러시아에 대한 제재를 준수하기 위해 SG의 암호화 교환

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MAS, 싱가포르의 암호화폐 거래소에 러시아에 대한 제재 준수를 상기시켜

싱가포르에서 운영하도록 허가된 암호화폐 거래소는 러시아에 대한 금융 제재를 준수해야 한다고 싱가포르 통화청(MAS)이 월요일(10월 31일) 밝혔습니다. #x27;의 우크라이나 전쟁.

지난 3월 러시아의 우크라이나 침공 이후 MAS는 지정된 러시아 은행, 기업 및 러시아 내 활동을 대상으로 하는 금융 조치와 러시아 정부에 도움이 되는 기금 모금 활동을 도입했습니다.

"이러한 조치는 싱가포르에서 운영할 수 있는 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체(DPTSP)를 포함하여 싱가포르의 모든 금융 기관에 적용됩니다." 중앙 은행은 CNA의 질문에 대한 응답으로 말했습니다.

MAS는 싱가포르에서 운영되는 거래소가 친러시아 단체에 암호화폐를 기부하는 데 사용된다는 보고를 받았는지 여부는 밝히지 않았지만 DPTSP가 "강력한 통제"를 해야 한다고 강조했다. 제재 대상 은행 및 금지된 활동과의 거래를 피하기 위해.

"예를 들어, DPTSP는 고객 실사를 수행하여 고객과 고객의 실질 소유자의 신원을 식별 및 확인하고 고객과 거래 상대방을 선별해야 합니다." 대변인은 말했다.

"DPTSP는 또한 거래 상대방의 신원을 난독화하기 위해 익명 기능(예: 믹서 및 텀블러)이 있는 기술을 사용한 거래를 식별하는 것과 같이 금지를 회피하려는 잠재적 시도를 감지하기 위해 강력한 지속적인 모니터링을 해야 합니다."

싱가포르는 더 넓은 디지털 자산 생태계에서 지원 역할을 하는 암호화폐의 채택을 환영했지만 이러한 자산의 거래가 "매우 위험하다"고 말한 후 규제를 강화했습니다.

10월 26일 MAS는 싱가포르의 소매 투자자들이 암호화폐 거래를 허용하기 전에 위험 인식 평가를 거칠 것을 제안했습니다. 그들은 또한 암호 화폐 거래를 위해 신용 카드나 어떤 형태의 대출도 사용할 수 없습니다.

반면에,암호화폐 거래소가 중요한 역할을 합니다. 사용자가 암호화폐를 보내거나 받고 이를 현금으로 전환하여 자유롭게 사용할 수 있도록 하여 불법적인 자금 흐름을 막는 데 있습니다.

지난 7월 암호화폐 추적업체인 체이널리시스(Chainalysis)는 우크라이나 전쟁을 지원하기 위해 주로 비트코인과 이더리움 기부금으로 미화 220만 달러 이상의 암호화폐를 받은 54개 조직을 확인했다는 보고서를 발표했다.

여기에는 친러시아 선전 사이트에 대한 자금 조달과 드론, 무기, 방탄조끼, 통신 장비와 같은 군사 품목 구매가 포함된다고 보고서는 밝혔다.

체이널리시스(Chainalysis)의 제재 전략 책임자인 앤드류 피어먼(Andrew Fierman)은 CNA에 모금된 기부금이 480만 달러에 달했으며, 이 수치는 여전히 증가할 수 있다고 말했습니다.계속되는 갈등을 감안할 때 .

"거의 500만 달러가 영향을 미치고 있습니다. 정말 비싼 품목에 대해 이야기하는 것이 아니기 때문입니다. 우리는 당신의 전쟁 노력을 계속하기 위해 당신의 일상 용품에 대해 이야기하고 있습니다. 그는 말했다.

"그래서 미화 500만 달러는 러시아 측 민병대의 노력을 촉진하는 데 큰 도움이 됩니다."

