바이낸스의 법적 문제: 정보를 곁들인 저녁 식사

2023년 9월, 바이낸스가 미국 당국과 수십억 달러 규모의 합의를 마무리하는 동안 싱가포르에서 열린 콘퍼런스에 참석한 주요 트레이더들은 바이낸스의 합의 내용을 살짝 엿볼 수 있었습니다. 싱가포르의 고급 클럽인 1880에서 열린 바이낸스 주최의 호화로운 비공개 만찬에서 참석자들은 세계 최대 암호화폐 거래소가 미국의 법적 폭풍을 이겨낼 것이라는 확신을 갖게 되었습니다.

1880년의 내부. (이미지 출처: 태틀러 아시아)

리더 부재, 긴급한 질문

바이낸스의 공식 얼굴인 창펑 자오는 눈에 띄게 불참했습니다. 조창펑 대신 곧 그의 후임이 될 리처드 텅이 참석자들과 어울렸습니다. 미국산 앵거스 소고기와 호주산 송로버섯에 대한 이야기가 오가는 가운데, 대화는 법적 문제로 옮겨갔습니다. 게스트들은 바이낸스 관계자들에게 40억 달러에 달하는 합의금에 대해 압박을 가했습니다. 토론이 끝난 후 일부 VIP는 바이낸스가 지불할 수 있는 금액이 이 정도라고 확신하며 자리를 떠났습니다.

두바이 감시를 받는 성역

자오는 2023년 대부분의 시간을 아랍에미리트 두바이에 있는 입양된 고향에서 보냈습니다. 하지만 에미리트 당국자들과의 긴밀한 관계와 미국과의 범죄인 인도 조약이 체결되지 않은 개인적 법적 피난처에도 불구하고 압력이 가중되고 있었습니다. 올해 초 법무부와의 잠재적 협상이 결렬되었고, 법무부는 더 가혹한 처벌을 추진했습니다.

한편, 아랍에미리트는 금융 평판에 흠집이 될 수 있는 FATF 그레이 리스트에서 제외되기를 간절히 원했습니다. 이 상황을 잘 아는 사람들은 자오창펑이 미국 기소를 결정한 데 UAE 당국이 아무런 역할을 하지 않았다고 주장하지만, 그가 미국-UAE 회담에 자주 참석하는 것을 보면 그렇지 않다는 것을 알 수 있습니다. 두바이의 규제 기관은 또한 바이낸스에 대한 정식 라이선스 발급을 지연시켜 문제를 더욱 복잡하게 만들었습니다.

글로벌 조사: 중국에서 워싱턴까지

바이낸스의 급격한 상승은 2017년부터 시작되었으며, 빠르게 대형 경쟁업체를 능가했습니다. 원래 중국에 본사를 둔 바이낸스는 일본과 몰타로 이전한 후 공식적인 본사가 없다고 주장했습니다. 이 회사에 대한 미국의 조사는 2018년에 시작되었으며, 여러 기관이 관여했습니다. 미국 상품선물거래위원회는 2023년 3월 자오와 바이낸스를 고소하기도 했습니다.

그러나 증권거래위원회는 11월 합의에 참여하지 않았으며, 고객 자금을 잘못 취급하고 미국의 접근을 허용한 혐의로 바이낸스와 자오에 대한 소송을 계속 진행하고 있습니다. 바이낸스는 SEC가 권한을 넘어섰다고 주장합니다.

IRS: 자금 흐름 추적

바이낸스는 빠른 성장과 상당한 미국 고객층으로 인해 미국 정부의 레이더망에 처음 포착되었습니다. 미국 국세청 범죄 수사 부서의 자로드 쿱맨은 러시아에 기반을 둔 다크넷 시장 하이드라, 북한 해커, 아동 착취 시장 등 다른 조사에서도 바이낸스가 계속 등장했다고 밝혔습니다.

