터키의 새로운 규정: 거래소와 수탁기관이 더 엄격한 규제를 받게 됩니다.

터키가 최근 암호화폐 시장 규제를 더욱 강화하는 일련의 새로운 규정을 통과시켰습니다. 3월 13일 터키의 자본시장위원회(CMB)는 거래소, 수탁기관, 지갑 서비스 제공업체에 대한 라이선스, 자본 요건, 운영 감독, 규정 준수 등을 다루는 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)에 대한 두 가지 규제 문서를 발표했습니다. 이 새로운 프레임워크는 암호화폐 플랫폼이 터키 국내 및 국제 표준을 준수할 수 있도록 CMB에 완전한 규제 권한을 부여합니다. 아래는 새로운 규정의 핵심 요소와 정책 해석입니다.

자본 요건 및 규정 준수 요건 개요

새 규정에 따라 터키는 암호화폐 수탁업체의 운영 보안과 재무 안정성을 보호하는 데 중점을 두고 CASP에 대한 최소 자본 요건을 설정했습니다. 이 중 자본 적정성 요건은 수탁기관이 의무를 이행할 수 있는 충분한 재정적 여력을 갖추도록 설계된 핵심 요소입니다.

또한 CASP는 다양한 유형의 위험을 식별하고 관리하기 위해 잘 구축된 규정 준수 인프라와 전담 위험 관리 팀을 보유해야 합니다. 또한 서비스 제공업체는 의심스러운 거래 활동을 감지하고 보고할 수 있는 적절한 모니터링 시스템을 갖추어야 합니다. 또한 엄격한 보고 기준을 준수하고 정기적으로 CMB에 상세한 거래 데이터를 제공해야 합니다. 이러한 조치는 플랫폼의 전반적인 무결성을 강화하고 국제 자금세탁방지(AML) 표준을 준수하여 운영되도록 하기 위한 것입니다.

1. 자본 적정성

암호자산 서비스 제공자를 위한 운영 원칙 및 자본 적정성 요건(III-35/B.2)에 따라, CASP는 다음을 준수해야 합니다. 최소 410만 달러의 자본금을 보유해야 하며, 수탁업체의 기준은 1,370만 달러로 더 높습니다. 특히 고정 자산, 미수금 및 매도가능 금융 자산은 최소 자본 요건에 포함되지 않습니다.

2. 감사 및 규정 준수

암호자산 서비스 제공자 규정(III-35/B.1)의 설립 및 운영 원칙에 따라 서비스 제공자는 다음을 수립해야 합니다. 견고한 내부 감사, 내부 통제 및 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다. 또한 고객 계약 체결 전에 의무적으로 암호화폐 자산과 관련된 위험을 명확하게 설명하는 위험 공개 양식을 제공해야 합니다. 또한 거래소는 투자자 보호를 강화하기 위해 포괄적인 고객 지원 및 분쟁 해결 메커니즘을 제공해야 합니다. 내부 위험 관리 강화 방안 중 거래를 실시간으로 모니터링하는 KYT 도입은 플랫폼의 위험 감지 및 위험 관리 기능을 크게 향상시켜 모든 유형의 위험을 효율적으로 식별하고 관리할 수 있도록 보장할 것입니다.

3. 실시간 거래 모니터링

새 규정은 암호화폐 거래소와 수탁기관이 의심스러운 거래를 탐지하기 위해 실시간 거래 모니터링 시스템(KYT)을 구현하도록 요구합니다. 이와 관련하여 선도적인 블록체인 컴플라이언스 솔루션인 Beosin KYT는 터키의 CASP에 강력한 기술 지원을 제공할 수 있으며, 연중무휴 24시간 실시간 모니터링 기능을 통해 고위험 거래 행위를 효율적으로 식별하고 FATF 블랙리스트 및 그레이 리스트 지역의 법인을 자동으로 플래그 지정할 수 있습니다.

4. 사이버 보안 표준

암호화폐 수탁자는 사이버 위협으로부터 자산을 보호하기 위해 콜드 스토리지 솔루션을 사용해야 하는 국제 사이버 보안 표준도 준수해야 합니다. 플랫폼은 자산 전송에 다중 서명 인증을 구현하여 무단 인출이나 해킹의 위험을 크게 줄여야 합니다.

5. 자금세탁방지 요건

CASP는 강력한 자금세탁방지(AML) 시스템을 구축해야 하며, 24시간 연중무휴 실시간 KYT 시스템을 구축하여 국제자금세탁방지기구(FATF)의 요구사항을 충족해야 합니다. Beosin KYT는 고위험 거래 행위를 효율적으로 식별할 수 있는 연중무휴 실시간 모니터링 기능을 갖추고 있으며, 전담 태깅 부서를 통해 FATF 블랙리스트(3개 지역) 및 그레이리스트(25개 지역)의 엔티티를 수집하고 170만 개 이상의 태그를 태그하여 플랫폼이 FATF의 AML 권장 표준을 준수합니다.

또한 터키의 CASP는 CMB에 적시에 운영 정보를 제공하기 위해 엄격한 보고 요건을 준수해야 합니다. 새로운 프레임워크는 취소 및 미실행 거래를 포함한 상세한 거래 정보를 기록하도록 요구함으로써 암호화폐 자산에 대한 자금세탁 방지 기준을 더욱 강화합니다. Beosin KYT의 포괄적인 데이터 기록 및 분석 기능을 통해 플랫폼은 이러한 요건을 쉽게 충족하는 동시에 전반적인 위험 관리 역량을 개선할 수 있습니다.

6. 암호화 자산 상장 및 보안 감사

새로운 규정은 암호화 자산의 상장 절차에 엄격한 요건을 부과합니다. 규정 III-35/B.1에 따르면, 암호화폐 자산의 상장 절차는 변동성이 크거나 검증되지 않은 자산의 거래를 방지하기 위해 스마트 컨트랙트와 상장 자산의 보안을 보장하기 위해 엄격한 보안 감사를 거쳐야 합니다. 이 조치는 잠재적 위험으로부터 투자자를 보호하기 위한 것입니다.

요약

터키의 새로운 암호화폐 규제 프레임워크는 엄격한 자본 요건, 실시간 거래 모니터링, 보안 감사 및 자금세탁 방지 조치를 통해 암호화폐 시장의 투명성과 보안을 강화하는 것을 목표로 합니다. Beosin KYT 및 보안 감사 서비스의 도입은 강력한 강력한 기술 지원을 제공하여 III-35/B.1 및 III-35/B.2의 규제 요건을 효율적으로 충족할 수 있도록 지원합니다. 특히 연중무휴 24시간 실시간 모니터링과 FATF 블랙리스트 및 그레이리스트 법인의 자동 플래깅을 통해 플랫폼의 리스크 관리 역량과 컴플라이언스 수준을 크게 향상시킵니다.

글로벌 암호화폐 규제가 점진적으로 개선되고 있는 가운데 터키의 이니셔티브는 다른 국가들에게 중요한 참고 자료가 될 수 있습니다.