Upbit運営会社、マネーロンダリング対策の重大な失敗により350億円の罰金
韓国最大の暗号通貨取引所Upbitを運営するDunamuは、規制当局がマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認規則に関連する数百万件のコンプライアンス違反を摘発した後、国内の暗号企業に課された史上最も重い罰則の1つに直面している。
金融委員会傘下の韓国金融情報院（KoFIU）は木曜日、特定金融情報法に基づく法的義務の履行に広範な不備があったとして、数ヶ月にわたる調査の結果、Dunamuに352億㏄（2430万米ドル）の罰金を科すと発表した。
数百万件に及ぶ本人確認の失敗が赤信号に
KoFIUによると、調査により860万件以上の違反が明らかになり、そのうち約530万件が顧客識別の失敗に関わるものだった。
多くの場合、デュナムは不鮮明なコピーや再撮影された身分証明書を受理したため、利用者の身元を確認することができなかった。
住所欄が空白または不正確な記録もあれば、不完全なまま放置されていたり、無関係な詳細が記載されている記録もあった。
同監視団は、Dunamuはまた、ユーザーに対する強制的な再確認サイクルの実施を怠り、適切な身元確認なしにアカウントが運用されるのを許していたと付け加えた。
さらに330万件の違反は、ユーザーが必要な確認プロセスを完了していないにもかかわらず取引を継続したケースに関連しており、本人確認が完了するまで取引を制限することを義務付けている韓国のAMLフレームワークに対する明らかな違反であった。
KoFIUはまた、違法行為を疑う明確な根拠があるにもかかわらず、疑わしい取引が報告されなかった15の事例を挙げた。
規制当局、デュナムに10日間の回答期限を与える
金融監視委員会はデュナムに事前通知を出し、罰金を確定する前に10日間の意見提出を認めている。
これは、3ヶ月の業務一部停止や上級幹部に対する懲戒処分など、今年初めの一連の強制措置に続くものである。
規制当局は2月、アップビットへの新規ユーザーの暗号入出金を制限したが、翌月に裁判所が執行停止を認めたため、この措置は一時的に停止された。
デュナム、反発も改善を約束
今回の判決を受け、デュナムは規制当局の調査結果を受け入れ、システムの強化を約束したという。
同社は声明の中でこう述べている、
「投資家への保護措置は完了し、再発防止に努める」。
しかし、デュナムは以前の制裁に異議を唱え続けている。
同社は3月、2月の取引停止処分を覆す行政訴訟を起こし、暗号取引所が100万₩を超える送金の取引明細を共有することを義務付ける「トラベル・ルール」を順守していたと主張した。
同社は、引用された事例のほとんどは、この基準以下の小規模な取引に関するものだと主張している。
Dunamuはまた、モニタリング強化のためにChainalysisツールを採用し、コンプライアンスポリシーをDigital Asset Exchange Allianceのフレームワークと整合させたと述べた。
2月以降、同社は旅行ルールとホワイトリストを金額に関係なくすべての取引に適用し、同時に顧客把握とAMLのプロセスをアップグレードした。
韓国における暗号企業への厳しい監督
KoFIUは、すべての仮想資産事業者のコンプライアンス体制の見直しを継続するとし、「違反行為を発見した場合は、関連法に基づき厳正な措置をとる」と警告した。
この動きは暗号取引所に対する規制強化の姿勢を示すもので、業界オブザーバーによると、Dunamuのケースは、BithumbやCoinoneを含む他のローカルプラットフォームに、同様の罰則に直面することを避けるために、内部コンプライアンスレビューを実施するよう促す可能性があるという。
韓国が取締りを強化する中、同国の暗号セクターは、規制当局の監視と投資家の信頼にいまだ直面している市場において、その信頼性を証明しなければならないというプレッシャーに直面している。
Cointelegraph
