DeFiとAIが出会うとき

投稿者：SAURABH DESHPANDE Compiled by LlamaC

ボタンをクリックするだけで、誰もがプライベートバンカーを持つことができるとしたら？そのバンカーがアナリスト、コンプライアンス、執行スタッフの軍団を雇い、あなたのために取引をしてくれるとしたら？少し奇想天外に聞こえるかもしれないが、サウラブが今日の投稿で探求しているのはまさにそれだ。私たちは、ロボットが人間よりも多くのお金を動かす世界に向かっている。トランプが大統領のままであれば、トークン化された資産が増え続けるだろう。サウラブの今日のストーリーは、暗号通貨における代理経済が金融の未来とどのように衝突しているかを探るものだ。span text="">1995年当時の人に、数十年後にはポケットの中のデバイスから食べ物を注文したり、タクシーを呼んだり、世界中の友人に送金したりできるようになると言っても、懐疑的だったかもしれない。しかし、今はそのような時代であり、スマートフォンは、かつては複雑だったこれらのタスクを画面上の単純なタップ操作に減らしている。

本稿では、AIがDeFiを数千人にサービスを提供する複雑なエコシステムから、数百万人にサービスを提供する利用しやすい金融プラットフォームへとどのように変貌させつつあるかを探る。AI主導のインターフェースが、DeFiの膨大なビジネスチャンスと、シンプルさを求める平均的なユーザーとのギャップを徐々に埋め始めていることを検証する。すべてのDeFAI（DeFi and Artificial Intelligence）アプリは初期段階にありますが、DeFiがどのようなものになり得るかを示しています。自動化された取引戦略から、複雑な取引を自然に感じさせる会話型インターフェースまで、金融商品と対話する際の流動的なエクスペリエンスです。

まず、金融市場がコンピュータとアルゴリズムにどのように収斂していったかについて説明しよう。1980年代以降、アルゴリズムは有意義な形で金融市場の一部となり始めた。アルゴリズムは現代市場の礎となっている。株式取引から為替まで。

アルゴリズムと金融市場

金融環境におけるアルゴリズムといえば、ジム・サイモンズが頭に浮かぶ。"彼の名前の前に "伝説 "という言葉を並べるのは簡単だ。ルネッサンス・テクノロジーズを設立した彼は、クオンツ・トレーディングの常識を変えた米投資会社だ。その旗艦ファンドであるメダリオンは、30年間（1988年から2018年）にわたり、年平均成長率（CAGR）39％という驚異的な成長を遂げている。

しかし、本当のマジックはそのやり方だ。ルネッサンス・テクノロジーズのチームは、ウォール街のベテランではなく、数学、物理学、その他のハード・サイエンスの博士号を持っている。彼らのアプローチは、数学的モデルとアルゴリズムに全面的に依存して市場を取引している。

こうしたアルゴリズムへの注目はヘッジファンドに限ったことではない。伝統的な金融市場では、取引はますますアルゴリズムに依存するようになっている。最近の記事では、1日の外国為替直物取引の75％以上、つまり7兆5,000億ドルのうち5兆6,000億ドルがアルゴリズムによって行われていると指摘している。これらのシステムはトレーディング・デスクの形を変え、人間の直感から自動化された意思決定に焦点を移している。="">自動化に関しては、DeFiはまだ初期段階にある。対照的に、伝統的な金融ではアルゴリズム取引が30年以上前から行われている。2020年以降、ウォール街を変革したのと同じデータ主導の革命が、DeFiのドアをノックしている。

アルゴリズムとデフィ

非中央集権的取引所（DEX）と融資契約は、2020年にこの新しい金融エコシステムの基盤となる柱となる。

DeFiが本格的に活気づいたのは、コンパウンドが流動性マイニング・プログラムを開始し、爆発的な活動を引き起こしたときだ。同じ頃、Aave（当時はEthLendと呼ばれていた）のTVLと価格が急上昇した。毎日いくつもの新しい収益農場が立ち上げられた。これらのファームは有利な収益を提供し、通常はプロトコルのネイティブトークンで支払われる。しかし、これらの収益の価値はトークンの市場価格に直接結びついており、収益に複雑なレイヤーを追加している。

