테더의 새로운 시도, 스테이블코인 aUSD₮: 금으로 뒷받침되는 디지털 자산

저자: Hamster 출처: ChainFeeds

세계 최대 스테이블코인 발행사인 테더는 최근 증가하는 시장 수요를 충족하고 디파이 생태계에 새로운 활기를 불어넣기 위해 새로운 스테이블코인인 aUSD₮를 출시했습니다. aUSD₮는 테더 골드(XAUT)로 초과 담보되는 고유 디지털 자산으로, 테더 골드에 의해 담보가 설정됩니다. 증가하는 시장 수요를 충족하고 탈중앙 금융 생태계를 활성화하기 위해 설계된 aUSD₮는 테더 골드(XAUT)로 오버담보된 고유 디지털 자산으로, 스위스에 보관된 실물 금으로 뒷받침된다는 의미입니다.

테더, 테더 자산 및 aUSD₮에 의한 앨로인이란 무엇인가요?

최근 Tether는 새로운 플랫폼인 Alloy by Tether의 출시를 발표하고 새로운 유형의 디지털 자산을 소개했습니다. 테더 자산은 유동 자산의 과잉 담보화 및 2차 시장 유동성 풀과 같은 안정화 전략을 통해 기준 자산의 가격을 추적하도록 설계되었습니다. 테더 자산은 단일 또는 여러 유형의 담보를 수용할 수 있으며 대부분의 법정화폐, 원자재 및 기타 유사 상품과 같이 알려진 자산의 가격을 추적할 수 있습니다.

Alloy by Tether는 다양한 지원 메커니즘을 갖춘 다양한 테더링 자산을 생성할 수 있는 개방형 플랫폼으로, 잠재적으로 수익 상품을 포함할 수 있습니다. 또한 이 기술은 포트폴리오에 통합할 수 있는 안전한 금 기반 디지털 자산을 제공함으로써 기관에 자산 관리에 대한 현대적인 접근 방식을 제공합니다.CNAD 엘살바도르가 승인한 문 골드 NA, S.A. de C.V.와 문 골드 엘살바도르, S.A. de C.V.는 다음과 같은 역할을 수행하게 됩니다. 다양한 고객 세그먼트와 규제 요건을 충족하기 위해 합금 바이 테더의 발행과 관리를 담당합니다.

얼로이 바이 테더 토큰은 테더 골드(XAU₮)를 담보로 사용하는 테더 자산이며, aUSD₮가 그 첫 번째 종류입니다. aUSD₮는 달러의 가치를 추적하도록 설계된 최초의 합금 바이 테더 토큰입니다. 테더 골드는 스위스에 보관된 실물 금을 의미하며, 각 XAU₮ 토큰은 런던금시장협회(LBMA)의 우수 인도 표준을 충족하는 실물 금 1온스에 연결됩니다. 이 조합은 금의 안정성과 신뢰성에 미국 달러의 거래 기능 및 편의성을 제공하도록 설계되었습니다. aUSD₮는 이더 네트워크에서 생성되며 전체 프로세스는 이더 호환 스마트 컨트랙트로 관리되어 투명성과 보안을 보장합니다. 이 접근 방식은 실물 금과 디지털 거래를 연결할 뿐만 아니라 가격 예측 기계를 사용하여 토큰과 기본 가치 간의 관계를 실시간으로 모니터링하여 안정성을 더욱 향상시킵니다.

6월 30일 현재, aUSD₮는 1,904만 개 이상의 토큰을 발행했으며 417.23kg 이상의 금을 담보로 발행했습니다.

aUSD₮ 발행 메커니즘: 초과 담보 및 볼트 스마트 계약

1. 과다담보화: over 담보화는 aUSD₮의 핵심 기능입니다. 각 aUSD₮ 토큰은 액면가보다 더 가치가 있는 테더 골드(XAU₮)로 뒷받침됩니다. 초과된 XAU₮는 금 가격 변동으로부터 aUSD₮를 보호하는 완충 역할을 합니다. aUSD₮를 발행하는 사용자는 토큰의 안정성과 보안을 보장하기 위해 발행하고자 하는 aUSD₮의 가치보다 더 많은 금을 담보로 예치해야 합니다.

2. 주문 과정: 사용자는 지정된 양의 테더 골드를 스마트 컨트랙트에 고정하여 해당 금액의 aUSD₮를 발행합니다.

