마스터카드 U 카드 유니온페이 U 카드 동결 카드 없이 U에서 안전을 보장할 수 있나요?

출처:만쿠니안 블록체인 법률 서비스

소개:

가상화폐 거래, 가장 두려운 것은 검은 돈을 받는 것입니다.

카드가 한 번 동결되면 동결을 해제하는 것이 얼마나 어려운지는 경험해 본 사람이라면 누구나 알고 있습니다. 우리의 사건 경험에 따르면, 당사자의 가상 화폐 판매에 대한 공안은 일반적으로 동결 된 카드가 결백하더라도 은행 카드를 해동하기위한 공안 기관과의 커뮤니케이션에서 해동의 전제 조건으로 "돈의 경우 관련된 피해자에게 환불"을 요구하며, 또한 공제됩니다. "회사의 비즈니스는 고객에게 최상의 서비스를 제공하는 것이고, 회사의 비즈니스는 고객에게 최상의 서비스를 제공하는 것입니다.

그렇다면 어떻게 하면 동결 카드가 되지 않을 수 있을까요? 이것은 암호화폐 세계, 특히 암호화폐 세계를 여행하는 프리저들의 공통된 관심사입니다.

최근 샤오 변호사와 상담하는 한 동결 친구가 인터넷에서 본 정보(사진 참조)를 보내주며 다음과 같이 질문했습니다: 많은 사람들이 사용하고 있는 마스터카드 U카드, 사용할 수 있나요? U 카드는 돈을 지불하는 데 사용되는 카드로 동결 카드가되지 않습니까?

그래서 오늘은 이런 궁금증을 가지고 계신 분들을 위해 다양한 U카드와 사용의 장단점에 대해 이야기하는 작은 글을 써보려고 합니다.

01 U 카드란 무엇인가요?

U 카드의 사용 방식은 지갑 주소에서 마스터카드의 온체인 주소로 가상 화폐(USDT 포함)를 전송하여 사용자가 중국 내에서 직접 카드에 돈을 사용하거나 ATM에서 카드에 있는 현금을 위안화로 직접 인출하는 것으로 간단히 요약할 수 있습니다.

카드 소지자는 알리페이, 메이투안, 헝그리모우 및 기타 앱과 연동하여 가상 화폐에서 법정 화폐로 전환하는 장외 거래 과정을 거치지 않고도 국내 소비를 위한 결제 수단으로 U카드를 사용할 수 있습니다.

중국의 관련 정책에 따르면 비트코인 및 기타 가상 화폐는 특정 종류의 가상 상품으로 간주되며 화폐와 동일한 법적 지위를 갖지 않으며, 우리나라에서는 시장에서 유통되는 화폐로 사용할 수 없으며 사용해서는 안 됩니다. 그런데 국제 U-카드 결제 방식을 사용하면 가상화폐와 법정화폐를 동일시하는 기능을 마술처럼 달성하는 것 같나요?

사실은 그렇지 않습니다. U카드 가상 코인에 충전하는 사용자는 카드 사업자가 외화로 정산하는 것이고, 국내 U카드 거래에서 사용자는 은행 카드의 다른 국제 결제 기능도 국제 결제 계약이 있기 때문에 차이가 없으며, 국내 가맹점, 알리페이 및 기타 플랫폼에서 수금하는 것은 여전히 법정 통화입니다.

U 카드는 실물 카드와 가상 카드로 나눌 수 있으며, 예를 들어 실물 U 카드의 경우 "유니온 페이 U 카드"와 "마스터 카드 U 카드", "듀페이"의 경우 "듀페이" 등으로 나눌 수 있습니다. 예를 들어, '유니온페이 U 카드'와 '마스터카드 U 카드'는 실물 U 카드, '듀페이'는 가상 U 카드입니다. 각 카드 유형별 수수료율과 사용 조건은 아래 표와 같이 조금씩 다릅니다.

(출처: upup)

02 유카드 사용의 장단점

1. 카드 동결의 위험에서 벗어날 수 있습니다

우리는 종종 가상 화폐 판매가 국내에서 금지되어 있지는 않지만 그 위험성이 매우 높다고 말하지만, 가벼운 것은 카드 동결, 무거운 것은 형사 범죄에 연루되어 있습니다. 다른 사람에게 U를 판매하고 다른 사람이 귀하에게 이체 한 돈이 그 또는 그 업스트림 불법 및 범죄 범죄의 수익금 (예 : 속이기 위해 돼지 저금통을 죽이거나 자금 세탁 포인트를 실행하기위한 온라인 도박 등)이면 동결 된 카드가 될 확률이 매우 높습니다.

