글로벌 RWA 토큰화 도입: 주요 기업 및 동향

저자: Kalp, 번역: 버나컬 블록체인

이 글에서는 실물자산(RWA) 토큰화의 활기찬 세계를 살펴봅니다. 블록체인 기술이 부동산과 금과 같은 실물 자산을 디지털 토큰으로 전환하여 금융 산업을 어떻게 변화시키고 있는지 알아보세요. 주요 업계 관계자와의 대화를 통해 새로운 트렌드를 파악하고, KAL토큰화와 같은 현지 혁신이 어떻게 물결을 일으키고 있는지 알아보세요. 이 블로그는 토큰화가 투자와 소유권을 어떻게 재정의하고 있는지 종합적으로 살펴보면서 주요 플레이어와 미래 트렌드에 대한 심층적인 통찰력을 제공합니다.

Max와 Ella는 블록체인 기술이 부동산과 상품과 같은 고가 자산에 투자하는 방식을 어떻게 변화시키고 있는지 설명하는 실물자산(RWA) 토큰화의 성장 추세에 관한 블로그에 대해 논의하고 있습니다. 이 블로그에서는 토큰화가 어떻게 장벽을 허물고 있는지, 최신 트렌드와 주요 플레이어를 집중 조명합니다.

1. 트렌드를 선도하는 유명 인사들 기업

1) JP모건 체이스

오닉스를 통한 블록체인 개척: JP모건 체이스는 블록체인 기술을 사용하여 금융 거래를 간소화하도록 설계된 오닉스 플랫폼을 통해 블록체인 혁신의 선두에 서고 있습니다. JP모건은 이 플랫폼을 통해 토큰화된 채권과 주식을 포함한 디지털 토큰을 발행하고 관리할 수 있습니다.

테스트 및 구현: JP모건은 채권과 주식을 포함한 여러 자산의 토큰화를 성공적으로 테스트했습니다. 예를 들어, 블록체인 플랫폼에서 토큰화된 채권을 발행하고 거래하는 파일럿 프로그램을 진행했습니다. 이를 통해 기술력을 입증했을 뿐만 아니라 시장 효율성을 개선하고 결제 시간을 단축하며 거래 비용을 절감할 수 있는 블록체인의 잠재력을 강조했습니다.

더 넓은 영향: JP모건은 블록체인을 운영에 통합함으로써 이 기술이 기술 스타트업만 위한 것이 아니라 전통적인 금융 기관에서도 채택할 수 있음을 증명했습니다. 이러한 참여는 블록체인이 전통적인 은행 및 금융 산업의 변화를 주도하여 디지털 혁신의 선두주자로 자리매김할 수 있음을 보여줍니다.

2) 소시에테 제네랄

이더에 토큰화된 채권 발행: 프랑스의 주요 은행 중 하나인 소시에테 제네랄은 이더 블록체인에서 토큰화된 채권을 발행하여 자산 토큰화에 중요한 발걸음을 내디뎠습니다. 이더 블록체인에서 토큰화된 채권을 발행하여 자산을 토큰화했습니다. 이 이니셔티브는 전통적인 금융 기관이 핵심 금융 상품의 혁신을 위해 블록체인 기술을 수용했다는 점에서 주목할 만합니다.

새로운 기술 수용: 이더 블록체인을 사용함으로써 소시에테 제네랄은 금융에 대한 전통적인 접근 방식에서 벗어나 더 빠르고 투명한 금융 거래를 제공하는 블록체인의 잠재력을 탐구하고 있습니다. 이더리움 스마트 컨트랙트를 사용하면 프로세스를 자동화하여 효율성을 높이고 운영 위험을 줄일 수 있습니다.

금융 산업에 미치는 영향: 소시에테제네랄의 행보는 금융 상품의 생성, 관리, 거래에 혁신을 일으킬 수 있는 블록체인의 잠재력을 강조하며 그 역량을 강력하게 지지하는 것입니다. 또한 이러한 노력은 금융 업계에서 블록체인 기술을 널리 수용하고 채택하는 데 기여하고 있습니다.

3) Securitize

디지털 토큰 발행 단순화: Securitize는 디지털 토큰 발행 과정을 단순화하는 동시에 규제 준수를 보장하는 데 중점을 두고 있습니다. 이 플랫폼은 기업이 자산을 토큰화하고 이러한 디지털 증권을 생성 및 관리하는 효율적인 프로세스를 제공합니다.

