중국이 공식적으로 '가상자산 거래'를 범죄로 선언했습니다! 이는 시장에 어떤 의미가 있을까요?

FX168 파이낸셜 뉴스 에이전시(아시아 태평양) 샤오사 팀은 수요일(8월 21일) 위챗 공개 계정 기사에서 중국 최고인민법원과 최고인민검찰이 공동으로 기자회견을 열고 <자금세탁 형사 사건 처리 시 법률 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석>을 공식 발표했다고 언급했습니다. 연구팀은 이를 간단히 말하자면 통화권 내 사람들의 범죄 위험이 증가한다는 것을 의미한다고 언급했습니다.

<해석>은 총 13개 조항으로 구성되어 있으며, 단어 수가 적고 내용이 방대하여 자금세탁 범죄를 전방위적으로 차단하고 있습니다. 주목할 만한 점은 <해석서> 제5조에서 자금세탁 범죄에 대한 결론 조항을 명확히 규정하고 있으며, 그 안에 '가상자산 거래'가 명확히 포함되어 있다는 점입니다.

새로운 규정이 시행된 후에도 코인으로 투기할 수 있나요?

'해석' 제13조에 따르면 이 해석은 2024년 8월 20일부터 시행됩니다. 당일에 발표되고 다음 날부터 시행되니 정말 빠르다고 할 수 있습니다. 따라서 중국 통화권 파트너에게는 명확한 결론을 도출하는 것이 최우선 과제입니다: 새로운 규제 이후에도 여전히 코인으로 투기할 수 있을까요?

먼저 결론을 내리세요: 예.

우선, 이 해석은 암호화폐 산업을 위해 제정된 것이 아닙니다. 이름과 관련 형사 처벌 조항을 보면 자금 세탁, 범죄 수익 은닉 등의 범죄를 대상으로 하고 있으며, 암호화폐 산업이나 블록체인 및 웹3.0 산업을 공격하기 위한 것이 아님을 알 수 있습니다.

둘째, 해석서 제5조는 자금세탁 범죄에 규정된 7가지 특정 선행 범죄의 수익을 은닉하기 위해 가상자산 거래를 이용하는 자만이 자금세탁 범죄를 구성할 수 있다는 점을 명확히 했습니다. 형법 제191조에서 자금세탁죄로 규정하고 있는 업스트림 범죄에는 마약 범죄, 마피아 성격의 조직 범죄, 테러 범죄, 밀수 범죄, 부패 및 뇌물 범죄, 금융 관리 질서를 훼손하는 범죄, 금융 사기 범죄가 포함됩니다.

'가상자산 거래'가 자금세탁 범죄(형법 제191조 제1항 제5호)의 한 방법으로 명확히 규정된 가장 큰 이유는 암호화폐가 자금세탁 수단으로 이용될 경우 너무 쉽게 이용할 수 있기 때문이라고 사자팀은 보고 있습니다.

최근 몇 년 동안 암호화폐 자산은 블록체인 기술의 지점 간 및 글로벌 전송이라는 기술적 이점을 바탕으로 자금 세탁과 범죄 수익 은닉을 위한 '무기'로 점점 더 많이 사용되고 있습니다.

중국 과학기술 체인 보안의 연구 보고서에 따르면 2021년에만 암호화폐를 이용한 자금 세탁, 다단계 사기, 온라인 도박 사건에 연루된 금액이 2,985억 4,200만 위안에 달하며, 이 중 USDT 테더, BTC 비트코인, ETH 이더리움이 대부분을 차지합니다. 현재까지도 이 수치는 빠르게 증가하고 있습니다.

동시에 2023 년 경찰 기술 2 호에 게재 된 기사의 통계에 따르면 가상 화폐 범죄 유형 중 방조 죄가 1 위, 은닉 죄가 2 위를 차지했으며 다른 범죄보다 훨씬 높았습니다.

자금 세탁, 다단계, 온라인 도박 외에도 실제로 사지에 팀은 암호화폐를 이용한 다음과 같은 불법 및 범죄 행위도 처리했습니다:

1. 배우자 중 한 명이 암호화폐를 사용하여 공동 재산을 은닉하고 이전합니다;
2. 고액 자산가는 암호화폐를 사용하여 중국의 외환 통제를 피하고, 자산을 해외로 이전하고, 부동산, 증권 및 기타 자산을 구매합니다;
3. 회사와 실제 컨트롤러가 암호화폐 자산을 사용하여 합법적인 거래소 결제 채널을 우회하고 해외 소득을 중국으로 송금하며 세금을 회피합니다;
4. 불성실한 채무자는 암호화폐 자산을 사용하여 법원 및 채권자의 재산 조회를 회피하고 판결의 효력이 확정된 채무의 이행을 악의적으로 거부합니다.

또한, 모두가 잘 알고 있는 또 다른 사건인 톈진 란톈거루이가 공적 예금을 불법적으로 흡수한 사건도 있습니다. 2017년 뇌우 직전에 범인 첸즈민은 모바일 하드 드라이브만을 사용하여 훔친 돈을 비트코인으로 전환하여 쉽게 해외로 반출하고 해외로 도주하여 2024년 영국 경찰에 체포될 때까지 돈을 소비하는 삶을 살았습니다. 암호화폐 자산이 자금 세탁 도구로 사용되면 정말 쉽게 사용할 수 있다는 것을 알 수 있습니다.

