して、現地の暗号セクターは業界団体を結成し、政府のガイドラインに沿った自己監督ルールを確立しており、規制と協力に対する積極的なアプローチを示している。

台湾における暗号規制の進化

台湾の暗号規制に対するアプローチは、近年大きな進化を遂げている。

2021年以降、FSCは取引所と取引プラットフォームに対し、マネーロンダリング防止（AML）と顧客確認（KYC）規制の遵守を求めている。

今年はさらに監視が強化され、トレーディング業務に関するより詳細な情報開示が求められるようになった。

FSCは暗号取引所を金融機関に分類することを検討しており、この変更により、より厳格なセキュリティと報告基準が強制されることになる。

さらに、2024年初めには、法務省が仮想資産分野での詐欺対策を目的とした厳格な新しいAML規制を提案した。