규정 준수: Securitize의 핵심 강점 중 하나는 증권 규제 준수에 중점을 둔다는 점입니다. 이들이 제공하는 서비스는 토큰화된 자산이 법적 기준을 충족하도록 보장하며, 이는 투자자의 신뢰를 유지하고 시장의 무결성을 보장하는 데 매우 중요합니다.

시장 유동성 향상: Securitize는 규정을 준수하는 디지털 토큰의 발행과 거래를 위한 플랫폼을 제공하여 시장 유동성과 접근성을 향상시킵니다. 증권화 기술은 토큰화된 자산의 2차 거래를 지원하여 투자자가 디지털 증권을 안전하게 사고팔고 거래할 수 있도록 합니다.

4) Tokeny

블록체인 통합 지원: 룩셈부르크에 기반을 둔 Tokeny는 조직이 자산을 블록체인으로 이전하는 것을 지원합니다. 토큰화 프로세스가 보안 표준과 규제 요건을 준수하는지 확인하는 데 중점을 두며, 이는 기관의 도입에 매우 중요합니다.

플랫폼 기능: 토큰니의 플랫폼은 보안과 규정 준수에 중점을 두고 토큰화된 자산을 생성하고 관리할 수 있는 솔루션을 제공합니다. 안전한 토큰 발행, 투자자 온보딩, 자산 관리를 위한 도구를 제공하여 조직이 원활하고 효율적으로 토큰화 영역에 진입할 수 있도록 지원합니다.

신뢰와 신뢰 구축: 보안과 규정 준수를 우선시함으로써 토큰화된 자산에 대한 신뢰를 높이고 조직이 블록체인 기술 탐구에 참여하도록 장려합니다. 이러한 노력은 전통적인 금융 시장에서 자산 토큰화의 광범위한 수용과 정상화를 촉진합니다.

2. RWA 토큰화의 최신 동향은 무엇인가요?

기관 참여: 블랙록, 골드만삭스, 피델리티 포함. 골드만 삭스와 피델리티가 토큰화 분야에 점점 더 많이 참여하면서 시장의 신뢰도와 영향력을 높이고 있습니다.

지속 가능성: 탄소 배출권, 재생 에너지 프로젝트와 같은 지속 가능한 자산의 토큰화는 환경 친화적인 프로젝트에 대한 투자를 촉진하는 동시에 재정적 수익을 창출하는 방향으로 성장하고 있습니다.

유동성 향상: 토큰화는 자산을 부분적으로 소유하고 쉽게 거래할 수 있게 함으로써 이전에 유동성이 없거나 접근하기 어려웠던 자산의 유동성을 증가시켰습니다.

규제 발전: 정부와 규제 당국이 법률 및 규정 준수 문제를 해결하기 위해 노력하면서 진화하는 규정과 프레임워크가 토큰화 환경을 형성하고 있습니다.

기술 발전: 스마트 컨트랙트, 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜과 같은 블록체인 기술의 혁신으로 토큰화된 자산 플랫폼의 효율성과 기능이 향상되고 있습니다.

글로벌 확장: 토큰화는 전 세계 여러 지역에서 주목을 받고 있으며 특히 미국, 유럽, 아시아 등의 금융 중심지에서 상당한 채택 추세를 보이고 있습니다.

전통 금융과의 통합: 블록체인 플랫폼과 전통 금융 기관 간의 파트너십을 비롯해 토큰화된 자산이 전통 금융 시스템과 점점 더 많이 통합되고 있습니다.

시장 세분화 증가: 토큰화는 전통적인 자산 클래스를 넘어 예술품, 수집품, 지적 재산과 같은 틈새 시장과 산업으로 확장되고 있습니다.

투명성 및 보안 강화: 블록체인 기술을 사용하면 토큰화에 투명성, 추적성, 보안이 강화되어 자산 관리의 일반적인 문제를 해결할 수 있습니다.

혁신적인 투자 도구: 토큰화를 통해 토큰화된 부동산 펀드와 상품 지원 토큰과 같은 새로운 유형의 투자 상품과 도구가 등장하여 투자자들에게 다양한 투자 기회를 제공하고 있습니다.

