해석｜FBI, 2024년 암호화폐 사기 보고서 발표

저자: Lisa  편집: Sherry

< span leaf="">2024년 4월, 미국 연방수사국(FBI)은암호화폐 사기 보고서 2024를 발표했습니다. . 이 보고서는 2024년 FBI 사이버범죄 신고센터(IC3)에서 수집한 데이터를 바탕으로 암호화폐 관련 신고 건수, 손실 규모, 피해자 프로필, 범죄 유형, 자산 회수 진행 상황 등을 분석합니다. 이 글에서는 독자들이 변화하는 트렌드를 빠르게 파악하고 복잡한 사이버 보안 위협에 대한 지식과 예방 능력을 향상시킬 수 있도록 보고서의 핵심 내용을 설명합니다.

키포인트 1: 2024년 불만 데이터

1. 전체

2024년에 IC3는 859,000건의 민원을 접수했습니다. IC3는 총 859,532건의 불만을 접수했으며, 이로 인한 실제 피해액은 2023년에 비해 33% 증가한 166억 달러에 달했습니다. 이 중 실제 금전적 손실이 발생한 불만은 256,256건으로, 건당 평균 약 $19,372의 손실이 발생했습니다. 손실의 약 83%는 온라인 사기로 인해 발생했습니다.

2. 암호화폐 관련 상황

암호화폐 관련 민원은 149,686건에 달했으며, 이로 인한 피해액은 93억 달러로 전년 대비 66% 증가했습니다. 피해자의 가장 높은 비율은 60세 이상의 연령대였습니다.

3. 60+ 그룹

이 그룹은 147,127건의 불만을 제기하고 48억 8,500만 달러의 손실을 보고했습니다. 이는 전년 대비 불만 건수는 46%, 손실액은 43% 증가한 수치입니다. 이 중 7,500명이 10만 달러 이상의 손실을 보고했으며, 평균 손실액은 최대 8만 3,000달러였습니다..

키포인트 2: 피해자 그룹 분석

1. 전체 연령 분포

• 2. 왼쪽;">20세 미만: 17,993건의 불만, 2,250만 달러의 피해.

• 20-29세. 20~29세: 71,399건의 불만과 5억 4,010만 달러의 피해가 발생했습니다.

• 30-39세 : 108,899건의 불만과 14억 달러의 피해.

• 40-49세 40-49세: 112,755건, 피해액 22억 달러.

• 50-59세 50-59세: 84,540건, 피해액 25억 달러.

• 60세 이상: 147,127건의 불만과 48억 달러의 피해.

  
  

2. 암호화폐 피해 그룹. p>

60세 이상 연령대의 암호화폐 투자 사기 신고 건수가 8,043건으로 가장 많았으며, 손실액은 16억 달러로 다른 연령대를 훨씬 앞질렀습니다. 60세 이상 연령대는 암호화폐 ATM과 같은 새로운 결제 수단에 대한 인식 부족과 생소함으로 인해 사기범들의 주요 표적이 되고 있으며(2,674건, 피해액 $107,206,251), 갈취/성적 협박(20,445건, 피해액 $724,288,735)에서 가장 많은 불만을 제기한 집단입니다.

키포인트 3: 범죄 유형 분석

1. 고소 건수

• 피싱/전자 스푸핑: 193,407건.

• 강탈: 86, 415건. 415건

• 개인 데이터 침해 개인 데이터 유출 건수: 64,882건.

• 결제 거부/거래 실패 사기: 49,572건.

• 투자 사기: 47,919건.

2. 손실 금액

• 투자 사기: 65억 7천만 달러.

• 상업 이메일 사기 (BEC): $2.77억.

• 기술 지원 사기 : 14억 6천만 달러.

• 개인 데이터 침해 : $14억 5천만.

• 결제 거부/거래 실패 유형 사기: 7억 8,500만 달러.

3. 암호화폐 관련 위반

• 가장 많은 불만 사항: 갈취(47,054건), 투자 사기(41,557건)입니다.

• 가장 많은 손실: 투자 사기(58억 달러), 개인 데이터 유출(11억 달러).

4. 

• 가장 많은 신고가 접수된 사기 유형: 피싱, 기술 지원, 갈취, 개인 데이터 유출, 투자 사기.