   주문할 수 있는 최대 aUSD₮의 양은 발행 가치 비율(MTV)에 따라 결정되며, 최대 MTV는 75%입니다. 전체 발행 및 관리 프로세스는 이더리움 호환 스마트 컨트랙트(볼트)를 통해 진행되며, 투명성과 보안을 보장합니다. 사용자가 KYC를 통과하고 CMP의 MTV가 청산 시점을 초과하지 않는 한 채굴이 허용됩니다.

   MTV 공식:

   MTV = (minted aUSD ₮ 가치 / XAU₮ 약정한 가치) * 100

   예를 들어 사용자가 $10,000 상당의 테더 골드를 약정하고 $7,500 상당의 aUSD를 발행하면 ₮를 채굴하면 MTV는 75%입니다. 비율이 75%를 초과하면 포지션은 청산됩니다.

3. 볼트 메커니즘: 볼트는 사용자의 담보와 미발행 aUSD₮를 보관하는 스마트 계약 시스템입니다. 각 발행된 aUSD₮를 뒷받침하는 XAU₮ 담보를 독립적이고 허가 없이 검증할 수 있는 시스템입니다. 볼트는 또한 사용자 CMP 정보와 발행된 aUSD₮ 및 제공되는 XAU₮와 같은 주소 표시를 저장합니다. ₮ 및 포지션의 MTV를 저장합니다.KYC 검증을 완료한 주소만 볼트와 상호 작용하고 aUSD₮를 발행할 수 있으며, 볼트는 예후 예측기를 통해 실시간으로 가격 데이터에 액세스하여 각 사용자의 담보 포지션의 MTV를 모니터링하고 계산합니다.

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프로페시 머신 메커니즘: 프로페시 머신 메커니즘은 aUSD₮의 가치가 항상 1:1 기준으로 미국 달러에 고정되도록 보장합니다. 예언 머신은 시스템의 안정성과 투명성을 보장하기 위해 신뢰할 수 있는 여러 출처에서 XAU₮와 USD의 실시간 가격 데이터를 수집하여 각 사용자의 담보 포지션에 대한 현재 MTV를 계산하는 데 사용됩니다. 이 메커니즘은 aUSD₮의 가치를 유지할 뿐만 아니라 금의 내재적 가치를 활용하여 추가적인 안정성과 보안을 제공합니다.

4. 청산 메커니즘: 담보 가치가 미리 정해진 임계값(보통 담보 가치의 75%로 설정) 이하로 떨어지면 청산이 발생합니다. 사용자의 담보 포지션이 청산 시점에 가까워지면 공인 청산인이 개입하여 사용자의 XAU₮를 회수하고 해당 금액의 aUSD₮를 반환할 수 있습니다. 이 메커니즘은 시스템 무결성을 보장하고 과소 담보를 방지합니다.

5. 수수료 구조: aUSD₮의 캐스팅, 상환 및 청산 프로세스에는 특정 수수료가 발생합니다. 현재 캐스팅 및 상환 수수료는 모두 25 베이시스 포인트(bps)이고 청산 수수료는 75 bps입니다. 이러한 수수료는 시스템 운영 비용을 충당하고 안정성을 유지하는 데 도움이 됩니다.

이 메커니즘을 통해 aUSD₮는 미국 달러의 안정성과 금의 가치를 결합한 디지털 자산을 다양한 거래 및 투자 수요에 맞게 제공합니다.

세부 주조 과정:

담보 예치: 사용자는 먼저 합금의 Tether 웹사이트를 방문하여 캐스팅 시작을 선택합니다. 화면 왼쪽에서 사용자는 제공할 테더 골드(XAU₮)의 양을 선택하고 얼마나 많은 aUSD₮를 발행할지 결정합니다. (XAU₮는 테더 골드 플랫폼 또는 2차 시장을 통해 구매할 수 있습니다)

• 설정 매개변수: 시스템이 담보, 발행할 aUSD₮를 표시합니다. 수량과 주조 비용, 청산 포인트, MTV, 건강 바, XAU₮ 가격 및 청산 가격 정보를 표시합니다.

• 거래 개요: 지갑 잔액 변동, CMP 영향, 관련 수수료 등 거래의 상세 요약을 표시합니다.

