DeFi 토큰이란 무엇입니까?

디파이 토큰은 다음을 사용하여 작동하는 자동화된 분산 플랫폼에 고유한 다양한 암호 화폐 집합을 나타냅니다.스마트 계약 . 이를 통해 사용자는 블록체인에 구축된 일련의 금융 애플리케이션 및 서비스에 액세스할 수 있습니다.

탈중앙화 금융(DeFi) 토큰은시가총액 450억 달러 , 전체 암호 화폐 시장의 상대적으로 작은 부분입니다. 즉, 업계에서 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나가 되었습니다.

최고의 DeFi 토큰은 무엇입니까?

탈중앙화 금융은 비수탁 금융 프로토콜, 플랫폼 및 서비스의 상호 연결된 생태계입니다.

첫 번째는 Lido Staked Ether(SETH)입니다.이더 리움 스테이킹 프로토콜 Lido에 스테이킹된코인게코에 따르면 DeFi 토큰 목록.

MarkerDAO가 발행한 USD 고정 스테이블 코인인 DAI는 시가 총액 기준으로 두 번째로 큰 DeFi 토큰입니다.

3위는 UNI입니다.유니스왑 , Ethereum에서 실행되는 분산 교환.

그 다음에는 체인링크의 기본 토큰인 LINK가 있습니다.탈중앙화 오라클 네트워크 날씨 보고서 또는 가격 정보와 같은 정확한 실제 데이터로 스마트 계약을 제공합니다.

CoinMarketCap 및 CoinGecko와 같은 암호화폐 시장 추적기는 모든 DeFi 관련 프로젝트를 동일한 범주로 그룹화하지만 다음을 기반으로 더욱 차별화할 수 있습니다.거버넌스 토큰 일부 DeFi 프로토콜이 제공합니다.

거버넌스 토큰이란 무엇입니까?

대부분의 DeFi 토큰은 DeFi 프로토콜에 연결되어 있으며 경우에 따라 거의 전적으로 사용자 커뮤니티에 의해 관리됩니다.

이러한 유형의 DeFi 플랫폼의 향후 의사 결정 프로세스에 참여하려면 사용자는 "거버넌스 토큰"으로 알려진 것을 구매하고 보유해야 합니다. 이 토큰은 특별한 권리를 가지고 있으며 소유자가 플랫폼에 제안된 변경 사항에 대해 투표할 수 있도록 합니다. 이러한 투표는 명목상 개발자 팀에 구속력이 있으며 그 값은 종종 프로젝트에 대한 신뢰를 나타냅니다.

탈중앙화 거래소유니스왑의 네이티브 토큰 UNI는 동종 최대의 거버넌스 토큰입니다. Uniswap은 2020년 9월에 UNI를 출시하여 그해 9월 1일 이전에 프로토콜과 최소 한 번 상호 작용한 각 지갑 주소에 400개의 UNI 토큰을 에어드롭했습니다.

일반적으로 특정 거버넌스 토큰을 더 많이 보유한 사용자는 토큰이 적은 사용자보다 더 큰 투표권을 갖습니다. 이는 특정 프로젝트에 더 많이 투자할 의향이 있는 사람들이 프로젝트의 성공을 원할 가능성이 더 높다는 가정 하에 이루어지며, 따라서 해당 목표를 달성하기 위해 가장 적절한 제안에 투표할 것입니다.

Uniswap의 에어드랍 이후, 다른 많은 프로토콜에서도 거버넌스 토큰을 얼리 어답터에게 에어드롭하여 투표 프로세스 참여를 장려했습니다. 거버넌스 토큰은 예를 들어 프로토콜의 자산 풀에 유동성을 제공하는 등 프로토콜에 대한 적극적인 기여를 통해 얻을 수도 있습니다.

기타 주요 거버넌스 토큰은 다음과 같습니다.

거버넌스 토큰은 대부분의 다른 암호 화폐와 마찬가지로 투기 자산입니다. 당신은 그들을 거래 할 수 있습니다중앙화 또는 탈중앙화 거래소 거버넌스 결정에 참여하지 않고 가격은 일반적으로 다른 변동성 자산처럼 변동합니다.

새로 발행된 일부 거버넌스 토큰은 토큰 보유자가 지갑 간에 전송할 수 있다고 결정할 때까지 거래가 불가능할 수 있습니다.

DeFi 토큰은 어디서 구매하나요?

DeFi 토큰은 DeFi 프로토콜에서만 구매할 수 있는 토큰처럼 들릴 수 있지만 전혀 그렇지 않습니다. 최대중앙화 암호화폐 거래소 Coinbase(COIN)와 마찬가지로 Binance 및 FTX는 주요 DeFi 토큰을 나열합니다. 이들은 다른 유형의 암호 화폐와 마찬가지로 거래하거나 투자할 수 있습니다.

프로토콜 거버넌스에 참여하려면 토큰을디파이 지갑 다음과 같은 특정 프로토콜에서 사용하는 거버넌스 플랫폼에 지갑을 연결합니다.스냅 사진 . 거버넌스 참여에 가스 요금이 발생하지 않는다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

DeFi 토큰의 위험은 무엇입니까?

Coinbase와 같은 중앙 집중식 거래소와 같이 DeFi 기반이 아닌 플랫폼을 통해 DeFi 토큰을 구매하더라도 여전히 노출됩니다.DeFi 위험 해당 토큰이 나타내는 프로토콜과 연결됩니다.

DeFi 토큰은 기본 프로토콜이 심각한 취약성을 겪을 때 상당한 손실을 입을 수 있습니다. 2021년 10월 렌딩 프로토콜인 컴파운드의 거버넌스 토큰인 COMP의 가격은급락 코드의 오류가 해커에 의해 악용된 후 수백만 달러가 재무부에서 빠져나갔을 때.

다른 암호화폐와 마찬가지로 프로젝트나 팀의 변화도 시장 심리를 바꿀 수 있습니다. 2022년 3월, Andre Cronje의 프로젝트와 관련된 DeFi 토큰은 그와 동료가 업계에서 탈퇴한다고 발표했을 때 급격히 떨어졌습니다.

모든 주요 DeFi 토큰에 대한 노출을 얻을 수 있는 방법이 있습니까?

DeFi에 투자하고 싶지만 어떤 토큰에 투자해야 할지 잘 모르겠다면 다음과 같은 DeFi 토큰 인덱스 펀드를 고려해 볼 수 있습니다.DeFi 펄스 지수 (DPI) Index Coop에서 제공합니다. 토큰은 UNI, AAVE 및 MKR과 같은 바스켓에서 DeFi 토큰의 성과를 추적합니다.

그러나 둘 다DeFi 펄스 지수 (DPI)나 개별 DeFi 토큰은 반드시 DeFi의 장기적인 성공을 추적할 것입니다. 마치 주식 시장의 주식이 회사의 성공과는 별개로 생명을 앗아갈 수 있는 것과 같습니다.

또한 DeFi 투자의 위험은 인덱스 펀드에도 적용됩니다. 또 다른 인덱스 펀드 프로토콜인 Indexed Finance는1,600만 달러의 착취를 당했습니다. 2021년 10월.