홍콩의 가상 화폐 장외 거래 비즈니스는 어떻게 규정을 준수하나요?

홍콩의 가상 화폐 규제, 두 손을 든다

2024년 2월 2일, 홍콩의 금융 서비스 및 재무부 장관인 라파엘 후이 칭유는 홍콩 정부가 장외 가상 화폐(OTC) 거래소를 규제 대상으로 삼을 필요가 있다고 생각한다고 밝혔습니다. (OTC) 거래소를 규제 대상으로 삼고 곧 규제 프레임워크에 대한 협의를 시작할 예정이며, 대중과 이해관계자들이 열정적으로 의견을 표명할 것으로 기대합니다.

단기적으로 얼마나 시간이 걸릴지는 알 수 없지만 확실한 것은 홍콩에 가상화폐OTC가 규제 준수 시대를 열게 될 것이라는 점입니다.

홍콩은 오랜 전통의 국제 금융 중심지로서 가상 화폐라는 새로운 것에 대해 비교적 개방적이고 수용적인 태도를 취해왔습니다. 홍콩은 가상 화폐를 법정 화폐나 금융 상품으로 취급하는 대신 일종의 '가상 자산'으로 정의하고 관련 활동과 위험에 따라 적절한 규제 조치를 채택하고 있습니다.

현재 홍콩의 가상 화폐 규제는 가상 자산 거래 플랫폼(VASP) 규제와 장외거래(OTC) 판매자 규제라는 두 가지 주요 영역에 초점을 맞추고 있습니다.

2023년 6월 홍콩 증권선물위원회(SFC)에서 발표한 "증권 및 선물 조례에 따른 가상자산 거래 서비스 제공 라이선스 제도"에 따르면 홍콩에서 VASP를 제공하는 모든 플랫폼은 SFC에 라이선스를 신청하고 관련 법규와 규제 요건을 준수해야 합니다. 법률, 규정 및 규제 요건을 준수해야 합니다. 현재 홍콩에는 개인 투자자에게 비트코인(BTC) 및 이더리움(ETH) 거래 서비스를 제공하기 위해 라이선스를 업그레이드한 두 개의 가상자산 거래 플랫폼(해시키와 OSL)이 라이선스를 취득한 상태입니다. 이 외에도 라이선스를 신청 중이거나 전환 중인 플랫폼이 다수 있으며, SFC는 시장 상황과 투자자 보호 필요성을 고려하여 라이선스 제도를 수시로 검토하고 개선할 것이라고 밝혔습니다.

이전에 만천의 변호사는 홍콩의 라이선스 거래 규제와 관련된 기사 '｜홍콩 가상화폐 거래소 라이선스 제도를 통해 설명하는 기사', '丨 가상화폐 펀드, 홍콩에서 사업을 어떻게 준수해야 할까'를 작성해 여러분과 공유한 바 있습니다.

이 기사에서는 주로 가상화폐 장외거래 가맹점 규제에 대해 설명합니다.

홍콩의 가상통화 장외거래 판매자는 몇 개나 되나요?

가상통화 장외거래 판매자, 즉 장외거래(OTC) 서비스를 제공하는 기관 또는 개인을 말합니다. 장외 거래는 거래소가 아닌 플랫폼이나 채널에서 현금이나 기타 법정화폐로 암호화폐를 사고 파는 것을 말합니다. 장외 거래에는 여러 가지 형태가 있습니다.

-  온라인 플랫폼: 웹사이트, 소셜 미디어, 채팅 소프트웨어 및 기타 온라인 도구를 통해 구매자와 판매자를 연결하고 집계, 에스크로, 청산 등의 서비스를 제공하는 플랫폼입니다.

-  오프라인 매장: 실명 인증이나 기타 규정 준수 요건 없이 오프라인 매장에서 암호화폐를 현금으로 교환하거나 그 반대의 경우도 제공합니다.

-  ATM: 현금이나 은행 카드로 암호화폐를 구매하거나 판매할 수 있도록 공공장소에 설치된 셀프 서비스 기기.

홍콩 법 집행 기관의 초기 현장 관찰을 통해 대략적으로 추산한 바에 따르면, 홍콩 전역에 약 200개의 물리적 가상자산 OTC 상점(ATM으로 운영되는 상점 포함)과 가상자산 거래 서비스를 제공하는 약 250개의 온라인 활성 서비스 제공업체가 운영되고 있는 것으로 나타났습니다.

대부분의 OTC 판매자의 오프라인 상점과 ATM에서는 일반적으로 KYC가 필요하지 않으며 거래 완료에 몇 분밖에 걸리지 않아 암호화폐 사용자에게 편리하고 유연하며 비공개적인 거래 방식을 제공하며 특히 본토 사용자에게 인기가 높습니다.

