바이낸스의 8가지 죄악

11월 21일, 미국 법무부 장관 메릭 갈랜드(Merrick B. Garland)는 공개 성명을 통해 바이낸스와 창펑 자오의 불법 행위에 대한 구체적인 내용을 밝히며 이들이 "의도적으로 불법적인 행동을 했고", "법을 준수하는 것처럼 가장했다"고 언급했습니다;

2017년 8월 창펑 자오는 바이낸스를 설립했으며, 설립 초기부터 자오와 다른 바이낸스 경영진은 미국 법률에서 요구하는 규제를 이행하지 않고도 상당한 미국 고객층을 유치하고 구축했습니다. 바이낸스가 설립된 지 거의 2년이 지난 후, 자오창펑은 미국 시장이 바이낸스 잠재 수익의 20~30%를 차지한다고 고위 경영진에게 알렸습니다.

바이낸스는 미국 고객에게 서비스를 제공했지만 미국 재무부에 자금 서비스 사업자로 등록하지 않았고 효과적인 자금 세탁 방지 프로그램을 시행하지 않는 등 미국 법률을 준수하지 않았습니다. 대신 미국 사용자와 승인되지 않은 사용자가 관련된 거래를 포함하여 수십억 달러에 달하는 규제되지 않은 암호화폐 거래를 촉진했습니다.

바이낸스는 미국과 이란 사용자 간의 약 9억 달러 규모의 거래를 촉진했으며, 미국 사용자와 러시아가 점령한 크림반도, 도네츠크, 루한스크 등 우크라이나 지역 사용자 간의 수백만 달러 상당의 거래도 촉진했습니다.

일부 바이낸스 직원은 회사가 제재 대상 국가의 사용자에게 서비스를 제공한다는 사실을 알고 있었습니다. 2019년 2월 채팅에서 한 규정 준수 사업부 직원은 "요즘 마약 자금 세탁이 너무 어렵습니까?"라는 배너가 필요하다고 썼습니다. 바이낸스로 오세요, 저희가 케이크를 준비했습니다."라고 제안했습니다;

2017년 8월부터 2022년 4월까지 러시아 다크웹 시장 하이드라는 약 1억 6백만 달러 상당의 비트코인을 바이낸스닷컴 지갑으로 직접 이체했습니다. 바이낸스는 2022년 4월 미국 법무부와 독일 법 집행 기관이 하이드라를 통제하고 폐쇄한 후에야 하이드라의 거래 처리를 중단했습니다.

2018년 2월부터 2019년 5월까지 바이낸스는 베스트믹서를 통해 2억 7,500만 달러가 넘는 입금을 처리하고 2억 7,300만 달러의 출금을 처리했습니다. 베스트믹서는 한때 세계 최대 규모의 암호화폐 익명화 서비스 제공업체 중 하나였으나 자금 세탁으로 인해 문을 닫았습니다.

바이낸스는 규정을 준수하기 위해 2019년 6월에 미국 재무부에 등록된 별도의 미국 거래소인 바이낸스닷유에스(Binance.US)를 설립했습니다. 이 거래소의 목적은 미국 시장에 서비스를 제공하기 위한 것으로 알려졌습니다. 당시 바이낸스는 미국 사용자가 바이낸스닷컴에 접속하는 것을 막겠다고 공개적으로 발표했습니다. 그러나 바이낸스는 가장 중요하고 많은 미국 사용자를 보유하고 있었으며, 이들이 규제를 받지 않는 바이낸스닷컴 거래소를 계속 이용할 수 있도록 허용했습니다. 자오창펑과 다른 바이낸스 경영진의 지시에 따라 직원들은 이러한 미국 내 대량 사용자들에게 미국과의 관계를 숨기고 위치를 숨길 수 있는 새 계정을 만들도록 권장했습니다.