何もしない魔法の箱を想像してみてください。なぜだろう？より多くの資金が投入されるにつれて、その箱は価値を持つようになる。ある時点で、洗練されたトレーダーがやってきて、すごい、この箱の中のお金を見てみろ、と言う！素晴らしい箱に違いない！そして、このサイクルが続く。

このダイナミズムが分裂を生む。.経験豊富なトレーダーは、農場から農場へと移動し、トークンから利益を得たり、チャンスを利用したりして繁栄する。一方、経験の浅い参加者は苦戦し、このような不安定な市場で一貫して利益を得ることの重要性を理解できないことが多い。このバージョンのDeFiは、ニッチなオーディエンスを超えて拡大するようには設計されていないことは明らかだ。

エコシステムが拡大するにつれ、DeFiとのやり取りを合理化するツールの必要性がより強くなっている。貸出契約は増え続けており、アグリゲーターの必要性が生じている。

Yearn Financeは2020年2月、250万ETH（当時のレートで約70億円）をロックアップしてローンチした。これはDeFiの発展における転機となった。

オンチェーンリターンを最適化し、ユーザーに明確なリスクリワードプロファイルを提供するために、自動保管庫を導入している。これらの保管庫は、DeFiの専門家がリターン戦略を提案し実行する間、ユーザーが資産（ステーブルコイン、ETH、特定のトークン）を預けることを可能にする。その後、資金はこれらの戦略に基づいてDeFiエコシステム全体に展開され、利益はユーザー、プラットフォーム、戦略クリエイター（実質的にファンドマネージャーの役割を果たす）の間で共有される。

YearnはDeFiを使いやすくしたが、エコシステムが進化するにつれ、その限界は明らかになった。オンチェーンの収益が正常化し始め、Yearnの戦略は優位性を維持するのに苦労した。アンドレ・クロニエのような主要なイノベーターの退社と2022年の厳しい市場環境により、TVLはピーク時から急落し、～2億5,000万ドルまで落ち込んだ。

Yearnは、DeFi空間における自動収穫量最適化の最初の主要な試みであり、ユーザーが経験豊富なマネージャーに資金を委ねることを可能にすることで、手作業による収穫量ファームを改善している。しかし、依然として人間の意思決定に依存している。ストラテジークリエイターは常に市場の状況を追跡し、機会を特定し、新しいプロトコルを評価し、ストラテジーを実行しなければならない。

2つの大きなボトルネックがある。第一に、人間の管理者は限られた量の市場データしか扱えない。第二に、何百万人ものユーザーへのスケーリングは、ユーザーエクスペリエンスの問題から現実的ではありません。

AIはこれらの課題を克服する可能性を秘めている。機械学習と自動化を活用することで、DeFiプラットフォームは大量のオンチェーンデータを分析し、パターンを特定し、人間の管理者よりもはるかに効率的に戦略を実行できるようになりました。ユーザーのニーズを理解するために自然言語を使用することで、多数のユーザーがアクセスできるようになり、DeFiの規模を拡大するのに役立ちます。

AI<のゲームを変える分野

DeFiは他の追随を許さない選択肢を提供するが、まだ使いにくい。CEXは使いやすいが、ユーザーのコントロールと選択肢が制限される。複雑なDeFiとのやり取りを自動化し、意思決定プロセスを簡素化することで、AIは選択性を犠牲にすることなく、DeFiを集中型プラットフォームと同じくらい使いやすくすることができる。一方、AIはCEXが市場参入の意思決定を迅速に行うのを助けることができるため、現在よりも多くの選択肢を提供することができる。

その実用的な例が、DeFiのAI搭載インターフェース「Hey Anon」だ。手動で契約アドレスを調べたりブリッジを選択したりすることなく、非常に効率的に交換やクロスチェインを行うことができる。やりとりはすべてチャットベースで行われるため、初めてのユーザーでも使いやすい。しかし、これらの取引を手動で行うよりも遅い。加えて、現在のところ、手動での移管をサポートしていない。これは、より柔軟性を提供するために含まれるべき重要な機能である。

