가상 화폐를 구매하여 외환을 사고 파는 것은 불법 비즈니스 범죄에 해당합니까?

가상 화폐 거래 및 불법 외환 거래와 관련하여 논란의 여지가 없는 한 가지 사례가 있는데, 바로 지하 은행이 가상 화폐를 매매하여 외환-위안화 전환을 실현하는 것입니다.

기존 모델에서 일방적 비즈니스는 쉽게 유동성 문제로 이어질 수 있기 때문입니다.

소위 일방적인 거래는 지하 은행이 일정 기간 동안만 불법적인 외환 매매 거래를 하는 것을 의미합니다.

예를 들어 지하은행은 대외무역상인의 외화환전을 돕고, 해외무역상인으로부터 외화를 징수하여 중국에서 해당 금액의 위안화를 지불한다. 균형 잡힌 자본 흐름을 달성합니다.미국 달러는 다른 고객에게 판매되고 위안화로 교환된 다음 위안화는 대외 무역 상인의 국내 계좌로 지급됩니다.이 유형의 연쇄 모드에서 지하 은행은 범죄를 구성합니다. 2019년 불법 외환 거래에 대한 사법 해석에 명시되어 있는 불법 영업 행위에 대해 명시하고 있습니다. 이러한 상황에서 지하 은행은 항상 미국 달러와 위안화 자금 풀의 균형을 유지하거나 균형을 유지해야 합니다. 비즈니스 서신 즉, 외환 매도인과 외환 매수인을 모두 찾는 것으로, 일정 기간 내 일방적인 거래 비중이 과하면 안 되며, 그렇지 않으면 미국 달러만 매수하는 등 유동성 부족으로 이어지게 된다. 장기적으로 RMB를 지불하면 결국 지하 은행의 RMB 준비금이 부족하여 사업을 수행할 수 없습니다.

가상 화폐의 국경 간 편의 기능, 특히 스테이블 코인의 등장으로 이러한 문제가 어느 정도 해결되었습니다.

예를 들어, 지하은행은 고객 장삼(張三)으로부터 미화 매도 요구를 받은 후 미화 거래소에서 미화로 비트코인 , 이더리움 , 테더 등 특정 가상화폐를 매입한 뒤 포인트는 중국에서 가상화폐를 위안화로 매도하여 외환-가상화폐-위안화의 가치전환을 실현하며, 이 기간 동안 지하은행은 사용자가 환전할 수 있도록 수수료를 받을 수 있을 뿐만 아니라 매매도 할 수 있습니다. 가상화폐 가격차이로 이익실현이 가능하여 일방적인 영업의 유동성 문제를 해결할 뿐만 아니라 지하은행이 자본우위로 인해 새로운 이익실현이 가능함(물론 손실의 위험도 있음) ) 따라서 많은 수의 지하 은행이 가상 화폐 거래소 중요한 고객이되기 시작했습니다.

이 모델 즉 가상화폐+환외환거래지하은행의 경우 불법외국인 등 불법영업죄에 해당하는지 여부에 어느 정도 논란이 있다는 시각이 있다. 교환 거래.

Zeng 변호사는 이 모델이 불법 사업 운영 범죄를 구성하며 분쟁이 없다고 생각합니다.

2019년 불법영업범죄에 대한 사법해석은 노크온 모델을 불법영업범죄로 정의하고 있다. 불법 외환거래로 분류, 이러한 영업활동을 하기 위한 사유 지하은행이나 외환사업자는 여전히 영리를 목적으로 불특정 대상을 대상으로 수시로 외환거래를 하는 범죄로, 대상은 외환 그 자체입니다. 행위 측면에서 위안화와 외환의 직접적인 교환은 없지만 행위의 본질은 여전히 불법적인 외환 활동을 수행하는 비즈니스 행위입니다.

외환거래를 직접 하는 지하은행과 노크온지하은행은 본질적으로 차이가 없으며, 사법관행의 차이는 증거제시 즉, 외환의 지급흐름과 위안화의 지급흐름은 1980년대와 1990년대에는 외환은행과 무역전문점(국경무역이 발달한 무역시장) 주변에서 전통적인 매매 지하화폐집이 보편화된 반면, 증거가 제시하는 물리적 공간은 같을 수 있지만 절대적인 것도 아니다. 2019년 불법외환거래에 대한 사법해석이 없더라도 지하은행 연쇄범죄화에 대해서는 논란이 없다.

그리고 본고에서 논의한 질문으로 다시 돌아가서, 지하은행이 가상화폐를 통해 외화를 환전하고 외부 세계에 위안화-외화 환전 서비스를 제공하는지 여부는 지하은행의 불법 외환 거래의 범죄성에 영향을 미칠 것인가?

대답은 '아니오'이며 전혀 영향을 미치지 않습니다 위에서 논의한 노크 지하 은행이든 재판매 지하 은행이든 가상 통화를 사고 파는 방법을 자금 전환 및 자금 풀에 사용할 수 있습니다 밸런싱 작업 가상 화폐는 게임 가상 충전 카드, 국제 펀드 주식, 귀금속 보유 주식 등과 같은 다른 가상 자산으로 대체되며 실제로 차이가 없습니다. 실제로 제공되는 것은 유동성 솔루션입니다. 또는 돈세탁, 솔루션, 가상 화폐 매매는 게임 카드와 같은 가상 상품을 사고 파는 것과 근본적으로 다르지 않습니다. 자금 세탁 및 결제 자금 균형 도구입니다.

그러나 가상 화폐의 국경 간 거래에서 지하 은행을 통한 외환 구매와 본 기사에서 논의한 행위의 질적 성격 사이의 본질적인 차이를 정확하게 구분하는 것도 필요합니다.구체적으로 이전 기사를 볼 수 있습니다. "국경간 오프라인 거래는 불법 외환으로 의심되는가?" "라는 글에서 가상 화폐와 불법 외환 거래에 대해 심도 있는 논의를 하고 있습니다. 이 유사성 섹스는 비법적인 사람들의 눈에 보이는 유사성이며, 약간의 상식을 가진 사람들도 일반적으로 둘 사이의 차이점을 인식할 수 있습니다.

하지만 앞으로 가상상품 거래에 대한 규제를 포함해 가상화폐 거래에 대한 규제는 더욱 엄격해지고 전문화될 것으로 보인다.