SBF에서 CZ까지 암호화폐 거래 조직이 항상 자금세탁 혐의를 받는 이유

출처: Beosin

현재 FTX의 설립자 SBF와 바이낸스의 설립자 CZ는 모두 자금 세탁 혐의와 관련된 형사 사건에 연루되어 있습니다. "자금 세탁"이라는 용어는 일반적으로 들릴 수 있지만, 정확한 법적 정의가 있습니다.

미국 재무부 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 따르면 자금 세탁은 "범죄자가 불법적으로 얻은 자금이나 범죄 수익의 실제 출처를 숨기려는 과정"이라고 합니다.

이 정의에 따르면 자금 세탁 과정은 일반적으로 세 단계로 이루어집니다.

p>첫째, 불법 자금이 합법적인 금융 시스템에 몰래 유입됩니다. 그런 다음 자금이 여러 계좌에서 송금 또는 이체를 통해 여러 번 이체되어 혼란을 야기합니다. 마지막으로 '더러운 돈'이 '깨끗한 돈'이 될 때까지 추가 거래를 통해 자금이 금융 시스템에 통합됩니다.

SBF에서 CZ에 이르는 암호화폐 거래소가 항상 자금세탁 혐의를 받는 이유는 무엇인가요? 비트코인 포그부터 토네이도 캐시까지 암호화폐 믹서는 어떻게 자금세탁 서비스를 제공하나요? 가상자산 제공자들은 어떻게 자금세탁이 의심되는 거래를 피하고 규정 준수 요건을 충족할 수 있을까요? 오늘 그 모든 것을 설명해드리겠습니다.

미국 법무부는 2023년 11월 코인세이프에 대해 자금 세탁, 미등록 송금업 운영, 제재 위반 혐의를 제기하여 암호화폐 업계에 큰 반발을 일으켰습니다. 코인섹은 43억 달러의 벌금을 내기로 합의했고, 이 회사의 CEO 창펑 자오(CZ)는 혐의를 해결하기 위해 사임하고 자금 세탁에 대한 유죄를 인정했습니다.

코인시큐어의 설립자이자 CEO인 창펑 자오는 미국 법 집행 기관 및 금융 규제 당국과 포괄적인 합의의 일환으로 자금 세탁 범죄에 대해 유죄를 인정하고 세계 최대 암호화폐 거래소를 그만두기로 합의했습니다.

미 법무부, 재무부, 상품선물거래위원회의 이번 발표는 연방 검찰이 배심원단을 설득하여 CZ의 한때 라이벌이자 FTX 설립자인 SBF가 사기 및 사기, 자금 세탁 등 7가지 범죄 혐의에 대해 유죄를 인정한 지 한 달도 채 되지 않은 시점에 이루어졌습니다. 배심원단은 단 4시간의 심의 끝에 SBF가 전신금융사기, 증권사기, 자금세탁 음모에 대해 유죄를 인정하는 평결을 내렸습니다.

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SBF부터 CZ까지 암호화폐 거래 조직이나 설립자가 항상 자금세탁 혐의를 받는 이유는 무엇일까요?

첫째, 암호화폐 거래 조직은 과거에 빠른 성장과 광범위한 채택을 경험했습니다. 이러한 성장은 규제 당국과 법 집행 기관의 관심을 끌었고,그들은 암호화폐 자산 분야의 활동을 면밀히 모니터링하기 시작했으며 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 대한 대응을 강화했습니다. 암호화폐 거래의 익명성과 국경을 넘나드는 특성으로 인해 자금 세탁에 편리한 수단을 제공할 수 있는 것으로 여겨지고 있습니다.

둘째, 암호화폐 거래 조직은 일반적으로 합법적이든 불법적이든 다양한 출처에서 유입되는 대규모의 자금 흐름을 수반합니다. 이러한 점이 암호화폐 거래 조직을 규제 당국의 주요 관심사로 만듭니다. 경우에 따라 특정 암호화폐 거래 조직은 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC)와 같은 규정 준수 요건을 완전히 준수하지 않거나 효과적인 모니터링 및 보고 메커니즘을 갖추지 않아 자금세탁 연루 혐의에 취약할 수 있습니다.

비트코인 포그부터 토네이도 캐시까지, 암호화폐 코인 믹서가 규제되는 이유

거래소 외에도 코인 믹서 역시 규제 당국의 주목을 받고 있습니다. 비트코인 포그의 설립자 로만 스털링고프는 10년간 약 4억 달러의 비트코인을 전용한 악명 높은 암호화폐 믹서인 비트코인 포그를 운영한 혐의로 2021년 4월 로스앤젤레스에서 체포되었습니다.

