코인리스트, 제재 위반에 대해 미국과 합의하다

가상 화폐 거래소 벌금 납부

미국 캘리포니아에 본사를 둔 가상 화폐 거래소 코인리스트가 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 합의에 합의했습니다. 이번 합의는 크림반도 사용자의 거래 처리와 관련된 잠재적 위반 사항을 해결합니다. 회사는 잠재적인 민사 책임을 해결하기 위해 1,207,830달러를 지불할 예정입니다.

위반 내용 및 합의

해당 위반은 2020년 4월부터 2022년 5월까지 발생한 것으로 알려졌습니다. 코인리스트는 크리미아에 거주한다고 주장하는 사용자에 대해 989건의 거래를 처리하여 OFAC의 러시아/우크라이나 제재를 위반했습니다. 고객 심사 및 거래 모니터링을 포함한 코인리스트의 규정 준수 조치는 거주지를 허위로 기재한 사용자를 감지하지 못했습니다. 이러한 감독 소홀로 인해 거주 국가로 '러시아'를 기재했지만 크림 반도에 주소를 제공한 사용자의 89개 계좌가 개설되었습니다.

페널티 평가

OFAC의 초기 법정 최대 벌금은 무려 327,306,583달러였습니다. 그러나 최종 합의에서는 가중 요인과 경감 요인을 모두 고려했습니다. 가중 요인으로는 코인리스트의 제재 준수에 대한 느슨한 접근 방식과 우크라이나 및 러시아 관련 제재 규정의 정책 목표가 훼손될 가능성이 있다는 점이 포함되었습니다. 완화 요인으로는 코인리스트의 조사 협조, 이전 처벌 전력이 없다는 점, 전체 거래에서 위반이 차지하는 비율이 적다는 점이 작용했습니다.

개선 조치 및 규정 준수 투자

이에 따라 코인리스트는 심사 프로토콜과 규정 준수 직원을 강화했습니다. 합의의 일환으로 코인리스트는 규정 준수 개선을 조건으로 30만 달러의 지급을 유예하는 데 동의했습니다. 또한, 코인리스트는 제재 규정 준수 통제를 강화하는 데 30만 달러를 추가로 투자하고 있습니다.

코인리스트의 협력과 규정 준수 시스템 개선 의지는 칭찬할 만하지만, 이번 사태는 가상화폐 거래소 업계의 지속적인 도전과 위험을 강조합니다.