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암호화폐 거래소바이낸스 2020년과 2021년 미국 은행에서 고객 자금과 수익을 혼합한 것으로 알려졌습니다. 회사 재정에 대해 직접 알고 있는 소식통은로이터 그 혼합은 Silvergate Bank의 Binance 계정에서 거의 매일 발생했으며 수십억 달러에 달하는 금액을 염려했습니다.
통신사는 2021년 2월 바이낸스가 기업 계좌의 2000만 달러와 고객 자금이 입금된 계좌의 1500만 달러를 혼합했다는 기록을 검토했다고 밝혔다.로이터 고객 자금이 도난 당하거나 분실되었다는 증거를 찾지 못했다고 언급했습니다. 그럼에도 불구하고 미국 금융 규정에 따라 고객 자금은 비즈니스 수익과 별도로 유지되어야 합니다.
Binance는 고객 자금과 수익의 혼합을 거부했습니다. “이 계정은 사용자 예치금을 받는 데 사용되지 않았습니다. 바이낸스 대변인 브래드 제피(Brad Jaffe)는 암호화폐의 사용자 구매를 용이하게 하는 데 사용되었다고 말했습니다.로이터 . “100% 기업 자금이기 때문에 섞일 일이 없었다.” Jaffe는 사용자가 계정에 돈을 보낼 때 자금을 입금하지 않고 대신 Binance와 Paxos가 발행한 미국 달러에 고정된 스테이블 코인인 BUSD를 구매하고 있다고 덧붙였습니다.
그러나 2020년 말과 2021년 동안 바이낸스의 웹사이트는 고객 달러 송금이 "예금"이었다고 밝혔습니다. BUSD의 거래 계좌에 입금되었습니다. 이 사이트는 또한 사용자에게 "철회"할 수 있다고 알린 것으로 알려졌습니다. 미화로 예금. 이전 미국 규제 당국은 다음과 같이 제안했습니다.로이터 "고객의 자금이 전통적인 현금 예금과 같은 방식으로 보호될 것이라는 기대를 불러일으켰습니다."
Binance는 이미 미국 당국과 뜨거운 물에 빠졌습니다. 지난 3월 상품선물거래위원회는회사를 고발 미국에서 불법적으로 운영하고 있으며 여러 금융법을 위반했다고 말했습니다. 불만 사항에서 (PDF ), CFTC는 Binance가 "혼합 자금"을 가지고 있다고 말했습니다. 기관은 Binance CEO Changpeng Zhao를 포함한 피고에 대한 영구 거래 및 등록 금지를 모색하고 있습니다.블로그 게시물에서 , Zhao는 Binance가 국적, IP 주소(일반적인 VPN 액세스 포인트 포함) 및 이동통신사를 포함한 여러 기반에서 미국 사용자를 차단한다고 주장했습니다.
이달 초, 보고에 따르면 법무부는회사 조사 러시아에 부과된 제재 위반 가능성에 대해. Binance도 최근에 말했습니다.캐나다를 떠날 것이다 암호화폐 규제가 강화되었기 때문입니다.
고객과 회사 자금을 혼합하는 암호화폐 거래소의 전망이 친숙하게 들린다면 이는 미국 당국이 저지른 많은 범죄 중 하나이기 때문입니다.고발 당한 FTX 설립자 Sam Bankman-Fried of. Bankman-Fried는 고의로 자금을 혼합하지 않았으며무죄를 주장했다 사기 혐의로. 화요일에는나타났다 연방 검사가 Bankman-Fried에 대한 형사 사건의 일부로 600만 페이지 이상의 증거(이메일 및 Slack 메시지 포함)를 축적했습니다.
작년 말 FTX의 붕괴는 바이낸스가 시작한 회사에 대한 뱅크런으로 촉발되었습니다. 바이낸스FTX 인수 예정 하지만 이후 거래에서 손을 뗐다.살펴보고 후자의 책에서.