유로폴 보고서, 범죄 활동에 대한 암호화폐 비판

유럽 연합 법 집행 협력 기구인 유로폴은 최근 2023년 유럽 금융 및 경제 범죄 위협 평가를 발표하며 유럽연합(EU)에서 금융 및 경제 범죄로 인한 도전 과제가 증가하고 있음을 조명했습니다. 이 보고서는 독립성과 보안 측면에서 블록체인 기술의 장점을 인정하면서도 탈중앙화 금융(DeFi) 부문이 범죄 활동에 연루되어 있다는 점을 강력하게 비판하고 있습니다. 빠르게 진화하는 금융 및 경제 환경에서 유로폴은 이러한 범죄 활동에 효과적으로 대처하기 위해 협업, 정보 공유, 민관 파트너십의 중요성을 강조합니다.

금융 서비스에 기술의 통합을 특징으로 하는 핀테크 혁명은 기회와 위험을 동시에 가져왔습니다. 범죄자들은 특히 디지털 뱅킹과 비은행 금융 기관에서 이러한 혁신을 빠르게 악용하고 있습니다. 블록체인 기술을 기반으로 하는 탈중앙화 금융(DeFi)은 더 높은 독립성과 보안성을 제공합니다. 하지만 이 분야에 대한 규제가 없기 때문에 범죄자들이 불법 자산을 보관하는 데 DeFi 플랫폼을 사용하기 때문에 경제 범죄가 발생할 수 있습니다. 또한 변동성이 큰 암호화폐는 사기 및 자금 세탁의 표적이 되기도 합니다.

대체 불가능한 토큰(NFT)은 엄청난 인기를 얻었지만, 즉각적인 거래 기능으로 인해 사기꾼들의 관심을 끌기도 했습니다. NFT는 국경을 넘나드는 거래 기능으로 인해 자금 세탁의 위험이 높습니다. 다양한 활동을 위한 디지털 공간인 메타버스의 출현은 금융 부문에서 채택되었지만 사기 및 도난 사례도 발생하고 있어 가상 환경에서 조직 범죄가 발생할 수 있는 잠재적 경향을 나타냅니다.

2023년 1월의 최근 사례에서 법 집행 당국은 유럽연합의 제재를 받는 러시아 기업과 연계된 불법 자금을 세탁한 혐의를 받고 있는 암호화폐 플랫폼인 비츨라토를 해체했습니다. 이 플랫폼은 다양한 암호화폐를 러시아 루블로 빠르게 전환할 수 있게 해주었으며, 약 21억 유로 상당의 자산이 포함되어 있었고, 이 중 상당 부분이 범죄 활동과 연관되어 있었습니다.

유로폴의 보고서에 따르면 유럽 범죄 네트워크의 약 70%가 자금 세탁 기술을 사용하고 60%가 부정부패에 의존하는 등 불법 금융 활동을 주도하는 조직 범죄의 역할이 강조되고 있습니다. 또한 이러한 네트워크의 80% 이상이 합법적인 비즈니스를 계획의 일부로 이용합니다. 지정학적 변화는 수익적 소유권 은닉, 위조 문서, 중개자, 제3국을 통한 거래 등 EU 제재 회피 방법을 포함한 새로운 범죄 활동의 기회를 제공합니다.

자산 회수는 조직 범죄에 대항하는 중요한 무기로 간주되지만, 보고서에 따르면 현재 유럽에서 연간 범죄 수익의 2% 미만이 유럽 당국에 의해 회수되고 있는 것으로 나타났습니다.

범죄자들은 가상 뱅킹, 선불 결제(BNPL), 탈중앙화 금융(DeFi), 암호화된 메시징 플랫폼, 다크 웹 마켓 등 디지털 기술을 악용하여 범죄 활동을 벌이고 있습니다. 이러한 서비스는 속도와 익명성 등의 이점을 제공하지만 금융 범죄에 대한 강력한 보호 기능이 부족한 경우가 많습니다.

암호화폐를 포함한 디지털 자산은 조직 범죄와 금융 범죄를 조장하는 데 점점 더 많이 사용되고 있습니다. 예를 들어, 2023년 한 사례에서 당국은 거래된 자산의 약 46%(약 10억 유로)를 범죄 활동과 연관시켰습니다. 가상 자산의 매력은 익명성과 빠르게 이동하는 특성으로 인해 당국이 추적하거나 동결하기 어렵다는 점입니다.

유로폴은 암호화폐 세계에서 암호화폐 거래소, 암호화폐 ATM 사용, 대체 불가능한 토큰을 통한 거래 기반 자금세탁 등 몇 가지 주요 자금세탁 유형을 파악하고 있습니다.