DeFi + AIには市場がある？市場？

AIと分散型金融の接点を探る前に、一歩引いてTAM（Total Addressable Markets）を見てみよう。

規制対象のオープンエンド型ファンドのアクティブ運用およびパッシブ運用の運用資産残高（AUM）は、2024年第3四半期時点で80兆ドルを超えている。これに対し、2025年1月21日時点で、ビットコイン（BTC）とイーサ（ETH）のETFの運用資産は合わせて1500億ドルでした。

これらの数字は重要なポイントを強調している。というのも、大半の人々は自分の財政を直接管理することを好まないからである。彼らは、使いやすく、着実に成長する商品を好む。暗号通貨も同じはずだ。ユーザーの嗜好が中央集権的な取引所（CEX）に傾くという現象に、私たちはすでにこのことを見てきた。

中央集権型取引所の取引量は、分散型取引所の約5倍である。この格差の大きな要因は使いやすさにある。ウォレットを管理し、コントラクト・アドレスをナビゲートし、チェーン上のプロセスを理解することは、多くの人にとって難しい。しかし、それは大きなメリットももたらす。おそらく最大のメリットは、早期に利益を得られる可能性があることだ。TRUMPをオンチェーンで発見したときの時価総額が10億ドル未満だったとしても、中央集権的な取引所で稼働する頃には、その5倍から10倍の利益を得ていることになる。これは、純流入が停滞するプレーヤー間取引（PvP）の段階において、ますます当てはまるようになっている。資産は既存の参加者間で交換されます。

ローテーションはゲームの名前である。毎週新しい人気フレーバーが登場する。

暗号通貨を長くやっていても、JailstoolやCARのチャンスをつかむのは難しい。あなたがそれについて学び、デューデリジェンスを行い、売買することができるのはたった1日だけであり、ほとんどの人にとって、予備知識なしにそれを行うことはほぼ不可能です。この機会を確実に利用する唯一の方法は、新たに導入された契約などのオンチェーン指標と、取引量や価格の急上昇、そしてXのようなソーシャルメディア情報を組み合わせたシステムを設計することです。両トークンは現在、それぞれの最高値から80％以上下落しており、主要な中央集権的取引所にはまだ上場していない。="">価格発見のラウンドは終わった。DEXおよび/またはOTCデスクでは、かなりの取引活動が行われている。トレーダー、流動性プロバイダー、裁定取引業者などの初期参加者は、非公式な市場価格を確立した。資産がCEXに到達する頃には、初期のボラティリティと価格探索の多くがすでに発生している。

また、ほとんどの中央集権的な取引所は、ジュピターやRaydiumのような手数料無料の取引所と比較して、高い取引所手数料を課している。Moonshot取引アプリはユーザーに2.5％の手数料を課し、BinanceやCoinbaseなどの取引所は取引量に応じて様々な手数料を課す。これらの手数料は通常0.1％から0.6％である。これらの手数料にはパターンがあり、より優れたユーザーエクスペリエンスを持つプラットフォームは、より高い手数料を請求することができます。

Coinbaseのユーザー数は1億1,000万人以上。をはるかに上回る。この大きなギャップを考えると、DeFiが利用できる潜在的な市場規模は膨大なものになる。控えめに見積もっても、DeFiは現在の中央集権的な取引所のユーザーベースのかなりの部分を吸収することができるだろう。ここでAIが変革的な役割を果たすことができる。

DeFAIへ。: Simplifying DeFi 

DeFAIはDeFiの新たなトレンドであり、DeFiのユーザー体験を簡素化することを目的としています。DeFAIは、ブローカーに株の売買を依頼するのと同じくらい簡単で、より良いサービスを提供する。テキストや音声を決定論的なオンチェーン・アクションに変換し、データに裏打ちされた推奨を提供できるAIエージェントと対話することになる。

チェーンの抽象化とスマートウォレットについては、暗号通貨のユーザー体験を向上させるツールであるという記事で紹介した。チェーンの抽象化はチェーンとブリッジの管理の複雑さを取り除き、スマートウォレットはパスキーのような技術でウォレット管理を簡素化し保護します。

