디파이의 세 가지 블루칩 프로젝트인 에이브, 스카이, 컴파운드의 최근 진행 상황을 간략히 살펴보세요.

저자: Jun, Bankless, Deng Tong, Golden Finance 엮음

탈중앙화 금융의 역사는 특별합니다.

초기의 실험과 투기 열풍에서 이제 디파이는 암호화폐 생태계의 초석으로 진화했습니다.

이 혁명의 중심에는 디파이의 여름을 시작한 선구자인 우량 대출 프로토콜이 있습니다. 이들은 블랙스완에 맞서며 상품 시장 적합성을 입증하고 생태계에서 확고한 입지를 다져왔습니다.

이제 이들은 다음 성장 단계로 진입할 준비가 되었습니다. 저희는 이 우량 기업들이 DAO의 정신과 이더의 보안에 전념하면서 제품 제공을 확대하고 수익원을 다각화하며 미래를 위해 구축하는 과정을 지켜보았습니다.

이 글에서는 탈중앙화 금융 우량 기업의 최신 동향을 살펴볼 것입니다. 그들의 전략과 혁신, 그리고 미래의 야망을 살펴볼 것입니다. 이들의 비전을 이해함으로써 우리 산업을 형성할 다음 성장의 물결을 엿볼 수 있습니다.

Aave

Aave는 단순한 대출 마켓플레이스가 아니라 110억 달러가 넘는 대규모 TVL을 보유한 암호화폐를 위한 디파이 대출 마켓플레이스로, 업계 종사자라면 누구나 한 번쯤 사용해본 적이 있을 것입니다. 어떻게 성공했을까요? 끊임없이 문제를 해결했기 때문입니다.

사람들은 암호화폐를 빌리고 빌려야 하는데, Aave는 이를 위한 훌륭한 시스템을 구축했습니다.

그러나 에이브는 여기서 멈추지 않았습니다. 탈중앙 금융에서 가장 활발하게 활동하는 DAO 중 하나인 에이브는 최근 에이브 2030의 비전을 발표했습니다. 이는 기본적으로 이미 지배적인 기술(Aave V3와 스테이블코인 GHO)을 활용하여 멀티체인 분야를 지배하고, 언젠가는 자체 체인을 출시할 수도 있다는 로드맵입니다.

Aave의 야심찬 프로그램의 중심은 Aave V4입니다. Aave V4는 프로토콜에 완전히 새로운 아키텍처를 제안합니다. 이는 시스템의 자본 사용 효율을 높이기 위해 설계된 통합된 모빌리티 레이어로 생각할 수 있습니다. 사용자에게는 더 쉽고, 거버넌스에는 더 적은 번거로움, 더 많은 자본의 이동 - 이것이 목표입니다. 또한 에이브 랩스는 하락장과 상승장 모두에서 시스템이 원활하게 작동하도록 다양한 자동화 및 리스크 파라미터 개선 사항을 도입할 계획입니다.

또한 에이브는 크로스체인 유동성 레이어(CCLL)를 통해 체인 중립성을 실현할 계획입니다. 이를 통해 사용자는 어디를 가든 즉시 접근 가능한 에이브에서 지원되는 모든 체인의 유동성 풀을 활용할 수 있습니다.

또 다른 큰 베팅은? 스테이블코인인 GHO를 V4에 더 깊이 통합하여 실물 자산(RWA)을 암호화폐로 가져오는 발판으로 삼을 계획입니다. 이를 위해 체인링크와 협력하고 있습니다.

이미지 src="https://img.jinse.cn/7295656_watermarknone.png" title="7295656" alt="gTzdhJRcIhz8SuwneBqc1BPtb8lkyzVKjYaHPFPg.jpeg">

그뿐만이 아닙니다. 그들은 심지어 자체 체인 Aave 네트워크를 시작할 생각도 하고 있습니다. 이는 궁극적인 Aave 허브가 될 것이며, 더 엄청난 네트워크 효과를 발휘할 수 있을 것입니다. 이더리움 보안이 뒷받침하는 GHO 수수료, 원활한 V4 중심 사용자 경험, 광범위하게 사용 가능한 계정 추상화 등을 생각해 보세요.

또한, Aave Labs는 이더리움 기반 체인(EVM)을 넘어선 새로운 도약을 모색하고 있습니다. 향후 몇 년 안에 비 EVM 체인을 탐색할 계획입니다.

그간의 실적과 현재 궤적을 고려할 때, 제안된 모든 기능이 구현된다면 향후 10년간 디파이 대출 시장을 지배할 수 있을 것으로 보입니다.

스카이(구 메이커다오)

스키는 야심찬 미래 비전인 엔드게임에 따라 변혁을 진행 중이며, 이는 본질적으로 DAO를 다년간의 계획으로 전환하기 위한 것입니다. 본질적으로 이 다년간의 프로그램은 거버넌스의 건강한 균형을 유지하면서 생태계를 발전시키고 스테이블코인을 지배적인 힘으로 확립하기 위해 함께 노력하는 자급자족적인 DAO 네트워크로 전환하는 것을 목표로 합니다.