• Most Lost 사기 유형: 투자 사기, 기술 지원, 정서적 사기, 비즈니스 이메일 사기(BEC), 개인 데이터 유출.

  
  

키 포인트 4: 인터넷 사기 및 자산 복구

1. 온라인 사기의 전반적인 현황

1. 온라인 사기의 전반적인 현황

2024년에 IC3는 333,981건의 사이버 사기 신고를 접수했으며, 이로 인한 손실액은 137억 달러로 한 해 총 손실액의 83%에 달했습니다. 주요 거래 방법으로는 암호화폐, 전신 송금, 신용카드 결제 등이 있었습니다.

2. 일반적인 사기 행위

• 콜센터 사기: 53,369건, 19억 달러의 손실이 발생했습니다.

• 응급 사기( 친척을 사칭하여 도움 요청): 357건, 270만 달러의 손실이 발생했습니다.

• 유료 도로 사기 (SMS 피싱): 59,271건, $129,000의 손실이 발생했습니다.

• 골든 익스프레스 사기 525건, 2억 1,900만 달러의 손실이 발생했습니다.

3. 사이버 위협

263,455건의 사이버 위협 관련 신고로 인해 15억 7,100만 달러의 손실이 발생했습니다. 주요 랜섬웨어 변종으로는 Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY가 있습니다.

4. 자산 회수 결과

4.

• FFKC 이 팀은 총 3,020건의 동결 요청을 처리하여 5억 6천만 달러의 자금을 동결하고 66%의 성공률로 회수했습니다.

• 운영 수준 업그레이드(OLU) 작전 레벨 업"은 4,323명의 암호화폐 사기 피해자에게 성공적으로 알림을 보내 약 2억 8,500만 달러의 잠재적 손실을 복구하는 데 도움을 주었습니다.

• 콜센터 사기에 대응하기 위해 인도 법 집행 기관과 협력하여 전년 대비 700% 증가한 215명을 체포했습니다.

• 금융 사기 프로젝트에서 다수의 거액을 동결 및 회수하는 데 성공했습니다. .

키포인트 5: 암호화폐 사기로부터 보호

암호화폐 사기의 높은 발생률에 대응하여 FBI는 다음과 같이 예방에 대한 조언을 제공합니다:

• 고수익의 유혹을 경계하고 피하세요: 고수익, 무위험 투자는 종종 사기입니다.

• 거래 플랫폼의 적법성 확인: 합법적이고 규제를 준수하는 거래소를 이용하고 소셜 미디어 광고에서 출처가 불분명한 링크를 클릭하지 마세요.

• 낯선 사람에게 송금하지 않기: 온라인에서 만난 '투자 멘토'를 믿지 마세요. "온라인에서 만난 '투자 멘토' 또는 '친구'를 믿지 마세요.

• 암호화폐 ATM 거래 주의: 사기꾼은 피해자에게 ATM으로 결제할 것을 요구하는 경우가 많습니다. ATM을 통해 결제하도록 유도하는 경우가 많으므로 주의하세요.

• 2단계 인증(2FA) 사용: 계정 보안을 강화하여 해킹을 방지하세요. 해킹을 방지하세요.

요약

FBI가 발표한 암호화폐 사기 보고서 2024는 현재 암호화폐 자산 환경에서 사이버 범죄의 새로운 동향을 보여줍니다: 60세 이상의 노인을 주요 피해자로 하는 암호화폐 관련 사건의 대폭 증가, 고도로 전문화되고 국제화된 사기 기법. 동시에 암호화폐는 범죄자들이 자금 세탁과 이체를 위해 선호하는 도구가 되었습니다.

자산 회수 및 국경 간 법 집행 협력에 일부 진전이 있었음에도 불구하고 전반적인 손실 규모와 증가 추세는 일반 사용자들이 높은 경각심을 가져야 한다는 사실을 보여줍니다. 일반 사용자들은 여전히 높은 수준의 경계를 유지하고 다양한 유형의 사기의 함정에 빠지지 않도록 보안 예방 조치에 대한 인식을 효과적으로 강화해야 합니다. 정부와 금융 기관의 경우, 국제 협력, 규제 집행 및 금융 흐름 추적을 지속적으로 강화하는 것이 사이버 범죄를 억제하고 대응의 효율성을 높이는 데 핵심이 될 것입니다.