마스터카드 U 카드 유니온페이 U 카드 동결되지 않은 카드에서 안전을 보장할 수 있나요?

소개:

가상화폐 거래, 가장 두려운 것은 검은 돈을 받는 것입니다.

카드가 동결되면 동결을 해제하는 것이 얼마나 어려운지는 경험해 본 사람이라면 누구나 알고 있습니다. 우리의 사례 경험에 따르면, 가상 화폐 판매 당사자 주변의 공안은 일반적으로 동결 된 카드가 결백하더라도 은행 카드 동결을 해제하기 위해 공안 기관과 통신 할 때 동결 해제의 전제 조건으로 "돈의 경우 관련된 피해자에게 환불"을 요구할 것입니다 또한 더 많은, 개최 될 것입니다. "금전적 피해에 대한 대가를 지급해야 한다"는 조항도 신설된다.

그렇다면 어떻게 동결 카드를 받지 않을 수 있을까요? 이것은 암호화폐 세계, 특히 동결 카드를 통해 암호화폐 세계를 여행하는 사람들의 공통적인 관심사입니다.

최근 샤오 변호사와 상담하는 한 동결 친구가 인터넷에서 본 정보(그림과 같이)를 보내와 다음과 같이 질문했습니다: 많은 사람들이 마스터카드 U카드를 사용하고 있는데 저도 사용할 수 있나요? U 카드는 돈을 지불하는 데 사용되는데 동결 카드가되지 않습니까?

오늘은 이런 궁금증을 가진 분들을 위해 다양한 종류의 유카드와 사용의 장단점에 대해 이야기하고자 글을 써보려고 합니다.

U 카드란 무엇인가요?

U카드의 사용 방식은 지갑 주소에서 마스터카드의 온체인 주소로 가상 화폐(USDT 포함)를 전송한 다음 사용자가 중국에서 카드에서 직접 구매하거나 ATM 기기에서 카드에서 직접 현금을 인출하는 데 사용할 수 있는 것으로 간단히 요약할 수 있습니다. RMB.

카드 소지자는 알리페이, 메이투안, 헝그리몰 등의 앱에 바인딩하여 장외거래를 통해 가상 코인을 법정 화폐로 환전하는 과정을 거치지 않고도 U카드를 결제 수단으로 사용하여 국내에서 원활하게 돈을 쓸 수 있습니다.

중국의 관련 정책에 따르면 비트코인 및 기타 가상 화폐는 특정 종류의 가상 상품으로 간주되며 화폐와 동일한 법적 지위를 갖지 않으며, 우리나라에서는 시장에서 유통되는 화폐로 사용할 수 없고 사용되어서도 안 됩니다. 그런데 국제 U-카드 결제 방식을 사용하면 가상화폐와 법정화폐를 동일시하는 기능을 마술처럼 달성하는 것 같나요?

 그렇지 않습니다. 사용자가 U카드에 충전한 가상 코인은 카드 사업자가 외화로 정산하며, 국제 결제 협정이 체결되어 있고 국내 가맹점, 알리페이 및 기타 플랫폼에서 여전히 법정화폐를 충전하고 있기 때문에 사용자가 중국에서 U카드로 거래하는 것은 국제 결제 기능이 있는 다른 은행 카드와 다르지 않습니다.

 U 카드는 실물 카드와 가상 카드로 나눌 수 있으며, 예를 들어 법인 U 카드의 경우 "UnionPay U 카드", "MasterCard U 카드" 등으로 구분할 수 있습니다. 예를 들어 'UnionPay U 카드' 및 'MasterCard U 카드'는 실물 U 카드이고 'dupay'는 가상 U 카드입니다. 아래 차트에 표시된 것처럼 각 카드 유형별 수수료율과 사용 조건은 조금씩 다릅니다.

(출처: 업 빅토크 유휴)

U카드 사용의 장단점

1. 1, 카드 동결의 위험에서 벗어날 수 있습니다

우리는 종종 가상 화폐 판매가 국내에서 금지되지는 않았지만 위험은 정말 높지만 가벼운 것은 카드 동결, 무거운 것은 형사 범죄에 연루된다는 말을 자주합니다. 다른 사람에게 U를 판매하고 다른 사람이 그 또는 그 업스트림 불법 및 범죄 수익금 (예 : 킬링 플레이트 치트 또는 온라인 도박 실행 포인트 자금 세탁 등)을 귀하에게 양도하면 카드가 동결 될 확률이 매우 높습니다.

