일본의 새로운 암호화폐 세금 제안, 세율을 현행 55%에서 20%로 인하할 수 있습니다.

일본 금융청, 암호화폐 세제 개혁에 무게를 두다

일본 금융청(FSA)은 암호화폐 보유에 대한 세금 처리의 잠재적 변화를 고려하고 있습니다.

금요일에 발표된 FSA의 최근 문서에서는 암호화폐 자산을 소득이 아닌 투자 목적의 금융 자산으로 분류해야 하는지 여부를 검토하고 있습니다.

문서에 기록된 내용입니다,

"암호화폐 거래에 대한 과세와 관련해 암호화폐를 일반인의 투자 대상이 되는 금융자산으로 취급해야 하는지에 대한 검토가 필요하다"고 말했습니다.

이 변경안은 일본 내 암호화폐 투자자들의 세금 환경을 크게 변화시킬 수 있습니다.

현재 일본은 암호화폐 수익에 대해 높은 세금을 부과하고 있으며, 소득이 4,000,000엔(276,000달러) 이상인 경우 최대 45%에 달하는 세율을 적용하여 소득으로 간주하고 있습니다.

번역:

그래프는 1년 이상 보유한 가상 화폐에 대한 세율을 보여줍니다.
일본은 45%로 세계 2위 🇯🇵

반면 주식과 같은 유가 증권의 자본 이득은 20%의 고정 세율로 과세됩니다.

FSA의 문서에 따르면 암호화폐 자산을 금융 자산으로 재분류하면 고소득 암호화폐 보유자는 세율 인하 혜택을 받아 세금 부담을 낮출 수 있다고 합니다.

FSA 보고서에서도 다음과 같이 지적합니다,

"암호화폐가 임금 확대와 가계 자산 창출에 기여할 것으로 기대되지만, 현재 개인 투자자들의 암호화폐 사용은 제한적입니다."

일본의 금리 인상이 글로벌 시장에 미치는 영향

이러한 잠재적 세제 개혁의 배경에는 최근 일본의 경제 정책이 포함되어 있습니다.

9월 3일, 우에다 가즈오 일본은행 총재는 경제가 예상대로 성장한다면 중앙은행이 금리를 계속 인상할 것이라고 밝혔습니다.

이 성명은 지난 8월에 겪었던 혼란과 유사한 또 다른 시장 혼란을 우려하는 글로벌 암호화폐 커뮤니티의 우려를 불러일으켰습니다.

8월 5일 글로벌 증시 폭락은 일본 금리 상승, 기술주 하락, 미국 경기 둔화에 대한 우려 등 여러 요인이 복합적으로 작용하여 촉발되었습니다.

일본 증시는 12% 급락하며 37년 만에 최악의 하루를 보냈습니다.

이러한 폭락은 투자자들이 저금리로 엔화를 빌려 수익률이 높은 미국 자산에 투자하는 '캐리 트레이드' 전략이 일부 영향을 미쳤습니다.

일본이 2007년 이후 처음으로 금리를 인상하자 투자자들은 엔화 상환을 위해 서둘러 미국 자산을 유동화하면서 시장 침체를 악화시켰습니다.

애플의 주가는 9%, 칩 제조업체인 엔비디아(Nvidia)와 인텔(Intel)은 7% 가까이 하락하는 등 기술주들이 특히 큰 타격을 입었습니다.

암호화폐 시장의 심각한 반응

암호화폐 시장도 2023년 이후 하루 동안 가장 큰 폭으로 하락하는 등 심각한 영향에 직면했습니다.

주요 암호화폐인 비트코인과 이더리움은 두 자릿수 하락세를 보였고, 솔라나, 도지코인 같은 알트코인은 최대 30%까지 가격이 떨어졌습니다.

시장에서는 약 11억 4천만 달러의 청산이 이루어졌으며, 롱 포지션에서 8억 5천 7백만 달러, 숏 포지션에서 2억 8천 1백만 달러가 청산되어 시가총액이 무려 6천억 달러가 감소했습니다.

BOJ가 추가 금리 인상을 시사하면서 암호화폐 시장에 추가적인 혼란이 발생할 수 있다는 우려가 커졌습니다.

미국 연방준비제도의 잠재적 완화 조치

이러한 글로벌 금융 위기에 대응하기 위해 제롬 파월 의장이 이끄는 미국 연방준비제도이사회는 2024년 9월에 금리를 인하할 계획이라고 발표했습니다.

파월 의장은 연준이 금리를 인하해야 할 "때가 왔다"고 말하며 '지속 가능한' 물가 상승률 수준으로의 복귀를 언급했습니다.

이번 조치는 일본과 미국 간의 금리 격차를 좁혀 엔 캐리 트레이드의 추가 완화 위험을 완화하는 것을 목표로 합니다.

연준의 이번 결정은 실업률이 전월 4.1%에서 2024년 7월 4.3%로 상승하여 2021년 10월 이후 최고치를 기록한 미국 노동 시장이 직면한 하방 리스크를 일부 해소할 것으로 예상됩니다.

일본의 세제 개혁안과 업계의 반응

일본 정부는 암호화폐 자산에 초점을 맞춘 2025 회계연도 세금 정책을 검토할 예정입니다.

금융감독원은 이러한 자산을 금융 투자로 재분류하여 세율 인하로 이어질 수 있도록 제안했습니다.

현재 일본의 암호화폐 수익은 소득 구간에 따라 15%에서 45%의 세율이 적용되는 기타소득으로 과세되고 있습니다.

여기에 주민세 10%가 더해지면 일본에서 암호화폐 수익에 대한 최고 세율은 55%에 달합니다.

이와 대조적으로 주식 거래 수익은 최대 20%의 세율이 적용됩니다. 암호화폐 자산의 법인 보유자는 실현된 수익과 관계없이 보유 자산에 대해 30%의 고정 세율을 적용받습니다.

일본 블록체인 협회를 비롯한 암호화폐 옹호자들은 오랫동안 세제 개혁을 추진해 왔습니다.

2023년에는 암호화폐 자산에 대한 세율 인하를 요청했고, 2025년 회계연도에는 7월 19일에 공식 제안서를 제출했습니다.

그들의 제안에는 암호화폐에 대한 20%의 고정 세율과 3년간의 손실 이월 공제가 포함되었습니다.

이러한 노력에도 불구하고 중요한 정책 변화는 아직 실현되지 않았으며, 일본의 암호화폐 업계는 세금 정책의 우호적인 변화를 기다리고 있습니다.