3. 칼프토큰화: 지역 스토리의 글로벌 잠재력

인도에서는 칼프라는 혁신적인 프로젝트가 돌풍을 일으키고 있습니다. 이들은 교육 환경에서 거래되는 디지털 화폐인 BIMTECH CBDC를 출시했습니다. 학생, 공급업체, 관리자가 이 토큰화된 생태계의 일부가 되었습니다. 1300건 이상의 거래가 완료되어 토큰화가 실제 시나리오에서 어떻게 적용될 수 있는지 보여주었습니다. KALP의 GINIToken은 거래 수수료 역할을 하여 전체 시스템이 효율적으로 운영될 수 있도록 하며, 소규모 생태계에서도 토큰화의 혜택을 누릴 수 있음을 증명했습니다.

상품의 토큰화

금과 석유 같은 상품을 토큰화하는 것이 주요 트렌드로 자리 잡았습니다. 팍소스나 테더 골드와 같은 회사는 투자자들이 실물 금 매장량이 뒷받침되는 토큰을 보유할 수 있도록 하여 복잡한 실물 자산 거래 없이도 원자재를 쉽게 거래하거나 투자할 수 있도록 합니다.

부동산의 패러다임 전환

부동산은 토큰화를 위한 가장 흥미로운 분야 중 하나입니다. RealT와 tZERO와 같은 플랫폼은 사람들이 부동산의 일부 소유권을 구매할 수 있게 해줍니다. 즉, 부동산 투자를 위해 전체 부동산을 구매할 필요가 없습니다. 이는 부유층뿐만 아니라 모든 사람에게 부동산 투자의 기회를 열어줍니다.

4. 규제 환경에 대한 대응

각국 정부는 토큰화의 잠재력을 인식하기 시작했으며 규제 조치로 이러한 추세를 뒷받침하고 있습니다. 예를 들어, 유럽연합의 암호화 자산 시장 규제법(MiCA)과 미국 증권거래위원회(SEC)의 토큰화된 증권에 대한 관심 증가는 광범위한 토큰화 채택을 위한 길을 열어주고 있습니다. 이러한 규정이 명확해짐에 따라 기관과 개인이 안전하고 합법적으로 자산을 토큰화하는 것이 더욱 쉬워질 것입니다.

요컨대, 전 세계적으로 RWATokenisation의 채택이 가속화되고 있으며, 이는 자산 소유와 거래에 대한 인식 방식을 변화시킬 것입니다. JP모건 체이스와 같은 거대 기업이든 KALP와 같은 혁신적인 지역 프로젝트든, 토큰화는 일상적인 금융 생활의 필수적인 부분이 되고 있습니다. 지속 가능성 및 부분 소유권과 같은 트렌드가 부상하면서 우리는 보다 포용적이고 효율적인 금융 세계로 나아가고 있습니다.

5. 자주 묻는 질문

1) 자산 토큰화의 트렌드는 무엇인가요?

자산 토큰화는 더 큰 유동성, 부분 소유권, 더 쉬운 투자 기회를 제공함에 따라 빠르게 성장하고 있습니다. 이러한 추세는 블록체인 기술의 발전과 개인 및 기관 투자자들의 관심 증가로 인해 주도되고 있습니다.

2) 어떤 국가들이 RWATokenization을 선도하고 있나요?

미국, 스위스, 싱가포르와 같은 국가들은 잘 발달된 금융 시장, 지원적인 규제 프레임워크, 혁신적인 기술 생태계를 바탕으로 RWATokenisation을 선도하고 있습니다.

3) 기관은 어떻게 RWATokenisation에 참여할 수 있나요?

주요 은행, 자산운용사, 투자사 등 기관 참여자들은 유동성을 높이고 운영을 간소화하며 새로운 투자처를 개척하기 위해 RWATokenization에 점점 더 많이 참여하고 있습니다.

4) 실물자산 토큰화 시장은 얼마나 큰가요?

실물자산 토큰화 시장은 빠르게 성장하고 있으며, 대중적 인기와 기술 발전에 힘입어 2020년대 중반에는 약 2조 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

5) 전 세계적으로 토큰화된 자산의 채택을 방해하는 주요 과제는 무엇인가요?

규제 불확실성, 기술 통합 문제, 보안 및 시장 분열에 대한 우려 등이 토큰화된 자산의 광범위한 채택을 방해하는 주요 과제입니다.

6) RWATokenised 시장은 얼마나 큰가요?

2024년 기준 RWATokenization 시장은 약 100억 달러로 추정되며, 이는 더 넓은 금융 환경에서 초기 단계이지만 확장되고 있는 단계를 반영합니다.