2019년 말, 수사관들은 채팅 로그, 이메일, 내부 거래 등 산더미처럼 쌓인 데이터를 샅샅이 뒤지고 있었습니다. '결정적인 순간'은 2022년 여름, 자오가 미국 법률 위반에 대해 직접적으로 알고 있음을 보여주는 내부 커뮤니케이션을 발견했을 때였습니다.

팀의 노력: 정의 실현

국세청의 서부 사이버 범죄 부서는 시애틀에 있는 미국 검찰과 협력하여 기관의 노력을 이끌었습니다. 재무부 금융범죄단속반의 휘트니 케이스는 2018년 바이낸스가 신원 확인 절차를 거치지 않는다고 광고한 마케팅이 그들의 관심을 끌었다고 덧붙였습니다.

결국 당국은 바이낸스가 미국 사용자를 부적절하게 수용하고 미국 법률을 위반했다고 결론을 내리고 바이낸스와 자오를 형사 고발했습니다. 바이낸스는 2019년에 미국 사용자를 차단했다고 주장했지만, 법원 서류에 따르면 고액 거래자들이 미등록 플랫폼에 계속 머물도록 허용한 것으로 밝혀졌습니다.

앞서 코인라이브에서 다룬 바와 같습니다,중국에서도 비슷한 시나리오가 전개되고 있습니다. 에서 2021년부터 암호화폐 거래가 금지되었습니다.

그 여파: 처벌과 새로운 시대

부과된 벌금은 금융 기관에 부과된 것 중 역대 최고 수준입니다. 자오는 최대 10년의 징역형과 벌금형, 그리고 잠재적인 이익 몰수형을 받을 수 있습니다. 그의 선고는 2월에 있을 예정이며, 형량이 18개월 미만일 경우 항소할 권리를 포기하는 내용이 형량 합의서에 포함되어 있습니다. 그는 3년 후에 회사에 복귀할 수도 있습니다.

한편, 바이낸스는 이미 VIP 고객들에게 다음 행보를 예고하며 기대감을 드러내고 있습니다. 신임 CEO인 장펑 자오는 최근 이메일을 통해 바이낸스의 최고의 날이 다가오고 있다고 확신했습니다. 그는 조만간 가장 가치 있는 고객에 대한 바이낸스의 헌신을 증명하는 '흥미로운 발표'를 약속했습니다.

그의최근 게시물 에서 텡은 자오의 시그니처인 '4'에서 벗어나 있습니다. 새로운 시대를 맞이하는 텅은 간결한 세 가지 약속으로 자신의 비전을 제시하고 '3'이라는 손짓을 하며 포즈를 취하고 있습니다:

1) 항상 사용자 중심
2) 규제 기관과 협력하여 표준 유지
3) 파트너와의 협업을 통한 Web3 성장

이미지 출처: X @_RichardTeng

짜릿한 승리인가, 아니면 경고의 한 방인가?

바이낸스의 수십억 달러 규모의 합의는 정의가 실현된 것처럼 보이지만, 불완전함을 내포하고 있습니다. 바이낸스의 의심스러운 관행을 설계한 자오창펑은 솜방망이 처벌과 3년 후 복귀 가능성만 남기고 떠났습니다. 한편, 바이낸스 자체는 어두운 과거와 불투명한 미래로 인해 규제의 회색지대에서 계속 운영되고 있습니다.

이번 사태가 바이낸스의 진정한 전환점이 될지, 아니면 끊임없는 지배력 추구에 일시적인 좌절이 될지는 여전히 의문입니다. 바이낸스의 '최고의 날'이 진정으로 앞당겨졌는지, 아니면 이번 합의가 피할 수 없는 폭풍우를 예고하는 경고에 불과한 것인지는 시간이 지나야 알 수 있습니다.

한편, 자오는 이 '자유 시간' 동안 소셜 미디어를 통해 팔로워들과 활발하게 소통하며 자신의 삶에 대해 이야기하고 있습니다.