바이낸스가 미국 사용자 차단을 공개적으로 발표한 후 1년 반 동안, 내부 월간 보고서에 따르면 바이낸스 전체 등록 사용자 중 16%가 미국 출신으로, 이는 바이낸스닷컴 플랫폼의 모든 국가 중 가장 높은 수치였습니다. 이 문제가 다시 불거질 것을 의식한 듯, 바이낸스는 다음 월간 보고서에서 미국이라는 표시를 삭제하고 이러한 미국 사용자를 '알 수 없음'을 의미하는 'UNKWN'으로 분류했습니다. 2020년 10월, 'UNKWN'으로 표시된 사용자는 바이낸스 등록 사용자 기반의 약 17%를 차지했습니다.

미국 법무부 장관 메릭 갈랜드(Merrick B. Garland)의 성명을 보면, 미국 법무부와 재무부의 여러 규제 부서가 바이낸스와 창펑 자오에 대한 조사에 참여한 것이 분명하며, 형사 부서의 자금 세탁 및 자산 회수 부서, 국가 안보 부서의 방첩 및 수출 통제 부서, 그리고 미국.S. 워싱턴 서부 지방 검찰청, 재닛 옐런 재무부 장관, 국세청 범죄수사국, 상품선물거래위원회 등 여러 기관에 고발장을 제출했습니다.

하지만 CZ는 훨씬 더 많은 것을 잃었습니다...

11월 21일 - 미국 법무부가 바이낸스와 합의를 발표하고, 창펑 자오가 자신의 유죄를 인정하고 CEO 자리에서 물러납니다.

11월 22일: 창펑 자오가 시애틀 법원에 도착합니다.

창펑 자오는 트위터를 통해 "내가 실수를 저질렀으니 내가 책임을 져야 한다"는 취지의 글을 남기며 바이낸스 CEO 사임 의사를 밝혔고, 전 바이낸스 글로벌 시장 총괄인 리처드 텅이 CEO를 맡게 되었습니다.

블룸버그 통신은 창펑 자오가 최대 징역 10년형을 선고받을 수 있지만, 양형 합의에 따르면 예상 형량은 18개월을 넘지 않을 것이라고 보도했습니다.

11월 23일: 로이터 통신은 미국 검찰이 2024년 2월 23일 선고 공판이 열릴 때까지 바이낸스 창립자 창펑 자오를 미국 땅에서 붙잡아두라고 연방 판사에게 압력을 가하고 있다고 보도했습니다.

11월 24일: 창펑 자오의 법률팀은 그가 선고 전에 UAE로 돌아갈 수 있어야 한다고 주장하며 '징역형 없음' 또는 몇 개월의 징역형과 몇 개월의 자택 구금형을 주장할 계획입니다.

11월 26일 미국 법무부는 법원에 유죄 인정 및 선고 기간 동안 창펑 자오가 미국에 머물도록 요구할 것을 촉구했습니다. 법무부는 자오창펑의 도주 위험을 언급하며 아랍에미리트 시민으로서 아랍에미리트가 그를 미국으로 인도할 것이라고 믿을 이유가 없다고 지적했습니다.

11월 28일: 로이터 통신은 미국 연방 판사가 시애틀 법원이 2월에 있을 선고 공판을 위해 자오창펑 자오를 계속 미국에 머물게 할 것인지 아니면 아랍에미리트에 돌아가도록 허용할 것인지를 고려할 때까지 자오창펑 전 바이낸스 CEO가 일시적으로 미국에 머물러야 한다고 밝혔다고 보도했습니다.

11월 29일: 바이낸스닷컴이 창펑 자오가 이사회 의장직에서 물러나고 대리인 계약을 통해 의결권을 양도하기로 결정했다고 트위터를 통해 알렸습니다. 그는 더 이상 거버넌스에 참여하지 않을 것입니다. 바이낸스.US는 독립적으로 운영되며 계속해서 완전히 운영될 것이라고 밝혔습니다.

참조: 폭풍 속을 헤쳐나가기: 창펑 자오는 바이낸스를 정확히 어디에서 이끌고 있을까요? (1부)

참조: 폭풍 속을 헤쳐나가기: 창펑 자오는 바이낸스를 정확히 어디에서 이끌고 있을까요? (3부)