米英がプリンス・グループを包囲 シンガポールのファミリーオフィスが再び "マネーロンダリングの嵐 "に巻き込まれる

Alan Yeo Sin Huat (Alan Yeo Sin Huat):DWキャピタルCEO（2022年～）、本業はファイナンシャル・アドバイザー、チャン・チー「ウェルス・マネージャー」。「ウェルス・マネージャー」。

ナイジェル・タン・ワン・バオ・ナビル（ナイジェル・タン・ワン。Bao Nabil):ヨットや倉庫業を担当し、高級資産で資金の流れを隠していたとして非難されている。

第三に、「白塗り」だ。温床」：資産、社会化、制度の格差。

マンションと社会的サークル：2017年。タン・チーシンガポールで邸宅や資産を取得した。span leaf="">オーチャード・ロードのグラマシー・パークのペントハウス（約1700万シンガポールドル）、ル・ヌーヴェル・アードモアの豪華スイート（約1620万シンガポールドル）などが4000万シンガポールドル。span>。

彼はよく黒のマイバッハ（ナンバープレート"5555""）に乗り、セントーサ島にある53メートルのヨット「NONNI II」でしばしばパーティーを催し、外交官や大物たちを頻繁に出入りさせるDWキャピタルは、「影のクラブ」となっている。影の貴族クラブ」である。

資金調達経路と制度の抜け穴：資金調達経路と制度の抜け穴。口座は「投資顧問／プライベート・エクイティ管理」の名目で開設され、本国での税制優遇やプライバシー保護を享受し、シェル会社を通じて不動産／ヨット／暗号通貨といった高価値のベクトルに投資するために流通する。学者たちはこれを、「盗んだ金の出所を評判の高い司法管轄区に隠す」という標準化されたルーティンとしてまとめている。

4つ目は、評判、制度、法律という3つの「ホワイトウォッシュ・チェーン」だ。

評判の裏付け：シンガポール登録。span text="">教育、医療、「企業の社会的責任」（CSRプログラム）という名目で「慈善」イメージを植え付け、マネーロンダリング／詐欺疑惑を薄めるためのプリンス財団。

機関保証：南洋理工大学（南洋理工大学（）。NTUの2022年から2024年までのプリンスグループ財団との短期教育・起業家育成プログラムは終了した。テマセク傘下のスルバナ・ジュロンはプリンスグループ傘下のキャノピー・サンズの「リームシティ」（後に「リームシティ」と改称）に資金を提供した。テマセク子会社スルバナ・ジュロンはキャノピー・サンズの "Ream City"（後に "Bay of Light "に改称）にマスタープランを提供、2022年終了）、キャピタランド子会社The Ascottはキャノピー・サンズと2024年にホテル2棟の運営契約を締結、制裁発表後の2025年10月17日に終了。契約の終了

リーガル・ファイアウォール：シンガポール法律事務所Duane Morris &; Selvam LLPはプリンス・グループの代理人として、代理業務終了を確認する前に、メディアや学者を名誉毀損訴訟で脅す書簡を発行していた。

ぼったくり。ホームラン・パラダイス」に亀裂

10月14日、米財務省は、「ホームラン・パラダイス」に亀裂が入ったと発表した。10月14日、米財務省および英国外務省は、カンボジアを拠点とするプリンス・グループとその創設者であるチャン・チー氏を共同で起訴し、制裁を科した。警察は当初、「状況を把握しており、海外の担当者と連絡を取っている」と述べていたが、米国と英国が制裁リストを発表した後、正式な捜査を開始した。

10月30日、シンガポール警察（SPF）は、タン・チー・ネットワークに対して禁止処分命令を出し、約1億5000万シンガポールドルの資産を差し押さえたと発表した。金融管理局（MAS）は、地元の銀行が疑わしい取引報告書（STR）を提出し、早ければ2024年に関連口座を閉鎖し、警察や国際規制当局と協力して関係機関のコンプライアンス状況を確認していると述べた。

複数の米メディアは、これが「国際制裁」から「現地制裁」への始まりだと指摘している。"国際的な制裁 "から "地元の法執行段階 "に入っただけでなく、"誠実さ "で知られる "金融センター "に多国籍の詐欺師によって「白塗り」される風評リスクに直面している。

米国の文書によると、陳志のネットワークは太平洋の島国パラオ、チャイニーズ・タイペイ、中国の香港にまで及んでいた。

王子のグループは長い間潜伏することができ、シンガポールのファミリーオフィスのシステムに由来する新しいスマートな視点のファミリーオフィス。span text="">「規制の空白」。

業界の分析によると、陳志ネットワークはシンガポールを「司法権の信頼性」と指摘した。業界分析では、陳志ネットワークは、"単一のファミリーオフィス "セルフポジショニングに、"信頼性の高い司法管轄区 "として、シンガポールになると指摘し、同じアドレスに登録されたエンティティの数を通じて、"法的コート "を作成します。同時に、アンチマネーロンダリングとKnow Your Customerという中核的な責任を銀行側に「前倒し」した。銀行は、シンガポール金融管理局のマネーロンダリング防止に関する通達（AML）第626号と、銀行間の情報共有プラットフォームである共同マネーロンダリング防止・情報共有システム（COSMIC）に従い、口座と取引を審査する。一族の自己資金のみを運用する単一のファミリー・オフィスは、資本市場サービス・ライセンス（CMSL）の申請義務が免除される。span>車両。これはともかく。変動資本会社は、MASのAnti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Circulars for Variable Capital Companiesを遵守し、適格な金融機関にデューデリジェンスの実施を委託する必要があるが、多層構造の重ね合わせは、"真のコントローラーと資金源への浸透 "の難易度を著しく高めるため、"盗まれた資金をクロスボーダー投資としてパッケージングする "余地を提供することになる。

