법적 인기: 위챗 친구 서클에서 USDT 거래 광고 금지

저자: 류홍린 변호사

최근 암호화폐는 전 세계적으로, 특히 국경 간 결제와 디지털 자산 투자 분야에서 점점 더 널리 사용되어 많은 사용자의 선택이 되었습니다. 그러나 중국 본토에서는 암호화폐 거래에 대한 규제 정책이 매우 명확하여 장외거래(OTC) 거래 및 관련 정보 집계 서비스 제공과 관련된 법적 위험이 존재합니다.

이 글의 제목을 이렇게 시작한 이유는 최근 만천의 변호사들이 많은 개인이나 판매자가 고객을 거래로 유인하기 위해 친구 서클에 USDT 거래 광고를 게시하고 있다는 사실을 발견했기 때문입니다. 그 이유는 만주 변호사들이 최근 다수의 개인 또는 판매자가 고객을 거래로 유인하기 위해 위챗에 USDT 거래 광고를 게시하는 것을 발견했기 때문입니다.

< span leaf="">이 글에서는 만쿠니안 변호사들이 친구 서클에 USDT 거래 광고를 게시할 때 발생할 수 있는 법적 책임을 자세히 분석하고 실제 사례의 맥락에서 잠재적인 법적 위험에 대해 논의할 것입니다.

친구 서클 내 일반적인 형태의 USDT 거래 광고

소셜 미디어, 특히 위챗의 친구 서클에서 흔히 볼 수 있는 USDT 거래 광고는 다음과 같습니다.

1. 간단한 구매 및 판매 정보: "높은 가격에 U 수집", "낮은 가격에 USDT 판매" 등 , "몇 초 안에 스팟" 등 고객이 개인 거래를 하도록 유도합니다.

2. 장외(OTC) 거래 집계 및 중개: 일부 광고는 다음을 제공합니다. "안정적인 채널", "많은 양의 걱정", "보안 및 개인 정보 보호"를 주장하며 사실상 장외 중개자 역할을 하는 USDT 구매 및 판매 서비스까지 제공합니다.

3. 가상화폐 투자 관련 프로모션 :예시적인 예는 다음과 같습니다. "가상화폐를 투자 수단으로 삼아 자금을 유치하는 'USDT 금융 프로젝트', '고수익 차익거래' 등은 실제로는 원금 손실이나 사기를 수반할 수 있습니다.

4. 국경 간 결제, 자금 이체:일부 광고는 다음과 같이 강조합니다. "USDT에서 위안화 채널로", "국제 결제 지원", "수수료 없는 국경 간 송금" 등 불법적인 국경 간 자금 흐름과 자금 세탁 위험을 수반할 수 있는 광고가 있습니다.

표면상으로는 이러한 광고가 일반 마케팅과 크게 다르지 않지만, 현행 중국 규제 시스템 하에서는 이러한 행위가 쉽게 법적 레드라인을 넘을 수 있습니다.

친구 서클에 USDT 거래 광고 게시 시 법적 책임 가능성

이 광고는 친구의 친구가 게시했을 수 있지만 합법적인 광고가 아닙니다. "">1. 금융 규정 위반은 불법 사업 운영 범죄에 해당

중국 인민은행 및 기타 10개 부처가 2021년 9월에 발표한 '가상통화 거래에 관한 투기 방지 및 처리에 관한 공고'에 따라 다음과 같이 규정합니다. 2021년 9월 중국 인민은행 외 10개 부처에서 발표한 '가상통화 거래 투기 위험의 추가 예방 및 처리에 관한 통지'에 따르면 어떤 기관이나 개인도 가상통화 관련 거래 집계, 지급 및 결제, 토큰 교환 업무에 관여할 수 없습니다. 따라서 USDT 거래 광고를 장기간 게시하고 고객을 유치하여 거래하고 이를 통해 수익을 창출하는 행위는 불법 사업 운영 범죄(형법 225조)로 간주될 수 있습니다(형법 225조). 225).