새로운 규정이 발표된 후 통화권에서 가장 위험한 행동은 무엇인가요?

첫째, 통화 거래자, 그리고 장외 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들입니다. 중국 형법의 규정에 따르면 자금 세탁 범죄이든 범죄 수익 은닉 범죄이든 범죄자가 관련 자금이 훔친 돈 또는 타인이 자금 세탁의 상류 범죄로부터 얻은 훔친 돈의 파생 소득이라는 사실을 '알았거나' '알아야 한다'는 사실에 근거해야 합니다. 범죄 수익 은닉의 상류 범죄는 자금 세탁의 상류 범죄가 아닌 다른 범죄의 수익금(예: 통신 사기 수익금)을 말합니다.

오랫동안 통화 거래자 및 장외 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들에게 가장 골치 아픈 문제는 사건과 관련된 도난당한 돈을받는 것입니다. 심지어 통화계에서는 '카드가 동결되지 않았다면 통화 투기를 한 것으로 간주하지 않는다'는 말이 있을 정도로 도난당한 돈과 검은 돈을 받는 것은 불가피하고 객관적으로 가능한 일이 되었기 때문에 중국 형법 조항에서 자금 세탁 범죄와 범죄 수익 은닉 범죄의 '알았거나 알아야 할 것'을 정의하는 것은 매우 중요합니다.

해석서 제3조는 '알았거나 알 수 있었을 것'을 판단하기 위한 명확한 규정을 제시하고 있습니다: 가해자가 접근하고 받은 정보, 타인으로부터 범죄수익 및 그 수익금을 취급한 경위, 범죄수익 및 그 수익금의 종류와 금액, 범죄수익 및 그 수익금의 송금 및 환전 방법, 거래 행위 및 자금 계좌 등 비정상적인 정황, 가해자의 직업 경력, 선행 범죄자와의 관계, 자백 및 변호, 공동 피고인 및 증인의 증언 등을 종합적으로 검토하고 판단해야 한다고 규정하고 있습니다.

해석서가 발표되기 전에 사 자매 팀이 처리한 실제 사건을 예로 들어보겠습니다. 2023년 중국 모처에서 학생 A는 U(USDT)를 판매하여 '범죄 수익 은닉' 혐의로 사법 당국에 의해 형사 구금되었습니다. 학생 A를 만났을 때 그는 자신의 U는 암호화폐 투기로 얻은 수익금이며, 자신은 U를 판매했을 뿐 지하 은행의 자금 출처에 대해서는 전혀 알지 못한다고 분명히 말했습니다.

사 수녀팀의 개입 이후, 중국 사법당국이 A 학생을 '범죄수익 은닉 혐의자'로 판단한 이유는 다음과 같은 이유 때문인 것으로 밝혀졌습니다:

1. 지하 은행에서 학생 A의 계좌로 이체된 자금은 통신 사기를 통해 훔친 돈에서 나온 것입니다;
2. 학생 A는 지하 은행과 특정 관계가 있었고, 두 사람의 채팅 기록을 통해 학생 A가 지하 은행의 자금 출처를 어느 정도 파악하고 있었다는 것을 증명할 수 있습니다;
3. 지하 은행에서 학생 A의 계좌로 이체된 자금은 U의 수입보다 훨씬 많았습니다(U 당시 환율에 따라 계산);
4. 학생 A는 초과 자금의 이체 사유와 이체 방향을 합리적으로 설명하지 못했으며 객관적인 증거를 보관하지 않았습니다;
5. 학생 A씨는 훔친 돈을 입금한 후 오랜 시간이 지난 후 이체하는 행동을 보였습니다.

사법당국은 위와 같은 객관적인 증거를 바탕으로 학생 A가 대포통장에서 자신의 계좌로 이체된 자금이 전기통신금융사기에 의한 것임을 알았거나 알 수 있었다고 판단하여 유죄를 선고하고 형을 선고했습니다.

공교롭게도 2023년 오르도스시 동성구 인민법원에서도 자매사 팀이 처리한 사건과 매우 유사한 사건인 (2023) 네이 0602 싱추 203호 사건에 대해 판결을 선고했습니다. 이 사건에서 피고인 쉬는 2022년 2월 27일부터 2022년 3월 3일 사이에 자신의 은행 카드 3장을 다른 사람에게 제공했고, 그 결과 90만 위안이 넘는 통신 사기 자금이 카드에서 소진되어 동결되었습니다. 그 후 2022년 3월 5일 온라인에서 U를 플레이하던 중 20만 위안의 통신 사기 자금을 추가로 받았으며, 같은 날 은행 창구에서 현금을 인출했습니다.