 따라서 카드가 동결된 이유는 첫째, 국내 은행 카드를 사용하고 있고 둘째, 은행과 비정상적인 금액(프랑스 통화)을 주고받았기 때문에 은행의 바람잡이 시스템이 작동했기 때문입니다.

그러나 U카드라는 것 자체가 외국 은행 카드이고, 받은 카드가 법정화폐가 아니고 가상화폐이고, 국내 은행과는 아무 상관이 없는 카드이기 때문에 당연히 동결이 되지 않을 것입니다.

그런 다음 누군가가 묻습니다: 내 MasterCard U 카드가 검은색 U를 받았다면? 어떤 위험이 있나요? 동결되나요?

2. 내 카드가 검은색 U를 받으면 어떻게 되나요?

U카드를 사용하면 장외거래를 통해 손에 들고 있는 U를 법정화폐로 현금화할 필요가 없으므로 당연히 도난당한 돈을 받을 염려가 없습니다. 그러나 카드가 검은색 U를 받을 수 있는지에 대한 질문은 완전히 피하기 어렵습니다.

하지만 개념을 이해할 필요가 있는데, U 자체는 검은색 U로 표시되지 않고 주소만 검은색이 됩니다. 만약 사건에서 가해자가 U를 통해 계좌를 통해 코인, OK 등 대형 거래소가 관련된 사건에 연루되어 주소가 검게 표시되는 경우, 거래소 검게 표시된 주소에서 U로 이체를 받으면 U를 받을 계좌는 거래소에서 차단되고, 계좌 내 코인의 계좌만 드나들 수 있게 됩니다.

 U 카드를 사용하여 U를 수령하고 거래소에 가지 않으면 거래소의 바람 제어 메커니즘을 트리거 할 수 없습니다. 따라서 검은색 U를 받더라도 소비와 현금 인출에는 영향을 미치지 않습니다. 이러한 U 카드 발급사가 관련 KYT 위험 관리 조치를 취하지 않는 한(거래 파악: KYT는 금융 기관이 사기 또는 의심스러운 활동에 대한 금융 거래를 모니터링하고 추적하는 데 사용하는 프로세스로, 금융 기관이 각 거래의 출처와 대상을 식별하고 거래의 위험을 평가하며 적절한 조치를 취하고 의심스러운 거래를 규제 당국에 보고하는 데 도움이 될 수 있습니다.). (의심스러운 거래 보고), 이 경우 검은색 U를 받으면 카드가 동결될 실제 위험이 있습니다.

인터넷 소문에 따르면 중국 중앙은행은 마스터카드 및 기타 국제 U 카드사에 비정상적인 인출을 한 고객 명단을 제공하도록 요청했지만 당국의 공식적인 입장은 없는 것으로 보입니다.

3. U카드 거래를 사용하면 배임 및 은닉 방조죄와 같은 범죄 위험을 피할 수 있나요?

증거인멸교사죄에 연루되는 이유는 도난당한 돈을 자신의 은행카드로 상류에서 수령하기 때문입니다. 따라서 많은 사람들은 카드가 U를 수령하고 은행 카드 수금과 관련이 없으면 범죄 위험이 없다고 생각합니다. 하지만 그렇지 않습니다.

모든 종류의 U카드는 송금을 지원하지 않고 소비나 현금만 가능하기 때문에 U카드 자체를 통한 타인과의 거래, 상하류 송금 입출금 거래가 없기 때문에 실제로 불법 거래의 가능성이 크게 줄어든 것이 사실입니다. 그러나 여전히 U 카드를 사용하여 오프라인 거래를 하는 사람들이 있습니다. 양 당사자가 U와 프랑스 통화의 차액에 대해 합의한 후 자신의 U 카드를 사용하여 다른 사람이 U를 수령하도록 돕고 ATM에서 인출한 현금의 차액을 자신의 이익으로 삼는 것입니다. U의 송금이 사기 수익금이라면, 업스트림은 사기 수익금 ¥ → USDT → U 카드 송금 → 현금으로 ¥, 이 모든 사슬이 은폐가 아닌가요?

그리고 마스터카드 U카드를 예로 들면, 개설 수수료가 300U, 월 관리비가 1유로, U충전율이 1%, ATM 현금화율이 2%로 비용이 너무 높아서 어떤 사람은 현금화하기 위해 U를 주겠다고 하는데 이건 명백히 문제가 있지 않나요? 그리고 당신은 이 거래 패턴에 대해 주관적인 무지를 주장하고 있는 건가요? 변호사는 당신을 구해주지 않을 겁니다.

