비트코인과 부동산: 위기 상황에서 가치를 보존하는 더 좋은 수단은 무엇인가요?

레온 완쿰의 글, 블록 유니콘에서 정리한 글

소개

우리는 고도로 디지털화된 세상에 살고 있지만, 대부분의 사람들은 여전히 실물 재화를 사용하여 가치를 저장하고 있습니다. ">소개

우리는 고도로 디지털화된 세상에 살고 있지만, 대부분의 사람들은 여전히 가치를 저장할 때 실물 상품을 사용합니다. 전 세계에서 가치를 저장하는 가장 일반적인 수단은 부동산입니다. <통계에 따르면 전 세계 자산의 약 67%가 부동산으로 보유되고 있습니다.

독일어로 부동산은 문자 그대로 "움직일 수 없는"이라는 뜻의 "이모빌리에"로 번역됩니다. 부동산을 소유하면 지역에 대한 의존성이 생기며, 이는 분쟁과 급진화가 증가하는 세상에서 문제가 될 수 있습니다. 전쟁이 일어나면 재산을 가져갈 수 없고 쉽게 파괴될 수 있습니다.

반유토피아처럼 들릴 수도 있지만, 장기적인 자산 관리에 대해 진지하게 생각한다면 최악의 시나리오와 가능한 글로벌 영향을 고려해야 한다고 생각합니다.

전쟁과 부의 파괴

21세기 들어 전쟁으로 인한 인적 비용이 이렇게 컸던 적은 없었습니다. 작년에는 238,000명 이상의 사람들이 분쟁으로 사망했습니다. 시리아, 수단, 우크라이나, 팔레스타인, 이스라엘, 레바논 등 전 세계 분쟁의 근본 원인이 되는 지역이 증가하고 있습니다. 이 지역 중 일부는 이미 엄청난 파괴를 겪었습니다. 그곳에는 더 이상 재산이 존재하지 않으며, 재산에 저장된 가치는 사실상 증발해 버렸습니다. 전쟁의 고통과 슬픔에 더해 사람들이 얼마나 더 많은 경제적 어려움을 견뎌야 할지 상상하기조차 어렵습니다.

일본과 같은 일부 예외가 있지만, 부동산은 전 세계적으로 부동산은 가치를 저장하는 수단으로 사용됩니다. 수십억 명은 아니더라도 수백만 명의 노동의 결실이 파괴의 위협이 커지면서 위험에 처해 있습니다. 인플레이션과 세금과 함께 물질적 부의 파괴는 역사적으로 전반적인 번영을 위협하는 가장 큰 요인 중 하나였습니다. 고대까지 거슬러 올라가면 군대는 도시를 잔인하게 약탈하고 주민의 재산을 파괴했습니다.

물리적 및 디지털 가치 저장

다행히도 비트코인으로 물리적 자산에 저장된 부의 파괴 위협에 대처할 수 있습니다! . 완벽에 가까운 디지털 모바일 가치 저장소인 비트코인은 파괴하기 어렵고 이동하기 쉽습니다.

2009년 비트코인의 출시는 전 세계 사람들이 비교적 쉽게 부를 보호할 수 있는 더 나은 대안으로 제시되면서 인류가 선호하는 가치 저장 수단으로서 부동산의 역할에 도전장을 던졌습니다.

1사토시(비트코인의 1/100,000,000)만큼 아주 작은 단위의 비트코인을 ≈$0.0002616(2024년 2월 12일)만큼 적은 금액으로 구매할 수 있습니다. 인터넷에 연결할 수 없는 컴퓨터와 BIP39 키 생성기 또는 최소 $50의 하드웨어 지갑만 있으면 안전하게 보관할 수 있습니다. 이전이 필요한 경우, 지갑의 백업(니모닉)인 12개의 단어를 기억하고 비트코인을 '가져가면' 됩니다.

디지털화

디지털화는 거의 모든 가치 보존 기능을 최적화합니다. 비트코인은 더 희귀하고, 구하기 쉽고, 유지 비용이 저렴하고, 유동성이 높으며, 무엇보다도 위기 상황에서 부를 이전할 수 있습니다.

비트코인은 진정한 여러분의 재산입니다. 전 세계적으로 전쟁의 위협이 다가오고 있는 지금, 부동산, 금, 예술품 등 쉽게 과세되거나 파괴되거나 몰수될 수 있는 물리적 자산보다는 비트코인과 같은 디지털 자산으로 재산을 보유하는 것이 더 낫다고 생각합니다.

재산 몰수

역사를 돌아보면 물리적 가치 저장 수단이 정부의 과잉 개입에 취약하게 만들었음을 알 수 있습니다. 역사적 예로 나치 독일의 유대인 학살을 들 수 있습니다. 안타깝게도 이러한 탄압은 역사상 비단 나치 독일에만 있었던 일은 아닙니다. 항상 일어나고 있습니다. 마이클 세일러가 지적한 것처럼, 쿠바에서는 피델 카스트로가 집권했을 때 많은 사람들이 재산을 잃었습니다.

