何万もの企業が銀行口座を開設するのに苦労している。

著者：劉洪林

中秋節を前に、満州の弁護士劉洪林は、ロシアの対外貿易決済に注力し、現在中国本土で唯一中ロ貿易決済をサポートする銀行の友人とビジネス交流を持った。彼の言葉を借りれば、彼らのビジネスは今「破裂」している。どのようなビジネスなのか？現在、口座開設のために3万社近くの企業が列をなして待っている......動かないリズムを迎える知人たち。

会社の中核幹部として、彼は今、コンプライアンスを前提に、中国とロシアの商人間の越境決済と通貨決済をよりよく解決する方法を積極的に模索している。そのため、友人から紅林弁護士を紹介され、クロスボーダー決済のトランジットソリューションとしての仮想通貨を共同で模索することを希望している。

ロシアはドルの覇権のテーブルを持ち上げた

ホンリン弁護士の理解では、これはビットコインを借りることに相当する。ビットコインの採掘により、ロシアは暗号世界における金鉱物の自己生産を実現することができ、採掘と同時に売却することができるため、米国が首を突っ込んでいる金融制裁を回避することができる。

ロシアのアプローチは、同じく制裁下にある国々に確かに教訓を与えている。イランなど、長い間制裁に苦しんできた国々も、欧米の金融システムの封鎖を回避したいと考え、デジタル通貨の応用に似た道を模索し始めている。仮想通貨は徐々に従来の金融制裁を回避するツールになりつつあり、各国はこのテクノロジーを使って、より経済的・金融的な自律性を求めて戦っている。

同時に、西側諸国はこの動きに高い警戒感を示している。米財務省は、国や企業が仮想通貨を通じて制裁を回避することを防ぐため、仮想通貨取引の規制をさらに強化すると警告を発した。コイン（バイナンス）のような有名な暗号通貨取引所も、米国から厳しい規制を受けている。一部のユーザーは仮想プライベート・ネットワーク（VPN）を使って身元を隠し、制裁対象国で取引を続けており、欧米の規制当局の強い反発を招いている。

中国はこのような金融戦争からどのような経験と教訓を学ぶことができるのだろうか？このような金融戦争から、中国はどのような経験と教訓を得ることができるのだろうか？近年、中国とロシアの貿易は拡大し、ロシアにおける人民元の使用量は空前の高水準に達し、ロシアの外国為替市場のほぼ99.6％を占めている。中国は人民元の国際化を推進してきたが、デジタル人民元と香港ドル安定通貨（HKDG）が将来どのような強力なプログラムサポートを提供できるかについては、まだ疑問符の段階である。ロシアの経験を生かし、中国は国境を越えた決済のために仮想通貨をより柔軟に利用することができるかもしれない。

中国企業はどのようにして新しいトレンドに対応できるのか？

仮想通貨は、国境を越えた決済に新たな選択肢を提供する一方で、その匿名性と複雑な規制環境のために多くのリスクももたらします。過去数年間、中国の多くの対外貿易企業が銀行口座を凍結されたが、その多くは非公式な決済ルートを通じてブラックマネーを受け取ったためである。これは仮想通貨の使用ではさらに一般的なことで、分散化され匿名性が高いため、企業は知らず知らずのうちに不正な資金を受け取り、深刻な法的リスクやコンプライアンス・リスクにつながる可能性があります。

ロシアとの国境を越えた支払いを行う場合、仮想通貨の使用はリスクがないわけではありません。USDTのような仮想通貨を使用する場合、企業は受け取った資金が合法的な出所からのものであるかどうかに特に注意を払う必要があります。以前、業界で有名なセキュリティ・サービス・プロバイダーであるOKLinkとのオンライン交流の中で、Honglin弁護士は、仮想資産のレビューとオンチェーンリスクスクリーニングサービスは、クロスボーダー決済プロセスの不可欠な部分であると強調した。仮想通貨を通じてクロスボーダー決済を行おうとする企業は、資金源が合法的で安全であることを保証するために、オンチェーン資産のコンプライアンス審査を強化しなければなりません。

洪林の日常業務と萬国法律事務所の同僚たちの研究と実践から、中国の外国為替市場?中国の対外貿易企業が仮想通貨のクロスボーダー決済を考慮する場合、以下の4つのコンプライアンス側面から始めることができます。is-content="t">海外アーキテクチャ

仮想通貨取引に関する中国本土の規制政策により、中国本土の企業は仮想通貨を直接受け取った後、人民元と交換するというジレンマに直面することは避けられない。コンプライアンスの観点から、より安全な方法は、仮想通貨友好的な海外地域で行うことである。これらの地域で仮想通貨の受け取りと交換を完了させ、その後、資金を合法的に準拠した外国為替決済チャネルを通じて中国本土に送金する。このアプローチは中国の規制要件を満たすだけでなく、国際的な資金移動に伴うリスクを軽減する。

2USDTの受払いの運用詳細

国境を越えた支払いにUSDTを使用する場合、企業は業務における資金の合法性とセキュリティに特別な注意を払う必要があります。取引の両当事者の仮想資産と不換紙幣は、ブラックマネーの流入がないよう、厳格なコンプライアンス精査の対象とすべきである。さらに、KYC（Know Your Customer）とKYT（Know Your Transaction）は、お互いの身元や取引行動を確認することで、マネーロンダリングやその他の違法行為から守るために必要な措置である。

3暗号通貨の安全なカストディ。

暗号通貨の安全な保管方法は、企業の資金の安全性に直結します。企業はマルチシグネチャウォレット、コールドウォレット、または専門のエスクロープロバイダーを通じてデジタル資産を保管することをお勧めします。これにより、送金プロセス中にハッカーによって資産が盗まれるのを防ぐだけでなく、管理ミスによる損失も防ぐことができる。コールドウォレットは資産をオフラインで保管するため、ハッキングのリスクを大幅に減らすことができます。

4Global Regulatory Policies and the Introduction of Compliance Counsels

仮想通貨は国境を越えた決済を行う便利な方法を提供する一方で、仮想通貨に関する規制政策は世界各国で進化し続けています。この複雑な環境において、企業は起こりうるコンプライアンス・リスクを回避するために、関連する政策の変更を常に把握しておく必要がある。国境を越えた決済に仮想通貨を頻繁に使用する企業には、コンプライアンス予算が許す限り、暗号通貨の規制政策に精通した弁護士を雇うことをお勧めします。 コンプライアンス弁護士は、企業が世界各国の法的枠組みを整理し、取引がコンプライアンスに準拠していることを確認し、業務における法的リスクを軽減するのを支援します。

マンクンの弁護士の結論

ロシアがデジタル通貨クロスボーダー決済法を可決したことは、国際制裁に対処するための戦略であるだけでなく、世界的なデジタル通貨の発展における重要なマイルストーンでもある。中国の対外貿易企業にとって、クロスボーダー決済における仮想通貨の応用は新しいアイデアを提供するが、それに伴う法的リスクやコンプライアンス上のリスクも無視できない。企業はコンプライアンスを前提に慎重に行動し、健全な審査メカニズム、信頼できるパートナー、専門の法律顧問を通じて資金の安全を確保し、不必要な法的リスクを軽減しなければならない。