가상 화폐 비즈니스: 불법 외환 결제의 법적 리스크

법조인이 되기 전에는 중국농업은행에서 국제 업무에 종사한 경험이 있는데, 그때 제 업무 중 하나가 고객의 외환 결제 및 판매 신청을 검토하는 것이었습니다. 변호사로 개업한 이후에는 암호화폐 분야의 형사 변호가 저의 주된 에너지가 되었습니다. 올해 하반기에는 가상 화폐를 사용하여 외환을 구매하는 사건으로 인해 오래된 지식을 습득하게되었고, 외환 문제의 불법 결제에서 비즈니스 시나리오에 관련된 가상 화폐 연구에 집중하기 시작했으며,이 과정도 더 흥미롭고 과거가 새롭고 과거가 새롭다는 느낌이 들었습니다.

불법 정산 대..

불법 외환 결제는 국가가 지정한 기관(은행 등)을 통하지 않고 사적으로 외환 거래를 하는 것을 의미하는 불법 외환 거래와는 다르며, 실제 불법 외환 거래는 주로 지하 자금 시장을 통해 이루어지고 있다는 점에 유의해야 합니다. 현재 법리상 일부 법원은 가상 화폐(특히 USDT와 같은 스테이블 코인)를 외환과 직접적으로 동일시하고 있으며, 이 경우 가상 화폐 거래소를 통한 가상 화폐 구매(본질적으로는 C2C 거래이지만)도 불법 외환 구매로 인정될 수 있는 위험이 있습니다.

물론 가상화폐 변호사로서 저희는 법원의 이러한 판결이 터무니없다고 생각하며, USDT는 법정화폐가 아니며 외환은 더더욱 아니라는 점을 분명히 말씀드립니다. 따라서 USDT 구매는 외화 구매로 간주할 수 없습니다.

불법 결제의 일반적인 유형

불법 결제는 크게 두 가지 유형으로 나뉩니다:

첫 번째는 가상의 거래 배경을 이용한 불법 정산입니다. 위조된 세관 신고서, 선하 증권 등을 통해 회사가 은행에 외환 정산을 신청하는 경우이 정산은 본질적으로 비즈니스 정산의 배경으로 제공되는 상품, 서비스의 실제 거래가 없으며 회사는 은행을 통해 위안화로 다른 사용 영역으로 외환을 교환하기 위해서만 외환을 교환 할 수 있습니다.

두 번째는 부정한 방법을 통해 결제 할당량을 얻는 것입니다. 실제로 일부 개인이나 기업은 "개미 이동" 방식을 통해 외환 결제 금액을 분할하여 외환 감독을 피하고 궁극적으로 대량의 외환 결제 목적을 달성합니다. 예를 들어, 작은 류는 자신의 외환 자금을 여러 개로 분할하여 외환 관리 규정의 각 통제 금액에 대해 신고하거나 감독을 느슨하게 할 필요가 없으며 작은 왕, 작은 장, 작은 조 및 기타 사람들의 외환 계좌를 차입하여 외환 운영 정산을 통해 자신의 외환 자금이 될 것입니다.

또한, SAFE 공식 웹사이트의 Q&A 섹션에 따르면 불법 외환 결제에는 "외환 관리 규정 위반, 외환 결제에 허용되지 않는 외환 자금"도 포함됩니다.

가상화폐 거래에서 해외에서 실현된 일부 외환은 입국을 준수하기 어렵고 앞서 언급한 불법 결제 문제가 수반됩니다.

가상통화 비즈니스 시나리오

불법 거래소 결제

(a) 대량의 금을 국내로 반출하는 개인 또는 기업

요즘, 준법의식이 높아지는 친구들의 코인 서클은 부분적으로 은행 카드 때문에 동결 된 두려워; 일부 사람들은 홍콩 및 기타 가상 화폐 거래소에서 금을 홍콩 달러로 거래 할 수있는 곳을 통해 가상 화폐를 거래 할 수 있습니다. 첫 번째 단계는 거래에 지불할 정확한 금액이 있는지, 거래에 지불할 정확한 금액이 있는지, 거래에 지불할 정확한 금액이 있는지 확인하는 것입니다.

