NYDFS, 암호화폐 회사에 블록체인 분석 사용 촉구

편지에서출판 목요일, 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)는 뉴욕 은행법에 따라 운영되는 모든 디지털 통화 회사에 다음을 권고했습니다.블록체인 분석을 채택하여 거래 추적 . 결정을 뒷받침하면서 규제 기관은 다음과 같이 썼습니다.

"지갑 주소는 일반적으로 가명이며 송금자, 수혜자 또는 기본 수익 소유자와 다시 연결되는 송금의 표면에는 아무것도 없습니다."

따라서 NYDFS가 말했듯이 이러한 종류의 회사는 블록체인 분석을 사용하여 돈세탁이나 테러 자금 조달과 같은 불법 거래를 방지하는 것이 중요합니다. FDA는 또한 이러한 조치에 대처하는 데 도움이 될 수 있는 세 가지 분석 프로세스를 설명했습니다. 여기에는 KYC(Know Your Customer) 관련 제어 기능 강화, 온체인 활동에 대한 거래 모니터링 수행, 온체인 활동에 대한 제재 심사 수행이 포함됩니다.

당일 별도 암호화폐 거래소 코인베이스발표 cryptocurrency 회사가 규정 준수 문제를 처리하는 데 도움이되는 "Coinbase Intelligence"라는 새로운 KYT (Know Your Transaction) 서비스를 출시했습니다. Coinbase가 말했듯이 기업과 기관이 자체 플랫폼에서 규제 위험을 완화하는 데 사용할 수 있는 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스 유형의 서비스입니다. 기능은 다음과 같습니다.

1. 주소에 대한 위험 점수를 생성하여 수백만 건의 거래에 대한 실시간 거래 모니터링을 자동화합니다. 
2. 위험 프로필에 변경 사항이 있는 경우 사전 위험 관리를 활성화하기 위해 경고를 수신합니다.
3. 기존 타사 사례 관리 도구에 대한 규칙 엔진 및 고유한 위험 통찰력을 쉽게 구성합니다.
4. 테러 방지 자금 조달 및 기타 자금 세탁 방지(AML) 관련 플래그에 대한 거래를 대규모로 검사합니다.

한편, Coinbase Analytics는 Coinbase Tracer로 리브랜딩되어 공개 귀속 데이터를 사용하여 자금 흐름을 시각화하여 사기를 줄이고 거래상대방 위험을 이해하며 자금 세탁 방지 위험을 위험 점수 및 경고로 표시하도록 돕습니다.