범죄 수익 은닉에 대한 쉬의 주관적 '알면서' 고의에 대한 법원의 논리는 다음과 같습니다:

1. 쉬 씨의 카드가 동결되었을 때 이미 그는 자신이 관여한 가상화폐 거래 과정에서 판매자의 수금 계좌와 구매자의 결제 계좌가 모두 통신사기 관련 계좌, 즉 구매자가 가상화폐 구매를 위해 자신에게 지급한 자금이 통신사기 자금일 수 있다는 것을 알고 있었기 때문입니다.
2. 따라서 피고인 쉬는 2022년 3월 5일 가상화폐 거래에서 구매자가 지불한 돈이 범죄 수익금이라는 사실을 알았어야 합니다.

이와 관련하여 자매사 팀은 영리를 목적으로 카드를 제공 한 쉬의 행동은 확실히 잘못되었고 범죄 방조 혐의를받을 수 있지만 카드를 사용하는 사람과 U- 코인 수집가가 동일한 집단임을 증명할 증거가 없으며 사기 수익금에 관련된 두 자금이 동일하거나 관련된 전기 통신 사기 사건에서 나온 것임을 증명할 증거가 없으므로 어떻게 Xu가 범죄 수익금을 은닉 할 수 있었는지 동의 할 수 없습니다;의 범죄 방조죄에서 부적절한 자금 출처에 대한 이해가 범죄 수익 은닉 및 은닉 범죄에 직접적으로 '밀려' 범죄 수익 은닉 범죄에 어떻게 적용될 수 있습니까?

구매자가 가상화폐를 구매하기 위해 그에게 지급한 자금이 전기통신금융사기 범죄수익일 수 있다는 이유만으로 그를 유죄로 판단하고 처벌한 것은 죄형법정주의 원칙에 위배된다는 것이 판결문에 명시되어 있습니다.

코인을 거래하는 사람들은 어떻게 자신을 보호해야 하나요?

최근 몇 년 동안 만연한 사기로 인해 많은 양의 검은 돈이 지하 은행으로 유입되어 환전상이 더러운 돈을받을 확률이 크게 증가했지만 대부분의 경우 카드가 동결되고 때로는 수사 기관에서 증인으로 심문을받는 경우가 있습니다. 하지만 범죄 위험은 우리 주변에 항상 존재하는 블랙스완과 같은 존재이며, 우리는 이를 경계해야 합니다.

따라서 시스터사 팀은 실무 경험을 바탕으로 암호화폐 거래 파트너가 범죄 위험을 예방할 수 있는 몇 가지 제안을 마련했습니다.

첫째, 암호화폐 거래 자금의 출처를 기록해 두세요. 시스터 사 팀이 아는 한, 실제로 대부분의 암호화폐 거래 파트너는 매우 깨끗한 자금 출처를 가지고 있습니다. 일부는 본인의 급여 소득, 일부는 합법적인 사업 소득, 일부는 지난 몇 년간 부동산, 주식 및 기타 자산을 처분한 유휴 자금입니다. 따라서 암호화폐 거래에 사용된 자금 출처에 대한 증거를 보관해 두었다가 추후 질문을 받으면 모든 것을 명확하게 말할 수 있도록 하는 것이 최우선 과제입니다.

둘째, 플랫폼에서 암호화된 자산을 구매하고 판매한 기록을 보관하세요. 이 부분은 매우 중요한 증거입니다. 일부 암호화 자산 플랫폼은 지난 3개월간의 기록 조회 기능만 제공하며, 추가 조회 플랫폼은 협조하지 않을 수 있습니다. 따라서 암호화폐 거래 파트너는 매월 스크린샷을 찍고 동영상을 녹화하는 습관을 길러 마지막 순간에 벼락치기를 하는 상황을 방지해야 합니다.

다시 말하지만, 관련 기록은 일관되게 유지되어야 하며 자본 사슬은 완전해야 합니다. 이유가 무엇이든, 암호화폐 거래 수익을 훨씬 초과하는 거액의 자금 출처를 알 수 없고 명확하게 설명할 수 없는 상황이 발생해서는 안 됩니다.

마지막으로, 필요하지 않은 경우 장외거래 빈도를 줄이고 필요할 때만 신뢰할 수 있는 채널을 선택해 코인을 발행할 수 있습니다. 코인을 발행할 때 양 당사자는 관련 계약서 등에 서명하여 암호화된 자산과 법정화폐의 깨끗한 출처를 서로 증명하고 약속할 수 있으며, 추후 참조할 수 있도록 흔적을 남길 수 있습니다.

샤오사 팀은 "중국이 '가상자산 거래'를 범죄로 공식 발표한 것은 솔직히 말해서 통화 업계 종사자들의 범죄 위험이 증가한다는 것을 의미합니다. 통화 트레이더의 머리에 다모클레스의 칼이 +1을 겨누고 있으며, 통화 거래 파트너는 더 이상 이전의 통화 발행 경험을 현재에 직접 적용할 수 없으므로 신중해야 합니다. 증거를 보관하는 것이 자신을 보호하는 가장 좋은 방법입니다;

또한 의학적 조언을 구하는 것을 두려워하지 마세요. 위험이 발생하면 적시에 신뢰할 수 있는 전문 변호사의 도움을 받아야 합니다. 변호사와 소통할 때는 모든 면에서 진실을 말하고 범죄 위험의 번식을 방지해야 합니다;