この手口は、複数のメディアが開示した「シンガポールを利用して正当性を形成する」という主張を裏付けるものだ。その結果、本来は富の統治のために設計されたシステムが、「正統性バンカー」へと変貌してしまった。同族経営組織の名を借りた税制上の優遇措置、豪邸やヨットによる資産の漂白、慈善事業提携によるイメージ作り、弁護士の手紙や「責任、遺産、持続可能性」という物語によるメディアの抑制などである。責任、遺産、持続可能性」という物語はイメージを飾る。

あるファイナンシャル・アドバイザーはこう指摘する。"市場が信頼されればされるほど、誰も疑わないので手を洗うのが簡単になる。"

マサチューセッツ工科大学（MAS）はその後、シンガポールはホームランシステムを違法行為に利用することを容認しないと宣言し、「金融の健全性は国家の足場の中心にある。".2025年までに、シンガポールのファミリー・オフィスの数は2,000を超えるだろうが、プリンス・グループのケースは、富の流入の背後には規制と信頼という「二重の試練」があることを明らかにしている。

ベル振り子は揺れるか？"が有利か？

プリンセリングの件は、世界中が再検討している。span text="">「財政的魅力」対「リスクの予防と管理」。

ホームオフィス・ニュー・ウィズダム（Home Office New Wisdom）は、アジアで最も信頼される富とホームオフィスの中心地として、都市国家は今、「質の高い資本の誘致」と「グレーマネーの防止」の新たなバランスを見出す。

事件直前。-- 9月29日に開催されたグローバル・ファミリー・オフィス（GFO）サミットで、シンガポールのデズモンド・リー国家開発相は、シンガポールに定住する富裕層ファミリーを増やすため、ファミリー・オフィスの認可を迅速化し、税制上の優遇措置や規制上の協力体制を最適化することを示唆した。政府関係者は、友好的な制度によってシンガポールが「世界のファミリーオフィスのハブ」としての地位を固めたいと考えている。しかし、10月に皇太子の事件が発生したことで、この政策の方向性が一気に試されている。

実際、シンガポールではすでに規制強化が進んでいた。2023年以降、金融庁（MAS）はシングル・ファミリー・オフィス（SFO）の規制枠組みを展開し、13O/13U税制優遇措置を改正し、可変資本会社（VCC）のマネーロンダリング防止（AML）要件を強化し、2024年にはインターバンク・オフショア（IBOC）を開始した。さらにMASは、銀行間で疑わしい顧客や取引を特定するための銀行間情報共有プラットフォームであるCOSMICを立ち上げ、2024年に稼働させる予定である。

同時に、ACRAは、すべての受益者の登録を義務付ける受益権登録システム（RORC）をアップグレードした。(RORC)システムにより、企業は設立または変更後2日以内に受益者情報を更新することが義務付けられ、「抜け駆け」の範囲が縮小された。

王子の一件は、シンガポールの制度改革にとって「ストレステスト」となっている。米国と英国は、シンガポールのファミリー・オフィスやシェル・カンパニーを通じて盗まれた資金を流出させたとしてタン・チー氏を非難しており、国際世論はこの「ファミリー・オフィスの楽園」が国境を越えた犯罪の巣窟になりつつあるのではないかと疑問を投げかけている。

過去2年間、シンガポールでは大規模なマネーロンダリング事件が相次いで発生している過去2年間、シンガポールでは、2023年の30億シンガポールドルのシンガポール・マネーロンダリング事件や、今回のプリンスグループ事件など、大きなマネーロンダリング事件が相次いで発生している。これらの事件はすべて、ファミリーオフィス、オフショア企業、高級資産（豪邸、ヨット、宝飾品など）が資金の中継地点として利用されるパターンを示している。

富の誘致と悪用の防止とのバランスを取ることが、今日のシンガポールの最も難しい課題となっている：<。「締め付けすぎ」は超富裕層の魅力を弱め、資本がドバイや香港といった競合する中心地に流れる原因となり、「緩めすぎ」は国際犯罪組織に悪用され、金融の信頼性を損なう恐れがある。

HKMAはを実施している。一方では、承認のスピードを3倍（6カ月から約2カ月）に引き上げ、13倍の税制優遇措置とビジネス円滑化を維持し、他方では、資金源の確認、受益者の審査の浸透、独立カストディアン要件の強化を図っている。その一方で、資金源の確認、受益者の浸透審査、独立カストディ要件を強化し、資金の流れやリスク口座を追跡するための本国規制データプラットフォームの設置を計画している。業界では、シンガポールは「開放性」と「予防と管理」の間に、より高度なファイアウォールを構築しようとしていると考えられている。

以前、中国の富裕層に新しい知恵ポイントのファミリーオフィスとして。シンガポールを "撤退 "し、中国の香港に戻る？ある記事によると、"規制強化と風評リスクの高まりにより、匿名性と情報開示の低さを求めるファンドの一部が撤退する一方で、長期的な遺産と透明性の高いガバナンスを真に求めるファミリーオフィスは残留を選択している "と指摘されている。 市場アナリストによると、シンガポールのファミリーオフィスのエコシステムは「量的拡大」から「質的選別」へとシフトしている。

今回のプリンス・グループのケースは、シンガポールに改めて以下のことを思い起こさせる。