インパクトの可視化

今日、DeFiのユーザーベースは開発者で構成されています、先進的なユーザーと後発のオンチェーン・アダプターで構成されています。AIエージェントが参入障壁を下げるにつれて、DeFiのユーザーサークルは大幅に拡大し、そうでなければ分散型金融の複雑さを避けて喜んでいたであろうより多くのCEXユーザーを引き付けることができる。

抽象化とインテリジェンスの融合

ユーザー体験を抽象化することは、AIエージェントが支援できることの1つに過ぎません。知性は第二の側面である。中央集権的な取引所の平均的なユーザーについて考えてみよう。彼らが利用できるオンチェーン・アプリや、投資や取引を検討できる資産について、すでに知っているとは考えにくい。このようなコンテンツは、彼らのためにキュレーションされなければならない。インターネットの黎明期、ヤフーは何百万人もの人々がウェブを発見し、ナビゲートするのを助けるキュレーターだった。今日のアプリショップは同様の機能を果たし、どのアプリが露出し、どのアプリが露出しないかを決定している。

中央集権的な取引所は、すでにある程度キュレーターとして機能している。彼らが棚に並べるトークンは、ほとんどの小売ユーザーが簡単に取引できるものを効果的に決定します。ユーザーがオンチェーン取引に移行することを強制することによって、このキュレーション機能が削除された場合、機会とアプリケーションを発見することは困難な作業になります。ユーザーは、この複雑な状況をナビゲートしてくれる信頼できるガイドを必要としている。問題は、AIエージェントはこのキュレーションを民主化するのか、それとも単に中央集権化された取引所から、それをコントロールする人々へと権力をシフトさせるのか、ということだ。

キュレーションとインテリジェンスの組み合わせが、真の力を発揮する。機会を示すだけでは不十分で、ユーザーは文脈、分析、実行戦略を必要としている。="">チェーンの中で多くのことが起きている中、新規ユーザーはどのように機会を評価し始めればいいのだろうか？答えなければならない質問がたくさんある。貸し出しや取引にはどのアプリを使うのか？NFTはどこで購入し、どのように適切な契約アドレスを見つけるのか？AIXBTのようなAIツール/エージェントは、WayfinderやHey Anonのような抽象化ツールに情報を提供することができます。

AIXBTは、Xに関する情報を貪欲に収集し、それを文脈に当てはめるエージェントである。AIXBTは毎日何百、何千ものツイートを投稿する。シュロックはAIXBTについて論文を書いた。論文では、このエージェントが際立っているのは、暗号コミュニティへの深い統合、洗練された分析、知的財産と消費者エンゲージメントを通じた成長の可能性があるからだと指摘している。AIXBTの将来は、革新と運営の透明性を維持し続ければ、AIと暗号消費者市場の主要プレーヤーに発展する可能性がある。

グッドは、オンチェーンデータとソーシャルネットワークからのコンテキスト情報を組み合わせ、オンチェーンで直接資産を購入できるようにする。これは、暗号空間に参入する新規ユーザーの学習曲線と認知負荷を軽減するという問題を解決する。この24時間で資産は100倍になり、トランプ大統領はティッカーシンボルをツイートした。

理想的な世界では、Gudは契約アドレスさえも検証し、あなたの代わりに取引を実行するだろう。Gudはエージェント経済を構築しており、会話型インターフェースを介して、ユーザーはチェーン上のすべての資産を購入し、暗号通貨のネイティブユーザーの視点からコンテキストを得ることができる。Gud端末はまた、批判的思考スキルを持ち、取引の肯定的または否定的な側面を推論することができる。さらに、Gud端末は、PerplexityのようなWeb2プラットフォームと同様に、1日10クエリまで無料で使用でき、トークンをため込むのではなく、採用や使用を奨励することに重点を置いている。

この未来は少し遠いものに思えるかもしれないが、このモデルは主に2つの側面に基づいている。一つ目は、情報をどのように把握し、文脈化し、この業界への新規参入者と共有するかである。プライベート・ウェルス・マネージャーが業界の最新動向を説明してくれることを想像してみてほしい。このようなことは、コンサルティングや法律などの業界ではすでに行われており、ChatGPTインスタンスを立ち上げるだけで、その洞察力の80％を得ることができます。