왜 그럴까요? 중국은 명시적으로 가상 화폐 거래소의 중국 내 운영을 허용하지 않지만, 놀라운 사실은 체인널리시스에 따르면 중국 본토는 여전히 세계에서 4번째로 큰 가상 화폐 거래 시장이라는 것입니다. 그러나 가상 화폐 매매에 따른 본토의 은행 카드 동결 정책이 점점 더 빈번해지면서 홍콩을 자유롭게 여행할 때 장외 거래소에서 자금을 입출금하는 방법을 선택하는 베테랑 가상 화폐 플레이어가 점점 더 많아지고 있습니다.

왜 OTC인가? 규제?

모든 이야기에는 양면성이 있으며, 장외거래는 사용자에게 편리하고 사적인 자금 접근을 제공하지만 부도덕한 사람들에 의해 악용되기도 합니다. 2023년 9월 5일 홍콩 경찰은 JPEX와 관련하여 6명을 체포했으며, 관련자 중 한 명은 가상화폐 장외거래 제공업체인 Crypto Panther의 최고 경영자(CEO)였습니다. 가상 화폐 장외거래 서비스 제공업체 크립토 레오파드의 CEO 브루스 챈.

홍콩 경찰에 체포된 JPEX 사건 용의자, 이미지 출처 테크업뉴스

현재 가상화폐 장외거래는 크게 세 가지 측면으로 구분할 수 있습니다.

-  효과적인 규제 부족: 현재 홍콩에는 가상화폐 장외거래 판매자에 대한 명확한 규제 체계와 요건이 없기 때문에 규제되지 않고 불법적인 행위가 많이 발생하고 있습니다. 예를 들어 일부 장외거래 판매자는 사기, 자금 세탁, 테러 자금 조달과 같은 범죄 행위로 투자자의 이익과 사회 질서를 저해하는 혐의를 받고 있습니다. 일부 사기 조직은 연결된 장외 거래소를 통해 개인 투자자로부터 자금을 유치하기도 합니다.

-  업계 표준 부족: 현재 홍콩의 장외거래 판매자는 통일된 업계 표준과 자율 규제 메커니즘이 없고 각자의 길을 가고 있어 시장의 혼란과 불공정 경쟁을 초래하고 있습니다. 예를 들어 일부 장외거래 판매자는 고객을 유치하기 위해 높은 수익률, 낮은 수수료, 무제한 크레딧 등의 조건을 제시하여 사용자가 비합리적인 거래에 참여하도록 유도합니다. 또한 일부 장외거래 판매자는 불투명한 정보와 낮은 서비스 품질로 인해 시장의 신뢰도와 효율성에 영향을 미칩니다.

-  사용자 보호 부족: 현재 홍콩의 OTC 판매자는 사용자에게 적절한 보호 조치와 구제책을 제공하지 않아 문제가 발생했을 때 적시에 효과적인 해결책을 얻지 못하는 경우가 많습니다. 예를 들어 일부 OTC 판매자는 사용자에게 신원 확인 및 위험 경고를 제공하지 않으며, 불만 처리 및 분쟁 해결 메커니즘이 제대로 확립되어 있지 않아 사용자가 사기, 지연 또는 오류가 발생했을 때 책임을 추궁하거나 보상을 청구하기 어렵습니다. 또한 일부 OTC 판매자는 사용자의 개인정보와 데이터를 적절히 보호하지 않아 사용자 정보가 유출되거나 오용되는 경우도 있었습니다.

홍콩은 가상화폐 장외거래를 어떻게 규제할 것인가?

2024년 2월 8일, 홍콩 정부는 가상자산의 장외거래(OTC) 제공자에 대한 라이선스 제도를 마련하기 위한 입법 제안에 대한 공개 협의를 시작했습니다. 홍콩 정부는 가상자산 장외거래 제공자에 대한 라이선스 제도를 마련하기 위한 입법 제안에 대한 공개 협의를 시작했습니다. 해당 입법안을 검토하여 관련 주요 쟁점을 정리해 보았습니다.

1. 어떤 OTC 사업자가 규제 대상이 되나요?

(1) 입법예고안에 따르면 오프라인 오프라인 매장(ATM 포함) 또는 온라인 웹사이트 서비스를 통한 모든 가상자산 OTC 서비스를 규제 대상으로 합니다.

(2) 고객이 거래할 수 있는 가상자산의 유형과 관련해서는 SFC가 허가한 최소 하나의 가상자산 거래 플랫폼에서 개인 투자자가 거래하는 토큰과 스테이블 코인 발행자에 대한 라이선스 제도 시행 이후 홍콩금융관리국(HKMA)이 허가한 발행자가 발행한 스테이블 코인이 포함될 수 있습니다. .