충칭 제1중급인민법원은 가상화폐 불법 운영과 관련된 사건에 대해 최종 판결을 내렸으며, OTC가 불법적으로 자금 지급 및 결제 업무에 종사하고 있다고 판단하여 불법 사업 범죄에 해당한다고 판결했습니다. 이 사건은 만주 변호사들의 의견으로는 다소 논란의 여지가 있지만, 이러한 판결은 현재 사법 관행에 분명한 신호를 보낸 것이 사실입니다. (이전 만쿠니안 기사: "가상화폐 장외거래자, 외환거래도 안 하는데 불법 영업 혐의까지? | 웹3스타트업 범죄 리스크 예방 가이드 (III)").

2. 정보통신망 범죄행위 방조죄에 연루될 수 있습니다

통신 사기, 온라인 도박 및 기타 불법 활동에 가상 화폐가 광범위하게 사용됨에 따라 규제 당국은 관련 거래를 단속하고 있습니다. 친구 서클에 USDT 거래 광고를 게시하여 특정 불법 자금의 흐름을 촉진하는 경우, 거래자 본인이 이를 알지 못하더라도 정보 네트워크에서 범죄 활동을 돕는 죄로 기소될 수 있습니다. (형법 제287조 비스).

이 죄의 핵심은 거래 상대방이 자금의 출처가 문제된다는 사실을 '알았거나 알 수 있었어야 했는지' 여부입니다. 실제로 광고주가 사기, 도박 또는 기타 범죄에 직접 연루되지 않았더라도 USDT 거래의 익명성과 용이성 때문에 불법 자금 이체의 도구로 쉽게 이용되어 거래 집계자가 위험에 처할 수 있습니다.

2023년 7월, 산시성 친수이현 공안국은 3억 8천만 달러가 넘는 USDT 자금 세탁 사건을 적발했습니다. 광시, 장시, 허난, 안후이 등 여러 지역에서 업스트림 및 다운스트림 WeChat 그룹을 통해 사용자를 유치하고 정보 네트워크 범죄자들의 자금 세탁에 관여한 것으로 밝혀졌습니다. 이 사건에 연루된 광고주들은 자금 세탁 행위에 직접적으로 관여하지는 않았지만 촉진 및 거래 정보를 제공함으로써 편지 범죄를 도운 것으로 밝혀졌습니다.

3. 금융 사기 또는 불법 자금 조달로 간주될 수 있습니다

3. 금융 사기 또는 불법 자금 조달로 간주될 수 있습니다

일부 USDT 거래 광고는 "차익거래"와 "금융 프로젝트"를 사용하여 "고수익, 저위험"을 주장하며 투자자를 끌어모으고 있습니다. "사실 이러한 광고는 자본 시장으로 위장한 것입니다. 이러한 유형의 행위가 자본 사슬을 끊고 피해자가 신고하면 광고 게시자는 공공 예금의 불법 흡수죄 또는 <금융 사기는 책임을 져야 합니다.

조 씨 등은 2020년 2월부터 2021년 4월까지 불특정 대중을 대상으로 회사의 "MCKA" 개발을 공개적으로 선전했습니다. "MCKA" 앱은 자본금을 보장하고 높은 이자를 지급하겠다고 약속하여 모금 참여자들이 파이어코인닷컴에 등록된 계좌로 자금을 이체한 후 파이어코인닷컴을 통해 가상 코인 'USDT'를 구매하고 구매한 가상 코인을 'MCKA'로 이체하도록 유도했습니다. 이후 파이어코인닷컴을 통해 가상 코인 'USDT'를 구매하고 구매한 가상 코인을 'MCKA' 앱에 등록된 계좌로 이체하여 자본 풀을 형성함으로써 참여자들의 자금을 통제했습니다. 다수의 사람들이 공적 예금을 불법적으로 흡수한 혐의로 유죄 판결을 받고 2~4년의 징역형을 선고받았습니다.

컴플라이언스 조언: 법적 위험을 줄이는 방법은 무엇인가요?