Wayfinderもまた、ブロックチェーンゲームの代表格であるParallelを開発したチームによって開発された期待のアプリだ。Hey Anonは複数のチェーンやアプリケーションと統合されている。Twitter、Telegram、Discordなどの複数のプラットフォームからのリアルタイムの洞察と取引を実行する能力を兼ね備えています。

想像してみてください：ChatGPTやClaudeのような洗練されたインターフェースを開き、あなた専用のAIトレーディング・エージェントと対話を始めます。リスク許容度、投資目標、好みを共有する。エージェントはあなたのパラメーターを理解し、あなたのポートフォリオを自律的に管理します。あなたが定義した境界線内で、リアルタイムで取引を実行し、ポジションを建て、戦略を調整します。これはSFではありません。何が可能かを垣間見ることができます。

リアリティ・チェック

のようなアプリがあります。このようなWayFinderアプリは、まだ誰もが利用できるわけではない。しかし、DeFAIのシナリオが生み出す誇大広告やトークン価格に踊らされる前に、一歩引いて現実を見極めることが重要だ。悲痛な真実は、我々はまだそこに到達していないということだ。目標を達成するために必要なエンジニアリングの複雑さを完全に理解しているわけではないので、どれくらいの時間がかかるか予測することはできない。しかし、はっきりしているのは、DeFiのインテリジェンスと抽象化には、まだ埋めなければならない大きなギャップがあるということです。

例えば、この分野で間違いなく最高のインテリジェントな情報合成エージェントであるAIXBTを見てみよう。AIXBTは1日に複数のツイートを生成するため、すべての投資や取引のアイデアを手動で評価することは不可能だ。1,000万ドルから1億ドルの範囲で、AIXBTの推奨する取引にすべて従った場合、平均リターンは2％、勝率は39％となる。これは、AIが大量のデータを処理し、チャンスを見つけることはできても、経験豊富なトレーダーのきめ細かな判断力にはまだ欠けていることを示している。また、このパフォーマンスには重要な注意点がある。一握りのトークンが他を大きく凌駕しているのだ。これらの少数の勝者を逃すと、AIXBTの推奨から損失を被る可能性が高い。

このような注意点を考えると、AIXBTの価値を見過ごすのは簡単だろう。しかし、それは伝統的な金融における長年の議論に関連している：アクティブ投資はパッシブ投資より本当に良いのだろうか？ウォール街を歩こう』は、市場はおおむね効率的であり、プロでさえインデックス・ファンドに一貫して勝つのは難しいという考えを広めた。実際、猿がランダムに銘柄リストにダーツを投げても、プロの投資家に匹敵するリターンが得られるという研究結果もある。これは、市場は予測不可能であり、人間の専門知識だけでは常に優位に立てるとは限らないという、より広い現実を浮き彫りにしている。しかし、メダリオン・ファンドが30年連続で一貫して市場をアウトパフォームしてきたことは、人間の知性とアルゴリズムが組み合わさったとき、確かにエッジが生まれることを証明している。

個人的には、AIXBTのツイートについていけなくて売買の判断ができない。しかし、何千ものAIXBTのツイートを上位5つの取引アイデアに抽出するフィルターを使う。現在のところ、これはまともなスクリーナーとして機能しているが、大幅に最適化する必要がある。その出力を効果的にフィルタリングし、よりスマートで戦略的な意思決定を行うことができるものだ。インテリジェンスの課題は、単に量の問題ではなく、優先順位の問題なのだ。必要なのは、AIXBTが提供する多くの推奨情報を、実行可能で確率の高い取引に絞り込むことができる高度なフィルタリングシステムである。

現在のAIの欠点は？欠点

インテリジェンス面を見直し、実行・抽象化面がどのように機能するのか理解しようとしています。私はOrbitを使って、最も可能性の高いファニンコインと思われるものを買おうとした。Meme_Radar_TK_Agent "と対話したが、望む結果は得られなかった。私は自分の要求を明確にするために、エージェントと何度もやりとりをしなければならなかった。私はAIが推奨するトークンを選んだが、AIはそのトークンに関する情報を取得できなかった。エージェントは基本的なタスクで苦労していました。トークンを推薦するのですが、その推薦に関する重要な詳細を提供することができなかったのです。