해외 무역에 직접 참여하는 일부 기업은 자체 자금세탁방지 검토 수단이 제한되어 있어 도난당한 돈을 받기가 매우 쉽습니다. 또한 본토는 실제로 가상 화폐와 법정 화폐 교환 사업을 허용하지 않기 때문에 일부 기업은 금을 해외로, 가상 화폐를 현지 법정 화폐로, 역외 은행 계좌가있는 경우 역외 계좌에 직접 입금하는 것을 선택할 수 있으며 그렇지 않은 경우 여전히 국가로의 외화 결제 문제에 직면하면 일반적인 선택은 앞서 언급 한 가상 무역, 개미 이동 및 기타 방법을 통해 국가로 돈을 정산하는 것입니다.

(2) 사법 처분 사업에서의 자금 유입

가상화폐의 사법 처분 사업에서의 자금 유입이 문제가 되는 또 다른 비즈니스 시나리오가 있습니다.

2021년 10개 국가 부처 및 위원회의 '가상통화 거래 및 투기 위험의 추가 예방 및 처분에 관한 회보'("9.24 회보")의 규정에 따라 현재 사건에 관련된 가상통화 처분은 국외에서 이루어지고 있습니다. 그러나 해외에서 실현된 자금이 국내 기업이나 사건 처리 당국에 어떻게 이전될 수 있는지에 대한 문제는 처분 회사로서는 피하기 어려운 문제입니다. 실제로 일부 비준수 처분 회사는 가상화폐와 중국의 현재 외환 정책 규제 문제와 관련하여 가상 무역, 자본 프로젝트 및 기타 방법을 통해 외환을 국내로 반입하고 있으며, 이러한 문제는 가상화폐와 중국의 현재 외환 정책 규제 문제와 관련이 있습니다.

법적 위험

(I) 형사 법적 위험

외환 관련 형사 범죄를 분류하면 외환 탈세, 외환 사기 매입, 불법 영업 행위가 있습니다. 가상 화폐와 관련된 외환 범죄의 경우 불법 영업 혐의가 주요 범죄입니다.

그러나 범죄의 공통적인 패턴은 외환 매매, 외환 매매를 가장한 외환 불법 거래, 외환 불법 정산을 위한 행위, 외환 불법 정산을 위한 행위 또는 타인의 외환 불법 정산을 돕는 행위는 형사 범죄에 해당하지 않고 행정 처벌로 충분하지만, 실무에서는 불법 영업 범죄의 적용 범위를 확대하여 외환 불법 정산도 불법 영업 범죄로 파악하는 법원이 여전히 존재합니다. 우선 자신이 무엇을 어떻게 하고 있는지 잘 이해하고 있는지 확인하는 것이 중요합니다.

(2) 행정 처벌 위험

불법 외환 결제는 형사 범죄에 해당하지는 않지만 '외환 관리 규정' 41조 등 중국의 외환 관리 정책을 위반한 것이 분명합니다. 외환 관리 규정」 제41조 불법 외환 정산에 대한 처벌 규정은 "반환해야 할 자금을 불법으로 정산한 경우 위반 금액의 30% 미만의 벌금을 부과한다"고 규정하고 있습니다.

마지막에 적힌

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그래서 가상화폐의 사법적 처분이든, 해외에 있는 개인이나 기업이 불법적인 외환 정산을 통해 국내에 외환을 정산하고자 하는 것은 분명 불가능할 것 같습니다. 그러나 무엇이 작동하는지 묻는다면 이것은 공개적으로 채팅 할 수 없거나이 기사는 가상 화폐 투자 조언의 의혹을 구성합니다.

이달 초, 가상 화폐계는 새로운 강세장을 열었고 일부 사람들의 열정이 다시 불타고 번화 한 암호 열차에 뛰어들 준비가 된 주먹을 문지르고 있습니다. 하지만 변호사들은 여전히 암호화폐의 투자 위험은 주식, 채권, 선물보다 훨씬 크며, 매우 전형적이고 명백한 범죄 사건이 아닌 한 중국 법에 따라 투자 손실을 구제받기가 매우 어렵고, 용의자가 중국 본토 공안이 개입할 수 있다는 점을 상기시켜 줍니다.