이러한 역사의 아픈 교훈은 몰수, 과세, 파기가 어렵고 이전이 쉬운 비트코인 같은 디지털 자산의 부를 보호하는 것이 중요하다는 점을 강조합니다.

거시경제적 변화

또한 거시경제 환경의 변화는 부동산의 급격한 가치 하락으로 이어질 수 있습니다. 일반적으로 부동산은 대출을 통해 구입합니다. 따라서 금리가 상승하면 금융의 경제성이 감소하여 수요가 감소하고, 이는 다시 부동산 가격 하락으로 이어질 수 있습니다. 현재 전 세계적으로 금리 상승과 수요 감소의 조합이 부동산 가치 하락으로 이어지면서 이러한 현상이 전 세계적으로 나타나고 있습니다.

비트코인 대 부동산

비트코인은 시스템과 독립적이기 때문에 부동산보다 기존 법정화폐 금융 시스템의 문제에 덜 영향을 받습니다. 작동합니다. 금리, 중앙은행의 결정, 정부의 자의적 조치와 같은 변수는 비트코인에 미치는 영향이 제한적이며, 가격은 공급량, 발행 일정, 채택률에 따라 크게 좌우됩니다.

비트코인은 디플레이션 모델을 따르며, 이는 2140년에 하드한도에 도달할 때까지 시간이 지남에 따라 공급이 줄어든다는 것을 의미합니다. 4년마다 비트코인 블록 보상은 절반으로 줄어듭니다(블록 유니콘 참고: 예를 들어 현재 채굴자가 블록을 포장하면 10달러의 보상을 받는데 4년 후에는 비트코인 보상이 절반으로 줄어들기 때문에 채굴자는 5달러만 받게 됩니다).

2024년 4월 19일 금요일에 예정된 반감기에는 블록 보상이 6.25비트코인에서 3.125비트코인으로 절반으로 줄어들며, 이는 하루에 900개 대신 450개의 비트코인이 발행된다는 것을 의미합니다.

현재 비트코인의 연간 인플레이션율은 약 1.8%이며, 반감기 이후에는 0.9%로 떨어질 것으로 예상됩니다. 그 이후에는 인플레이션이 거의 무시할 수 있을 정도로 낮아질 것입니다. 또한, 많은 비트코인이 손실되었으며 앞으로 더 많은 비트코인이 손실될 것으로 예상됩니다. 제한된 공급량의 지속적인 감소는 비트코인 네트워크에 대한 디플레이션 압력을 증가시킵니다. 점점 더 많은 사람(과 기계)이 비트코인을 사용함에 따라 수요 증가는 공급 감소로 상쇄됩니다.

부동산 부문에서는 이러한 극심한 디플레이션 움직임이 관찰되지 않습니다. 부동산도 건축용지 공급이 제한되어 있어 희소성이 있지만, 상한선은 없습니다. 예를 들어, 새로운 건물 부지를 개발할 수 있고 구역법에 따라 더 높은 층을 지을 수 있습니다.

절대적 희소성

대부분의 사람들은 고정 공급이 자산 가격에 미치는 영향을 상상하기 어렵습니다. 비트코인이 등장하기 전에는 본질적으로 희소성이 있는 상품이라는 개념이 없었습니다. 금조차도 공급이 탄력적이었습니다. 수요 증가는 채굴 노력을 더욱 집약적으로 만들었고, 이러한 유연성은 비트코인에는 적용되지 않았습니다.

그 결과 반감기마다 공급이 감소했고, 비트코인 가격은 상승세를 유지했습니다. 이러한 영구적인 상승은 비트코인의 특수한 통화 특성으로 인해 그에 상응하는 수요가 있는 한 지속될 것입니다.

글로벌 경제 위기 중에도 이러한 역학 관계는 지속될 것으로 예상됩니다. 비트코인 공급은 계속 감소하고 가격은 계속 상승할 것입니다. 앞서 설명한 바와 같이 위기 상황에서도 지속적인 수요가 예상되기 때문입니다. 인플레이션도 비트코인을 투자할 수 있는 법정화폐의 공급을 늘리기 때문에 비트코인 가격에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

결론

금융 시스템이 점점 더 급진화되고 심각한 위기를 겪고 있는 세상에서 비트코인은 최고의 저장 가치가 됩니다. 특히 거시경제 변동성이 큰 시기에는 더욱 그렇습니다. 비트코인의 중요성은 이러한 격동의 시기에 더욱 높아질 것이며, 먼 미래에 인류가 선호하는 가치 저장 수단으로서 부동산을 대체할 수 있을 것으로 예상됩니다.

우리는 점점 더 많은 사람들이 부의 보존뿐만 아니라 극한 상황에서 생계를 보장하는 데 있어서도 비트코인의 장점을 깨닫게 되기를 바랍니다.