스트링고프는 "자금 세탁 음모, 자금 세탁 유인, 무허가 송금 사업 운영, 워싱턴 송금법 위반"으로 유죄를 선고받았습니다.

법 집행 기관은 최근 사이버 범죄가 번성할 수 있는 인프라에 주목하고 있습니다. 올해 토네이도 캐시의 공동 설립자 펠트세프는 10억 달러 이상의 자금 세탁 거래를 조장한 혐의로 형사 재판을 받게 될 예정입니다.

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자금 세탁 작업의 주요 목표 중 하나는 자금의 실제 출처를 숨기는 것입니다. 암호화폐 코인 믹서는 여러 사용자의 암호화폐 자산을 혼합하여 자금 흐름을 추적하기 어렵게 만듭니다. 이는 불법적으로 얻은 자금을 합법적인 자금과 혼합하려는 개인을 용이하게 하여 감시와 추적을 어렵게 만듭니다.

둘째, 암호화폐 믹서의 운영에는 일반적으로 익명성과 프라이버시 보호가 포함됩니다. 이로 인해 코인 믹서 사용자는 자신의 실제 신원과 거래 활동을 숨길 수 있어 자금 세탁 활동의 위험이 높아집니다. 암호화폐 믹서의 운영 방식 때문에 규제 기관과 법 집행 기관이 이러한 거래를 추적하고 모니터링하기 어렵기 때문에 자금 세탁의 잠재적 도구가 될 수 있습니다. 이것이 바로 암호화폐 믹서가 규제되는 이유입니다.

현재 암호화폐 믹서는 자금 출처 숨기기, 익명성 및 개인정보 보호, 규정 준수 요건 미비, 일부 악용 사례 존재 등으로 인해 자금세탁 혐의를 받고 있습니다. 규제 당국과 법 집행 기관의 암호화폐 믹서에 대한 규제 강화는 자금 세탁의 위험을 줄이고 규정 준수 요건을 준수하도록 하는 데 목적이 있습니다.

가상 자산 제공자가 자금 세탁이 의심되는 거래를 피하는 방법

가상 자산 서비스 제공자, 줄여서 VASP는 암호화폐 생태계에서 중요한 역할을 하지만 가상 자산의 익명성과 탈중앙화 특성 때문에 VASP(예: 암호화폐 거래소, 암호화폐 지갑 제공업체, 암호화폐 결제 처리업체 등)도 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지와 같은 문제에 직면해 있습니다. 다음은 몇 가지 해결책과 권고사항입니다.

1. 엄격한 KYC 및 AML 요건 시행

가상자산 서비스 제공자는 사용자에게 포괄적인 신원 확인 절차를 거치도록 요구하고 KYC 및 AML 요건을 준수하는지 확인해야 합니다. 여기에는 사용자 신원 정보, 주소 확인 및 기타 필요한 데이터 수집이 포함됩니다.

2. 거래 활동 모니터링

가상자산 서비스 제공자는 의심스러운 거래 활동을 감지하고 분석하기 위해 실시간 모니터링 시스템을 구현해야 합니다. 여기에는 거래 금액, 빈도, 출처 및 목적지와 같은 모니터링 정보가 포함됩니다.

3. 보고 메커니즘 구축

가상자산 서비스 제공자는 위험 관리 시스템을 통해 의심스러운 거래나 활동을 보고할 수 있는 보고 메커니즘을 구축해야 합니다. 가상자산 서비스 제공자는 이러한 신고를 적시에 처리하고 규제 당국의 조사에 협조해야 합니다.

4. 협력 및 소통 강화

가상자산 서비스 제공자는 자금 세탁 방지를 위해 보안 회사, 규제 기관 및 법 집행 기관과 적극적으로 협력해야 합니다. 범죄자들은 규제 조치와 자금세탁방지 도구의 변화에 적응하기 위해 자금세탁 전략을 지속적으로 조정하고 개선할 것으로 예상됩니다. 탈중앙화된 거래 방식을 채택하거나, 숨겨진 거래 경로를 사용하거나, 기술적 허점을 악용하여 불법적인 자금 흐름을 숨길 수 있습니다. 가상자산 서비스 제공자는 이러한 변화를 적시에 파악하고 대응하기 위해 보안 회사와 정기적으로 협력적인 커뮤니케이션을 해야 합니다.