オービット（$GRIFT）は1月22日に取引額が1億8000万ドルに達した。しかし、初めて利用するユーザーにとっては単純な作業をスムーズに行うことができなかった。これは、AIの分析力と現実世界の取引を効率的に実行する能力との間に大きな隔たりがあることを明らかにしている。

もちろん、このカテゴリーはまだ発展途上であり、製品は時間とともに進化していくだろう。時間とともに進化する。私たち自身の製品であるSentientMarketCapは公開開発中であり、ユーザーからのフィードバックと実世界でのテストに基づいて常に改良されています。

同様に、グリファインやウェイファインダーのようなプラットフォームは強化されたソリューションを提供するかもしれないが、実際の環境ではほとんどテストされていない。DeFAI空間全体は、継続的な反復と実世界での洞察によって製品が積極的に改良され、進化する実験である。

2. 1.

3. 2.意思決定と行動のギャップを最小化するシームレスな実行。決定と行動の間の摩擦を最小限に抑える

3.一般ユーザーにとって複雑なDeFi操作を簡単にするユーザーフレンドリーなインターフェイステクノロジーは急速に進化していますが、私たちはまだ進化の初期段階にいます。重要なのは、実際のパフォーマンスとユーザーからのフィードバックに基づいてこれらのシステムを革新し、改善し続けながら、期待を管理することです。

分散型金融におけるAIの利用にはリスクがないわけではない。訓練不足のモデル、過去の市場状況への依存、操作の可能性などはすべて、AIを搭載した分散型金融プラットフォームが大量導入に至る前に対処すべき問題である。

リチャード・ファインマン：機械は考えることができるか

https://youtu.be/ipRvjS7q1DI

機械知能に関するリチャード・ファインマンの議論は、DeFAIに大いに関連している。彼は、機械は特定のタスクにおいて人間よりも優れた能力を発揮できると主張している。DeFiにおけるAIは、この原則に従うべきである：AIは人間の直感に取って代わるべきでなく、次のような複数の次元の知性を統合することによって、それを実現すべきである。DeFiにおけるAIはこの原則に従うべきであり、人間の直感に取って代わるものではなく、自動化された執行、市場分析、リスク評価といった複数の次元のインテリジェンスを統合し、ユーザーにシームレスなエクスペリエンスを提供する能力を増強するものでなければならない。=自動化だけでなく、実行を最適化するインテリジェンスも必要となる。例えば、よく管理されたヘッジファンドを考えてみよう。ヘッジファンドにはさまざまなチームがあり、それぞれが特定の分野に精通している。スリッページを最小限に抑えて取引を執行することに注力するチームもあれば、市場の動きを予測するためにパターンを分析するチームもある。

AIエージェントはDeFiでも同じように活動できる。あるエージェントは、価格への影響を減らしMEV攻撃を回避することで、トランザクションを効率的に実行することに特化することができる。また別のエージェントは、オンチェーンデータのパターンを検出して流動性の変化や市場動向を予測することができる。例えば、このエージェントはGMGNやCieloのようなツールにアクセスしてチェーン上のウォレットを追跡し、他の分析に役立てることができる。第三のエージェントは、エコシステム全体で最適な資金分配を行うために、クロスチェーン送金を管理することができる。これらのエージェントが結集すれば、単純な自動化を超えることができる。取引のインプットを提供することから、取引が可能な限り最高の価格で行われ、リスクが最小化され、複数のネットワーク間でシームレスに行われることを保証することまで、執行にインテリジェンスをもたらします。strong>

ほとんどのDeFAI製品は、次のようなことを試みています。DeFAI製品はインテリジェンス（分析、合成）とアブストラクション（実行）の両機能に対応しようとしているが、それには理由がある。1つのコンポーネントだけでは、車両のない地図やその逆のように、限られた価値しか提供できない。しかし、本当の力は専門化と統合にあります。