4, 외환 불법 거래로 유죄 판결을 받을 수 있는 법적 위험

USDT 불법 거래의 법적 위험에 대해 샤오 씨는 이전에 여러 기사를 썼습니다. (점점 더 많은 U 상인이 불법 비즈니스 범죄로 유죄 판결을 받을 수 있습니다), "불법 비즈니스 범죄의 형사 위험에 처한 장외 판매자" "다른 사람에게 외환을 사고 팔도록 소개, 불법 비즈니스 범죄에 주의하세요!" 등입니다. 첫 번째는 외화 환전을 도와주는 것, 불법 사업 범죄로 유죄 판결을 받았습니다)"라는 문구가 있으므로 이 기사는 반복하지 않겠습니다.

USDT→ U카드 송금→ 현금으로 환전하는 거래 체인에서 U의 업스트림이 외화로 환전되는 경우 두 가지 경우로 나뉩니다.

① 위안화를 순수하게 자기가 사용할 목적으로 운영하지 않는 경우,

① 위안화의 교환은 순수하게 자기 사용 목적으로 운영하지 않는 경우입니다. 첫 번째는 사업 목적 없이 순수하게 개인 용도로만 사용하는 경우로, 이는 행정 위반에 해당하며 외환 당국에 적발될 경우 과태료 처분을 받게 됩니다.

②차익을 얻기 위한 목적이 불특정 다수를 대상으로 한 거래인 경우, 외환 매매를 가장하여 외환을 매매하는 것으로 사법당국에 적발될 경우 불법 업무상 범죄로 인정되어 과태료 처분을 받게 됩니다.

5, U카드 사기

U카드 신청은 여전히 일정한 문턱이 있어 많은 백인들이 대리인을 찾으러 가지만 대리인은 혼합 가방이며 불행히도 만나면 다음과 같습니다. 사기꾼, 방어 할 권리도 매우 어렵습니다. 예를 들어, 사기꾼이 U 카드를 제공하는 것은 중고 카드이며, 작동을 안내하는 과정에서 충전 링크를 보내는 것은 실제로 승인 된 것이며, 카드에 많은 양의 U 충전을 넣으면 카드 U가 마술처럼 전송 된 것을 알 수 있습니다.

결론:

이 글의 원래 질문으로 돌아가서, U 카드를 사용할 수 있을까요? 대답은 '예'이지만, 손 안의 U를 실현하기 위한 용도로만 사용할 수 있습니다. 슈퍼마켓 충전 카드와 비슷하게 저장하고 사용하는 것입니다. 이동 차익거래에 사용하거나 외화 환전 도구로 사용하려는 경우 법적 위험이 여전히 높습니다.

 문제는 도구 자체가 아니라 그것을 사용하는 사람들입니다.

 국내 U 카드 대리점 업계도 많은 문제가 있습니다. 예를 들어 U 카드의 장점에 대한 이야기에서 U 카드가 온라인 도박꾼에게 적합하고 직원의 사용을 처벌하기 위해 카드를 깨고 공무원이 동전을 추측하는 데 적합하다고 인용하는 것과 같이 U 카드를 동결하지 않은 후 U 카드로 선전하는 것과 같은 많은 문제가 있습니다. ...... 등등. 국가가 조치를 취할 때까지 기다리지 않고 이렇게 노골적인 선전을 하시나요?

(인터넷에 게재된 U-card 에이전트의 홍보 문구)

샤오 변호사는 중국에서 U카드의 향후 수명 주기가 그리 길지 않을 것으로 판단했습니다.

첫째, 우리나라 시나리오에서 가상 화폐의 사용이 증가하고 중국은 항상 가상 코인에 대해 부정적인 태도를 취하는 정책과 관련이 있다.

둘째, 국가의 "두 카드"범죄와의 싸움, "깨진 카드"조치를 수행하기 위해이 U 카드는 몇 년이되었습니다. 가장 먼저 해야 할 일은 새 카드를 손에 넣으면 새 카드를 얻을 수 있습니다.

그렇기 때문에 이것은 나쁘게 플레이하기 쉽습니다.

 가십, U 카드 여러 프로젝트 당사자가 머리로 경찰 주위에 있었고, 계좌 충전뿐만 아니라 ATM에서 현금을 인출 할 수없는 문제가 발생했다고하는데, 정말 거짓인지 모르겠습니다.