카드가 동결되는 이유는 첫째, 국내 은행 카드를 사용하거나 둘째, 비정상적인 현재 결제 (프랑스 통화)를 받아 은행의 바람 제어 시스템을 트리거하기 때문입니다.

그러나 U 카드 자체는 외국 은행 카드이고받은 카드는 법정 화폐가 아니고 가상 화폐이며 국내 은행은 할 일이 없기 때문에 당연히 동결 카드가되지 않습니다.

그런 다음 누군가가 묻습니다. 내 MasterCard U 카드가 검은 색 U를 받으면 어떻게됩니까? 어떤 위험이 있을까요? 카드가 동결되나요?

2. 내 UC카드에서 검은색 U를 받으면 어떻게 되나요?

U카드를 사용하면 장외거래를 통해 손에 든 U를 법정화폐로 유동화할 필요가 없으므로 당연히 도난당한 돈을 받을 염려가 없습니다. 하지만 카드가 검은색 U를 받을 수 있는지에 대한 의문은 완전히 피하기 어렵습니다.

그러나 U 자체는 검은색 U로 표시되지 않고 주소만 검은색으로 표시된다는 개념을 이해해야 합니다. 만약 가해자가 U를 통해 이동하는 사건의 경우 코인온, OK 등 대형 거래소에서는 해당 사건과 관련된 주소를 블랙으로 처리하고, 거래소에서 블랙 처리한 주소에서 U가 수신될 경우 U를 받는 계정은 거래소에서 차단되며 해당 계정의 코인은 입출금만 가능합니다.

거래소로 이동하지 않고 U 카드를 사용하여 U를 수령하는 것은 거래소의 바람막이 메커니즘을 트리거하지 않습니다. 따라서 검은색 U를 받는 것은 지출이나 현금 인출에 영향을 미치지 않습니다. 이러한 U 카드 발급자가 관련 KYT 위험 통제 조치(Know Your Transaction. KYT는 금융 기관이 사기 또는 의심스러운 활동에 대한 금융 거래를 모니터링하고 추적하는 데 사용하는 프로세스로, 금융 기관이 각 거래의 출처와 목적지를 식별하고 거래의 위험을 평가하며 적절한 조치를 취하고 의심스러운 거래를 규제 기관에 보고하는 데 도움이 될 수 있음)를 가지고 있지 않은 한 전제는 금융 기관이 거래 출처와 목적지를 식별하고 거래의 위험을 평가하고 적절한 조치를 취하고 의심스러운 거래를 규제 기관에보고 할 수 있어야한다는 전제 조건이 있습니다. (의심스러운 거래 보고), 블랙 U를 받으면 카드가 실제로 동결될 위험이 있다는 전제하에.

인터넷 소문에 따르면 중국 중앙은행은 마스터카드 등 국제 U카드사에 비정상적으로 돈을 인출한 고객 명단 제공을 요청했지만 아직 공식적인 공식 소식은 없는 것으로 보입니다.

3. U카드 거래를 이용하면 배임수재죄, 은닉죄 등 범죄 위험을 피할 수 있나요?

증거은닉교사죄가 성립하는 이유는 사건에 연루된 도난금을 자신의 은행카드로 상류층에서 수령했기 때문입니다. 따라서 많은 사람들은 카드가 U를 수령하고 은행 카드 수금과 관련이 없으면 범죄 위험이 없다고 생각합니다. 하지만 그렇지 않습니다.

다양한 종류의 U 카드는 자금 이체를 지원하지 않고 소비 또는 현금만 지원하므로 U 카드 자체를 통해 타인과 상하류 입출금 거래가 발생하지 않아 실제로 불법 거래 가능성이 크게 줄어 듭니다. 그러나 여전히 U 카드를 사용하여 오프라인 거래를 하는 사람들이 있습니다. 양 당사자가 U와 프랑스 통화의 차이에 대해 합의한 후 자신의 U 카드를 사용하여 다른 사람이 U를 수령하도록 돕고 ATM에서 인출한 현금의 차액을 자신의 이익으로 삼습니다. 송금된 U가 사기 수익금이라면, 업스트림은 사기 수익금 ¥ → USDT → U 카드 송금 → 현금으로 ¥, 이 모든 사슬이 은폐가 아닌가요?