• 주문 확인: 사용자가 "담보 추가 및 USD₮ 주문" 버튼을 클릭하여 거래를 확인하고 지갑에서 볼트로 XAU₮를 이체합니다. 담보로 발행된 aUSD₮가 지갑에 표시됩니다.

• CMP 모니터링: 사용자는 오른쪽 화면에서 CMP와 현재 상태를 모니터링할 수 있습니다.

aUSD₮ 코어 장점: 금 안정성 및 전체 체인 투명성

aUSD₮ 코어 의 강점은 다음과 같습니다:

1. 금 가치에 직접 노출되는 금 기반 안정성: aUSD₮는 테더 골드(XAU ₮)를 담보로 하며, 스위스에 보관되어 가치의 안정성을 보장합니다. 초과담보 메커니즘을 통해 각 aUSD₮ 토큰의 액면가는 더 높은 가치의 테더 골드로 뒷받침되며, 금 가격 변동으로부터 aUSD₮를 보호하는 쿠션을 제공합니다. 또한, aUSD₮는 법정 화폐와 유사한 일상적인 사용 편의성을 제공하며, 테더 골드로 뒷받침되기 때문에 사용자에게 실물 금의 가치에 직접 노출될 수 있습니다. 사용자는 금의 안전성을 누리는 동시에 효율적인 거래와 가치 저장을 위해 aUSD₮를 활용할 수 있습니다.

2. 투명성 및 보안: aUSD₮의 발행 및 관리는 독립적이고 허가 없이 XAU를 검증하는 핵심 이더 호환 스마트 계약을 통해 수행됩니다. 담보를 독립적으로 허가 없이 검증하여 시스템의 투명성을 보장합니다. 모든 상호작용은 KYC 검증을 거치며, 검증된 주소만 스마트 컨트랙트와 상호작용할 수 있습니다. 가격 예언자는 토큰과 토큰의 기본 가치 사이의 관계를 지속적으로 모니터링하여 시스템의 안정성을 더욱 향상시킵니다.

3. 유동성 및 효율성: aUSD₮는 일상적인 거래와 투자자를 위한 안정적인 자산 관리 도구로서 금 거래에 대한 간소화된 경로를 제공합니다. 또한, 이더리움 생태계와의 호환성을 통해 다양한 디파이 플랫폼과 원활하게 통합되어 수익 창출과 자산 다각화를 촉진합니다.

4. 다양성과 광범위한 적용: 안정성과 투명성 외에도 aUSD₮는 다양한 금융기관과 개인 투자자에게 적용할 수 있는 완전히 새로운 자산 관리 접근방식을 제공합니다. 전통적인 금융 거래뿐만 아니라 스마트 계약을 통해 캐스팅, 상환 및 청산을 자동화하여 현대적인 자산 관리 솔루션을 제공하도록 설계되었습니다.

5. 지속적인 투명성 및 감사 가능성: aUSD₮는 은행 시스템과 독립적으로 운영되며 강화된 완전 온체인 솔루션으로서 높은 수준의 투명성과 보안을 제공합니다.

이러한 장점으로 aUSD₮는 금의 보안성과 블록체인 기술의 투명성 및 효율성을 결합한 안정적이고 효율적인 디지털 자산 관리 도구를 사용자에게 제공하여 투자자에게 안정적인 가치 저장 및 거래 도구를 제공합니다.

요약

테더의 새로운 스테이블코인인 aUSD₮는 테더 골드의 안정성과 블록체인 기술의 투명성을 결합하여 사용자에게 혁신적인 디지털 자산 관리 도구를 제공합니다. 혁신적인 디지털 자산 관리 도구. aUSD₮는 가치의 안정성과 시스템의 투명성을 보장하기 위해 과담보 메커니즘과 스마트 계약을 사용합니다. 금의 내재 가치를 활용하여 추가적인 안정성을 제공할 뿐만 아니라 이더리움과 호환되는 스마트 계약을 통해 관리를 자동화하여 다양한 거래 및 투자 요구에 적합합니다. 투명한 운영과 강력한 보안을 갖춘 aUSD₮는 투자자에게 신뢰할 수 있는 가치 저장 및 거래 도구를 제공할 뿐만 아니라 탈중앙 금융 생태계를 위한 더 많은 옵션과 가능성을 제공합니다.