메이커다오는 거버넌스의 건강한 균형을 유지하면서 생태계를 자급자족하는 DAO 네트워크로 구축하고, 생태계를 발전시키며, 스테이블코인을 지배적인 힘으로 자리매김하기 위한 5단계 다년 계획인 미래 비전 엔드게임에 따라 거대한 변화의 시기를 맞이하고 있습니다. 거버넌스의 균형을 희생하지 않고도 말이죠.

엔드게임의 첫 번째 단계는 사용자가 미국 달러에 고정된 스테이블코인인 USDS를 생성하여 저축하거나 수입을 올릴 수 있는 스카이 프로토콜을 통해 막 출시되었습니다. 이는 브랜드를 통합하고 거버넌스를 단순화하며 새로운 사용자를 유치하기 위한 전략적인 움직임입니다. 핵심 미션은 동일하지만 새로워지고 몇 가지 흥미로운 새 기능이 추가된 메이커 2.0이라고 생각하시면 됩니다.

스카이 리브랜딩의 핵심은 토큰 개편이었습니다. 거버넌스 토큰 MKR은 SKY로, 스테이블코인 DAI는 USDS로 변경되었습니다. 이는 단순한 이름 변경이 아니라 탈중앙화, 확장성, 사용자 경험을 향상시키기 위해 고안된 것입니다.

또한 기본 프로토콜 위에 새로운 기능을 구축하는 전문화된 하위 DAO인 스타를 도입했습니다. 스카이 생태계를 확장하기 위해 노력하는 독립 계약자들로 구성된 팀을 상상해 보세요. 첫 번째 스타는 20억 달러가 넘는 TVL을 보유한 디파이 대출 플랫폼인 Spark 프로토콜이었습니다. Disc;">

또한, 엔드게임 계획에는 프로토콜에 RWA를 포함시키는 것이 포함되어 있습니다. 메이커다오는 스파크 토큰화 그랑프리와 같은 프로그램을 통해 토큰화된 미국 국채에 10억 달러를 투자했으며, 이는 RWA가 계속해서 스카이의 주요 수익원이 될 것임을 시사합니다.

스카이의 출시와 함께 엔드게임의 비전에 대한 이러한 모든 노력이 시작되었으며, 향후 몇 년 동안 USDS 채택이 예상대로 증가하여 생태계에서 최고의 스테이블코인들과 경쟁할 수 있을지 지켜보는 것은 흥미로울 것입니다.

컴파운드

컴파운드는 탈중앙 금융의 든든한 오랜 친구와 같습니다. 초창기부터 존재해 왔으며, 사람들이 암호화폐를 빌려주고 빌려주며 이자를 받을 수 있도록 조용히 자신의 역할을 수행해 왔습니다. 눈에 잘 띄지는 않고 항상 눈에 보이는 것은 아니지만, 항상 안정적으로 운영되고 있습니다.

최근 주요 업데이트인 Compound III는 2023년에 출시되었습니다. 전면적인 개편이라기보다는 기존 기능을 간소화한 버전에 가깝습니다. 기능을 희생하지 않고 복잡성을 제거하며 대출자에게 간단하고 효과적인 도구를 제공하는 데 중점을 두었습니다.

이것이 바로 단순함을 유지하고, 보안과 효율성에 집중하며, 사용자 경험에 우선순위를 두는 Compound의 철학입니다. 효과가 있는 것은 건드리지 않습니다. 과도하게 설계된 프로토콜로 가득한 세상에서 이는 신선한 접근 방식입니다.

수년에 걸쳐 L2 및 기타 인기 있는 체인에 대한 지원을 추가했지만, 이는 신중하고 사려 깊은 방식으로 이루어졌습니다. 이더리움, USDC, USDT와 같은 주요 시장에 집중하고, 합리적일 때만 새로운 체인으로 확장합니다. 느리고 꾸준한 접근 방식이지만 신뢰할 수 있는 접근 방식입니다.

이미지 src="https://img.jinse.cn/7295671_watermarknone.png" title="7295671" alt="HtagiDkLhzGZ4QJV4b5xATzaSEbaBCeala3l7yB6.jpeg">

컴파운드는 유휴 암호화폐로 수익을 얻고자 하는 투자자들이 가장 많이 찾는 플랫폼 중 하나이며, 총 락인 가치가 약 20억 달러에 달하는 컴파운드는 탈중앙 금융 분야에서 가장 큰 업체는 아니지만, 가장 존경받는 업체 중 하나라고 할 수 있습니다.

요약

디파이의 우량 대출 계약을 위한 치열한 경쟁을 보는 것은 신선한 충격입니다. 혁신을 향한 끊임없는 노력은 바로 디파이를 발전시킬 에너지입니다.

이러한 기존 프로토콜이 우위를 점하기 위해 경쟁하면서 실험하고 반복하고 궁극적으로 더 나은, 더 사용자 친화적이고 더 강력한 금융 트랙을 구축하게 될 것입니다. 이러한 혁신은 이러한 프로토콜에만 도움이 되는 것이 아니라 새로운 사용자를 유치하고 더 많은 채택을 가능하게 함으로써 전체 암호화폐 생태계에도 도움이 될 것입니다!