그리고 마스터 카드 U 카드를 예로 들어 보면, 개설 수수료가 300U, 월 관리비가 1유로, U의 충전 요금이 1 %, ATM 현금 요금이 2 %, 비용이 너무 높아서 어떤 사람들은 현금을 줄 수 있도록 U를 기꺼이 주려고하는데 이것은 문제가있는 것이 분명하지 않습니까? 그리고 이 거래 패턴에 대해 주관적인 무지를 주장하고 계신 건가요? 어떤 변호사도 당신을 구해줄 수 없습니다.

4. 외화 불법 거래로 유죄 판결을 받을 경우의 법적 위험

USDT 매매가 불법 거래 범죄가 될 수 있는 법적 위험은 샤오 씨가 쓴 여러 글에서 다뤘던 주제이므로 이 글에서는 반복하지 않겠습니다.

USDT → U카드 송금 → 엔화 현금 거래 체인에서 U의 업스트림이 외화 환전인 경우 두 가지 상황으로 나뉩니다.

① 순수하게 사업 목적이 아닌 위안화를 환전하는 경우 외환 관리 기관이 적발한 행정 위반 행위는 세계에서 처음 있는 일입니다.

②고수익을 목적으로 차익을 얻기 위해 불특정 거래 상대방에게 외환 매매로 위장하여 외환 매매를 한 것으로 사법 기관에 의해 적발된 경우 불법 업무 범죄로 인정됩니다.

5, U 카드 사기

U 카드 자체 신청은 여전히 일정한 문턱이 있기 때문에 많은 백인들이 대리인을 찾으러 갈 것이지만 대리인도 혼합 가방이며 불행히도 사기꾼을 만나면 자신을 방어 할 권리도 매우 어렵습니다. 예를 들어, 사기꾼이 당신에게주는 U 카드는 중고 카드이며, 작동을 안내하는 과정에서 충전 링크를 보내면 실제로 승인되고, 카드에 많은 양의 U 충전을 넣으면 카드 U가 마술처럼 전송 된 것을 알 수 있습니다.

03 끝에 쓴 글

이 글 자체의 원래 질문으로 돌아가서 U 카드를 사용할 수 있을까요? 대답은 '예'이지만, 손 안에 있는 U를 실현하기 위한 용도로만 사용할 수 있습니다. 슈퍼마켓 충전 카드와 비슷합니다. 이동 차익거래에 사용하거나 외화 환전 도구로 사용하려는 경우 법적 위험이 여전히 높습니다.

문제는 도구 자체가 아니라 그것을 사용하는 사람들입니다.

국내 U 카드 대리점 업계에도 많은 문제가 있습니다. 예를 들어, U 카드의 장점을 말하면서 U 카드가 온라인 도박꾼에게 적합하다고 인용하고, 직원의 사용을 처벌하기 위해 카드를 부수고, 공무원이 통화를 추측하는 데 적합 ...... 등. 예를 들어 U에서 나온 U 카드로 선전하는 것은 U 카드가 동결되지 않습니다. 국가가 조치를 취할 때까지 기다리지 않고 노골적인 선전?

(웹에서 U카드 대리점을 위한 홍보 문구)

샤오 변호사는 중국에서 U카드의 향후 수명이 그리 길지 않을 것으로 판단했습니다. 그 이유는 매우 간단합니다.

우선, 가상화폐의 사용을 증가시키는데, 이는 그동안 우리나라의 관련 정책 중 가상화폐에 대한 부정적인 태도와는 상반되는 것입니다.

둘째, "두 카드"범죄에 대한 국가의 싸움은 "깨진 카드"조치를 수행하기 위해 몇 년 동안이 U 카드 에이전트 프로모션, "깨진 카드"가되지 않습니다.

그래서 이것은 나쁘게 플레이하기 쉽습니다.

가십, 머리 주위의 경찰에 의해 U 카드 여러 프로젝트 당사자가 재충전 할 수없는 ATM 현금 인출 문제뿐만 아니라 설명 할 수없는 것으로 나타났다고하는데, 사실인지 아닌지는 모르겠습니다.