現在の状況は、エージェントによって得意分野が異なり、細分化されたエコシステムに似ている。市場分析やパターン認識に秀でたエージェントもいれば、複雑なDeFi取引の実行を専門とするエージェントもいる。最良の解決策は、エージェント同士がお互いの強みを生かしながら協力することかもしれない。アノンのDeFiインテグレーションの専門知識とAIXBTの分析能力を組み合わせたコラボレーションを想像してみてください。

リステンはこの方向で進んでいる。このアイデアは、DeFiの複雑さを管理するために、特別な能力を持つ複数のAIエージェントが協力するシステムを構築することである。これらのエージェントを統合することで、個々のタスクだけでなく、エンドツーエンドの財務戦略を自動化することを目指している。

このアプローチにより、ユーザーはシンプルな対話インターフェース（音声とテキスト）を通じて、複数のプロトコルにまたがるポートフォリオのリバランスやイールドファーミングなどの複雑なコマンドを発行できるようになり、かつては熟練したDeFiユーザーにとって困難な作業であったものが、一般人でも管理できるようになる。Arcとのパートナーシップは、これらのAIエージェントが対話し、学習し、拡張できるプラットフォームを提供することで、機能を強化することを目的としている。これにより、実行レイヤーとインテリジェンス・レイヤーが単に分離しているのではなく、包括的なDeFiエクスペリエンスを提供するために連動することが保証される。

Familiar Evolution

DeFAIの現状は、かつて黎明期を彷彿とさせる。銀行の黎明期を彷彿とさせる。当初、金融サービスは断片的で、ユーザーは請求書の支払いや投資、送金のためにさまざまな組織を訪れなければならなかった。銀行がオンライン化するにつれ、シームレスな財務管理を一箇所で提供する統合プラットフォームが登場した。

DeFAIは、独自の「スーパーアプリケーション」の瞬間、つまり幅広い専門エージェントをシームレスに統合できるプラットフォームを必要としていた。分析エージェントがマーケット・インテリジェンスを提供し、執行エージェントが取引を処理し、リスク管理エージェントがポジションを監視し、ポートフォリオ最適化エージェントが資産配分のバランスをとる、調整されたシステムだと考えてください。

この統合は、最新のフードデリバリーアプリケーションがレストランの発見から支払い処理まですべてを処理するのと同じように、複数の専門エージェントが舞台裏で連携しながら、ユーザーが単一のインターフェイスと対話する統一されたエクスペリエンスを生み出す。このアプローチにより、各エージェントは、より大規模で堅牢なエコシステムに参加しながら、中核となる強みに集中できるようになる。

アンロック採用の障壁を下げる。strong>

ロビンフッドによって、何百万人もの人々が株式取引を利用できるようになりました。によって、これまで市場に参加することを考えたこともなかった何百万人もの人々が株式取引を利用できるようになり、個人投資に革命をもたらしました。新クラウン発生後の2020年の最初の4ヶ月間だけで、Robinhoodは300万以上の資金口座を追加した。そのうち150万人が初めての投資家だった。この前例のない成長は、ゼロ・コミッション取引や直感的なモバイル・ファーストのデザインだけでなく、発生時のホームオーダーなどの外部要因によってももたらされた。

ユーザビリティに加えて、AI主導のキュレーションは、DeFi空間における発見プロセスを再定義する可能性がある。かつてヤフーが初期のウェブをキュレーションし、アプリショップがモバイルのディスカバリーをガイドしたように、AI主導のDeFiキュレーションの周りにどのような新しいビジネスモデルが出現するのか興味がある。未解決の問題は、こうしたイノベーションがユーザーに力を与えるのか、それとも単に中央集権的な取引所から、こうしたAIシステムを構築・管理する側にコントロールを移すだけなのかということだ。

当社のDeFi分野におけるAIアプリケーションは、まだ初期段階にあります。今後数年で、これらのテクノロジーが分散型金融を真に民主化するのか、それとも逆説的に新しい形のゲートキーピングを導入するのかが決まるだろう。課題は単に自動化することではなく、AIが旧来の門番を別の門番に置き換えるのではなく、アクセスのしやすさ、透明性、分散化を確実に強化することなのだ。

新時代のDeFAI.