로빈후드, 투자자 피해에 대해 미국의 여러 주에 1000만 달러 이상의 벌금 지불

캘리포니아의 DFPI는 Robinhood와의 수백만 계약에서 다른 주의 규제 기관에 합류했습니다.

캘리포니아 금융 보호 및 혁신부(DFPI)는 COVID-19 위기 동안 투자자에게 부정적인 영향을 미친 운영 결함 등록에 대해 약 1,020만 달러의 벌금을 지불할 로빈후드와 다주 합의에 합류했습니다.

암호 관련 회사는 지난 여름 뉴욕주 금융 서비스부(NYDFS)로부터 자금 세탁 방지 및 사이버 보안법 위반으로 3천만 달러의 추가 벌금을 받았습니다.

Robinhood에 대한 더 많은 문제
DFPI는 최신 주 규제 기관이 되어가입하다 Robinhood와의 수백만 계약. 이에 앞서 앨라배마, 콜로라도, 뉴저지, 델라웨어, 텍사스, 사우스다코타의 감시단은 회사가 2020년 3월 몇 가지 정책을 무시함으로써 일부 투자자들에게 피해를 입혔다고 주장했습니다.

규제 당국에 따르면, 멀티 레그 옵션 스프레드와 관련된 위험에 대해 사용자에게 알리지 않았고, 고객 식별 프로그램을 설계하지 않았으며, 특정 옵션 계정을 승인하기 전에 실사를 수행하지 않았습니다. 또한 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 및 기타 관련 기관과 협력하지 않았습니다.

수십만 명의 투자자가 Robinhood의 플랫폼에 의존했을 때 운영 차질이 2020년 3월(엄청난 COVID-19 대유행이 시작될 때)에 발생한 것으로 알려져 있습니다.

NASAA의 Andrew Hartnett 회장은 영향을 받는 투자자들에게 혜택을 주는 것을 목표로 하는 주 규제 당국의 상호 노력을 칭찬했습니다.

"Robinhood는 반복적으로 고객에게 서비스를 제공하지 못했지만 이번 합의는 Robinhood가 고객 관리 의무를 진지하게 받아들이고 이러한 결함을 수정해야 한다는 것을 분명히 합니다."라고 그는 덧붙였습니다.

DFPI 커미셔너 Clothilde Hewlett은 이러한 플랫폼이 "법에서 요구하는 대로 투자자와 소비자를 위한 상식적인 보호를 준수해야 한다"고 말했습니다.

벌금에도 불구하고 캘리포니아 규제 당국은 Robinhood가 수행한 사기 행위의 증거를 찾지 못했습니다. 또한 회사는 조사에 적극 협조하였습니다.

이전 합의
뉴욕주 금융 서비스국(NYDFS)강요된 Robinhood Crypto(온라인 중개 회사의 암호화폐 중심 단위)는 규정 준수 프로그램의 "중대한 실패"를 발견한 후 2022년 8월에 3천만 달러의 벌금을 지불하기로 했습니다.

기관은 Robinhood가 자금 세탁 방지 요구 사항을 위반했으며 거래 모니터링 시스템을 적절하게 업그레이드하지 않았다고 주장했습니다. 또한 NYDFS에서 제시한 표준과 일치하지 않는 사이버 보안 정책을 따랐습니다.

Adrienne A. Harris 교육감은 당시 "DFS는 면허 소지자가 소비자를 보호하고 기관의 안전과 건전성을 보장하는 데 중요한 법률 또는 부서 규정을 위반할 때 계속 조사하고 조치를 취할 것입니다."라고 말했습니다.