기부 요청 방법

체이널리시스(Chainalysis)에 따르면, 이 그룹들은 공개 소셜 미디어 페이지를 사용하여 암호화폐 지갑 주소를 포함한 다양한 방법을 통해 기부를 요청하고 있습니다.

어떤 경우에는 그룹이 "세탁 목록"을 게시하기도 합니다. Fierman은 그들이 구매해야 하는 군사 장비의 수를 말했습니다.

"뒷면에서 그들은 매우 투명합니다. 그래서 그들은 일종의 홍보를 위해 그 돈으로 구입한 것을 실제로 보여줍니다. 우리를 돕고, 우리는 우리의 전쟁 노력을 용이하게 하기 위해 계속해서 더 많은 군사 품목을 구매할 것이라고 약속합니다.'" 그는 말했다.

10월 7일에 발표된 또 다른 암호화폐 추적 회사인 TRM Labs의 연구에 따르면 일부 그룹은 자체 웹사이트를 유지하지만 Telegram을 "주요 방법"으로 사용합니다. 기부를 위한 암호화폐 주소 홍보.

TRM Labs는 9월 22일 현재 이 그룹이 2월 24일 러시아 침공이 시작된 이후 총 400,000달러 가까이를 모금했다고 밝혔습니다.

"텔레그램 게시물에 따르면 그룹의 자금은 러시아 가맹 민병대를 위한 물품 구입과 러시아-우크라이나 국경에 가까운 물리적 위치에서 전투 훈련을 지원하는 데 사용됩니다." TRM Labs는 웹 사이트에 게시된 보고서에서 말했습니다.

두 회사의 연구에서 확인된 그룹에는 우크라이나에서 러시아 군대와 함께 전투에 참여했다는 이유로 9월에 미국 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control)의 제재를 받은 준군사 조직인 태스크 포스 루시치(Rusich)가 포함됩니다.

태스크 포스 Rusich는 7개의 서로 다른 블록체인에서 최소 14개의 주소를 유지하며 메시지는 다른 친러시아 텔레그램 채널에 전파된다고 TRM Labs는 말했습니다. 이 그룹은 침공이 시작된 이후로 미화 144,000달러 이상의 암호화폐를 받았습니다.

Mr Fierman은 Chainalysis가 "확실히 말할 수 없다"고 말했습니다. 싱가포르의 암호 교환이 이러한 그룹에 기부하는 데 사용된 경우. 그러나 그는 이러한 그룹이 공용 암호 화폐 지갑을 가지고 있기 때문에 암호 화폐에 액세스할 수 있는 사람은 누구나 "개념적으로 지불을 할 수 있다"고 언급했습니다. 그들에게.

기부 추적의 어려움

그러나 Fierman은 암호화폐 시장이 러시아의 제재 회피를 대량으로 지원할 유동성이 없다는 점에 주목하는 것이 중요하다고 말했습니다.

"제재된 행위자의 자산은 암호화 자산 가격을 폭락시키거나 블록체인 관찰자의 관심을 끌지 않고 판매할 수 있는 것을 훨씬 초과합니다." 그는 말했다.

Fierman 씨는 이것이 암호화 기반 제재 회피가 블록체인에서 관찰되는 다른 형태의 돈세탁처럼 보일 것임을 의미한다고 말했습니다.

"그것은 위협이 줄어든다는 것을 의미할 수 있지만 발견하기가 훨씬 더 어려워집니다. 이러한 거래는 언뜻 보면 일상적인 거래 활동처럼 보일 것입니다." 그는 덧붙였다.

이러한 친러시아 그룹은 현금 지급 포인트를 난독화하기 위해 다양한 암호화폐 거래소를 통해 기부금을 모금할 수도 있습니다.

예를 들어 TRM Labs의 연구에 따르면 태스크포스 Rusich는 6월 28일에 수집이 종료되었음을 알리는 메시지를 게시한 후 9월 6일에 새 지갑 주소를 배포했습니다.