현재 규제 환경에서 USDT 거래와 관련된 모든 홍보 및 프로모션은 높은 수준의 법적 위험을 수반하며, 다음은 개인과 조직이 잠재적인 법적 책임을 완화하는 데 도움이 되는 몇 가지 규정 준수 조언입니다:

1. 장외거래 및 중개자 역할에서 벗어나고 친구 서클에 USDT 거래 광고를 게시하지 않습니다

1. style="text-align: left;">"높은 가격에 U 받기", "낮은 가격에 U 판매"와 같은 정보도 규제 당국에 의해 가상화폐 거래를 제공하는 것으로 인식될 수 있습니다. 친구를 위해 전달한 경우에도 불법 거래 조장에 대한 조사를 받을 수 있습니다.

OTC 거래는 규제 당국의 집중 단속 대상이며, 장외거래(OTC) 거래에 관여하는 많은 중개인이 불법 사업 위반 혐의로 추적을 받고 있습니다. 거래를 집계하고 수수료를 받는 데 관여하는 사람은 개인 거래라 하더라도 범죄 위험에 직면할 수 있습니다.

2. 자금 조달 채널, 수금 및 결제 서비스 제공을 피합니다

많은 USDT 거래에는 제3자 계좌(일반적으로 "카드 딜러"라고 함)가 개입되며, 제3자 계좌를 통해 자금을 수령 또는 지급하고 해당 자금이 사기나 자금 세탁 등 불법 활동에 사용되는 경우 해당 거래에 대해 알지 못하더라도 심각한 법적 처벌을 받거나 심지어 은행의 "블랙리스트"에 올라갈 수도 있습니다. 거래 사실을 인지하지 못했더라도 심각한 법적 처벌을 받을 수 있으며 심지어 은행의 '블랙리스트'에 포함될 수도 있습니다.

3. "차익거래" 및 "금융 프로젝트" 유형의 선전을 멀리하세요

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하지만 "안정적인 수입" 또는 "안정적" 또는 "고수익"이라고 광고하는 USDT 투자 프로젝트는 대부분 머니보드 사기일 가능성이 높습니다. 프로젝트가 무너지면 광고 게시자는 피해자에게 책임을 져야 할 수 있으며, 심지어 금융 사기의 공범으로 간주될 수도 있습니다.

4. 국경 간 결제 또는 디지털 자산 투자가 필요한 기업의 경우, 규정 준수 경로를 따르는 것이 좋습니다

4. text-align: left;">국경 간 결제 및 디지털 자산 관리가 필요한 기업의 경우 홍콩과 싱가포르에 규정 준수 회사를 설립하고 관련 금융 라이선스를 신청한 후 규제 채널을 통해 비즈니스 운영을 하는 것을 고려할 수 있습니다. 이를 통해 국내 규제 리스크를 피할 수 있을 뿐만 아니라 거래 보안과 규정 준수도 보장할 수 있습니다.

맨쿠니안 변호사 요약

위챗의 친구 서클이 USDT 거래 광고를 게시하는 것은 단순한 마케팅처럼 보일 수 있지만 실제로는 불법 사업 운영, 범죄 방조 및 금융 사기와 관련되어 있습니다. >사소한 부주의로 인해 범죄의 레드라인을 넘을 수 있는 여러 법적 위험이 있습니다. 중국 본토에서 가장 안전한 방법은 장외 거래를 멀리하고, USDT 거래 모임이나 판촉 활동에 참여하지 않으며, 자신의 행동이 법률에 부합하는지 확인하는 것입니다.

이미 유사한 광고를 게시했거나 관련 거래에 참여한 경우, 즉시 중단하고 전문 변호사와 상담하여 정당한 권익이 침해당하지 않도록 하는 것이 좋습니다. 현재의 규제 환경에서는 규정 준수를 유지하는 것이 가장 안전한 선택이며, 이를 어길 경우 예상치 못한 법적 위험을 초래할 수 있습니다.