(3) "동일 사업, 동일 위험, 동일 규칙"의 원칙에 따라 라이선스 사업자는 법정화폐 송금 서비스를 제공하는 경우 자금 서비스 사업자 라이선스를 신청해야 합니다. 라이선스를 받은 사업자는 모든 형태의 가상자산 자문 또는 소개 서비스, 가상자산 파생상품 또는 기타 금융상품 제공(담보, 대출, 마진 거래를 포함하되 이에 국한되지 않음) 등 다른 서비스를 제공할 수 없습니다.

2. OTC 라이선스 신청 조건은 무엇인가요?

(1) 라이선스 신청자가 효과적인 규제 및 모니터링을 위해 충분한 현지 연결성을 확보하려면 (i) 홍콩에 고정 사업장을 두고 설립된 회사이거나 (ii) 다른 곳에서 설립되어 회사 조례에 따라 홍콩에 등록된 회사이어야 합니다. .

(2) 장외 서비스 제공업체가 오프라인 운영 방식을 채택하는 경우 신청자는 운영에 적합한 건물을 제공해야 합니다. 서비스를 온라인으로 제공하는 경우 신청자는 현지 관리자의 사무실 주소, 우편 주소, 장부 및 기록이 현지에 보관되는 장소 등의 정보를 제공해야 합니다.

3. 규정 준수 라이선스는 어느 기관에서 담당하나요?

(1) 홍콩에서 가상자산 현물 거래 서비스와 관련하여 사업을 수행하는 모든 사람은 관세청장에게 라이선스를 신청해야 하며, 적합성 및 적합인 기준과 기타 관세청장이 관련성이 있다고 판단하는 요소를 준수해야 합니다. 허가를 받은 가상자산 장외거래 사업자는 자금세탁 및 테러자금조달 방지 요건과 자금세탁방지법령에 따른 기타 규제 요건을 준수해야 합니다.

(2) 지갑 등록: 라이선스 사용자는 운영에 사용되는 모든 지갑을 관세청장에게 신청하고 등록해야 하며, 지갑 목록을 최신 상태로 유지해야 합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 완화하기 위해 라이선스 사용자는 등록된 지갑에서 고객이 소유권 및/또는 통제권을 증명할 수 있는 지갑으로만 가상 자산을 이전할 수 있습니다.

(3) 라이선스 기간은 제한되어 있습니다: 합격자에게는 2년간 라이선스가 발급되며, 관세청장의 만족도에 따라 추가로 2년간 라이선스 갱신을 신청할 수 있습니다.

4. 법 위반으로 인한 비용은 얼마인가요?

(1) 라이선스 없이 규제 대상 장외 가상자산 거래 서비스를 하는 사람은 기소 시 100만 달러의 벌금과 2년간의 징역형에 처해질 수 있습니다.

(2) 라이선스가 없는 자가 가상자산 장외거래 서비스를 제공한다는 광고를 고의로 게재한 자는 위법행위를 저지른 것이며 5급 벌금(현재 5만 달러) 및 6개월의 징역형에 처할 수 있습니다.

(3) 법정 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 요건을 위반한 라이선스 보유자는 기소 시 100만 달러의 벌금과 2년의 징역형에 처할 수 있습니다. 또한 위법 행위(예: 기타 규제 요건 위반)를 저지른 라이선스 사용자는 라이선스 정지 또는 취소, 견책, 시정 명령, 벌금(50만 달러 이하) 등의 행정적 처벌을 받을 수 있습니다.

(4) 기존 자금 세탁 방지 조례에 따른 사기 및 오도 활동과 관련된 위반 행위는 VMware OTC 라이센스 사용자에게 적용됩니다. 가상 자산과 관련된 거래와 관련하여 사기 또는 기만적인 행위를 하는 사람은 범죄를 저지른 것이며, 10년 이하의 징역 또는 1천만 달러의 벌금형에 처해질 수 있습니다. 또한 다른 사람이 가상자산과 관련된 거래를 체결하도록 유도할 목적으로 허위 또는 무모한 허위 진술을 한 사람도 범죄를 저지른 것이며, 100만 달러의 벌금과 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.

결론

혁신적 금융상품으로서 홍콩의 가상화폐 규제는 시장 발전과 투자자 보호의 균형을 맞추는 최선의 방안을 모색하고 있습니다. 합리적이고 효과적인 규제 프레임워크를 구축함으로써 홍콩은 공공의 이익과 금융 안정성을 보호하면서 가상 화폐 산업의 건전한 발전을 촉진할 수 있습니다.

홍콩의 가상화폐 장외거래 관련 법안은 컴플라이언스 규제의 시작에 불과하며, 가상화폐 업계 종사자들에게는 정책 강화로 보일 수 있지만 실제로는 게임의 규칙을 더 명확하게 하기 위한 것입니다. 결국, 산업의 건전한 발전은 항상 어두운 구석에 자리 잡을 수는 없으며 태양이 비추면 모든 것이 더 빛날 수 있습니다.