"2022년 6월 28일 태스크 포스 Rusich의 메시지 이후, 채널에서 유포한 주소는 받은 자금의 99% 이상을 다른 거래소에 예치했으며, 더 이상 관찰 가능한 자금은 이전 거래소의 주소에 예치되지 않았습니다." TRM의 보고서는 말했다.

게다가 이러한 친러시아 그룹과 관련된 일부 거래는 잠재적으로 식별 가능한 암호화폐의 서로 다른 스트림을 혼합하여 추적하기 어렵게 만드는 서비스인 믹서라고 알려진 것을 거칩니다.

연쇄 분석 연구에 따르면 Donbas 민병대를 지원하기 위해 암호화폐 기부를 요청한 Terricon 프로젝트는 자금의 약 11%를 믹서로부터 간접적으로 받았습니다.

"Terricon은 웹사이트에 제재 부과로 인해 암호화폐를 사용하고 있으며 자금 조달을 위해 대체할 수 없는 여러 토큰을 제공했다고 명시적으로 명시하고 있습니다." 보고서는 말했다.

Mr Fierman은 "포괄적 제재" 러시아가 우크라이나를 침공한 이후 전통적인 통화 지원을 끊고 러시아를 때리는 것은 이러한 그룹이 암호화폐로 전환하는 이유 중 하나입니다.

"그러나 강력한 고객 알기 정책, 실사 및 고급 블록체인 분석을 통해 암호화폐 거래소는 특정 블록체인 지갑에 대한 추가 통찰력을 얻을 수 있습니다." 그는 말했다.

"블록체인의 투명성 덕분에 거래소는 이러한 불법 활동을 위해 이동된 자금을 소급하여 추적하고 각 법 집행 기관에 고위험 활동을 표시할 수 있습니다."

암호화폐 거래소가 하는 일

싱가포르에서 운영되는 암호화폐 거래소 Sparrow는 비즈니스 관계를 거부하고 러시아를 포함한 제재 국가의 기업 및 개인과 관련된 거래를 금지한다고 말했습니다.

"우리는 자금이 러시아에서 들어오거나 러시아로 가는 것이 아닌지 확인하기 위해 암호화폐 지갑에서 들어오고 나가는 자금의 출처와 목적지를 분석합니다." 회사의 최고 위험 및 준법감시 책임자인 Mak Chung Ye는 CNA에 말했습니다.

"또한 공개 및 독점 데이터 소스를 혼합하여 제재 대상 개인 및 단체의 업데이트된 목록을 선별합니다. 마지막으로 러시아의 IP 주소가 Sparrow 플랫폼에 액세스하지 못하도록 차단합니다.'

Ms Mak은 일반적으로 비용이 많이 드는 시스템과 데이터 소스를 사용해야 하기 때문에 일반 사용자가 원인의 수혜자를 결정하거나 지갑이 불법 또는 전쟁 관련 활동과 연결되어 있는지 확인하기가 매우 어렵다고 경고했습니다.

"그래서 높은 규정 준수 기준으로 운영되는 인가되고 책임 있는 금융 기관과 거래하는 것이 중요합니다. 고객 실사를 꼼꼼하게 수행하고 거래를 실시간으로 모니터링할 수 있습니다.' 그녀가 말했다.

궁극적으로 Mak 씨는 Sparrow가 관련 당국과 긴밀히 협력하여 "모든 의심스러운 활동"을 보고한다고 말했으며 자세한 내용은 밝힐 수 없다고 덧붙였습니다.

MAS는 금지된 활동에 대한 정보를 가진 금융기관은 즉시 중앙은행에 알려야 한다고 말했습니다.

"금융 기관은 MAS에 금융 조치 통지를 준수함을 입증해야 하며 MAS의 조사 및 검사를 받아야 합니다." 대변인은 말했다.

"MAS는 금융 조치 통지를 위반한 것으로 밝혀진 금융 기관에 대해 적절한 규제 조치를 취할 것입니다."

MAS 법에 따라 MAS 규정 위반으로 유죄 판결을 받은 금융 기관은 최대 100만 싱가포르 달러의 벌금을 물 수 있습니다.