FinCEN 대행 이사는 PATRIOT Act 조항이 암호화 시행에 '적절한 규모'가 아니라고 말합니다.

미국 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)의 국장 대행인 Him Das는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 싸우기 위한 정부 기관의 도구 중 일부가 암호 화폐에 적합하지 않을 수 있다고 말했습니다.

목요일 하원 금융 서비스위원회의 "금융 범죄 단속 네트워크 감독"에 대한 청문회에서 Das는해결 불법 디지털 자산 거래에 대한 정보를 추적할 수 있는 FinCEN의 권한에 대한 의원들의 우려. 켄터키 대표 Andy Barr는 현재의 "특별 조치" FinCEN의 많은 부분이인정 받은 애국법 311조에 따라 사용하는 것은 "거의 사용되지 않는다"고 Das는 디지털 자산이 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT)를 목표로 하는 법의 새로운 근거라고 암시했습니다.

Das는 “311조는 대부분의 금융 관계와 거래가 전통적인 특파원 계좌 관계가 있는 전통적인 은행 시스템을 통해 이루어졌던 시기에 제정되었습니다.”라고 말했습니다. "요즘 국경 간 거래에는 종종 화폐 서비스 사업, 지불 시스템, [...] 외환 거래소 및 암호화폐가 포함됩니다."

Das는 PATRIOT 법에 따른 FinCEN의 현재 권한이 랜섬웨어 공격 및 다크넷 시장을 위한 불법 거래에 참여하는 것을 막지 못할 것이라고 덧붙였습니다.

"현재 311조 권한은 암호화폐 사용을 통해 우리가 보고 있는 위협 유형에 적합한 규모가 아닙니다."

의심스러운 거래를 평가할 수 있는 FinCEN의 권한에 대한 질문 외에도 많은 의원들은 FinCEN이 제재를 피하기 위해 암호 화폐를 사용하는 러시아 과두 정치 및 단체를 어떻게 처리할 수 있는지에 대해 질문했습니다. 다스 반복FinCEN의 3월 입장 러시아 정부가 대규모 제재를 피하기 위해 전환 가능한 가상 통화를 사용할 가능성은 없지만 상황을 계속 모니터링할 것입니다.

“우리는 암호화폐 사용을 통한 대규모 회피를 본 적이 없지만 이를 염두에 두고 금융 기관과 협력하여 암호화폐에 대한 조치도 취해야 합니다.”

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Das에 따르면 FinCEN은 자체 보관 또는 호스팅되지 않은 지갑에 대한 특정 거래를 용이하게 하는 암호화 회사에 대한 재무 모니터링 요구 사항을 처리하는 방법도 고려할 것입니다. 미국 재무부제안된 고객 알기 규칙 2020년 12월 $3,000 이상의 거래에 대해 호스팅되지 않은 지갑에서암시 1월에 발표된 반기 의제 및 규제 계획에서 암호화 공간의 이러한 측면을 규제하는 것을 검토할 것입니다.

Das는 "호스팅되지 않은 지갑이 완전히 불투명한 것은 아닙니다."라고 말했습니다. “호스트되지 않은 지갑은 종종 AML/CFT 규정의 적용을 받는 암호화폐 거래소와의 거래에 참여합니다. [...] 법 집행 기관은 의심스러운 활동 보고 및 받는 측면에서 적용할 수 있는 기타 보고서와 관련하여 암호화폐 거래소에 참여할 수 있습니다. 호스팅되지 않은 지갑과의 거래 측면에서도 어느 정도 이해하고 있습니다.”