은행 카드가 순전히 "실수"로 동결 된 공안 동결 해제에 대해 설명하는 방법은 무엇입니까?

사례 연구

A가 B를 상대로 정보통신망 사기를 저지르는 동시에 A와 C 사이에 대금 지급이 필요한 정상적인 거래가 발생했습니다. 이때 A는 B에게 은행 카드 A(카드 소지자는 C)의 계좌로 돈을 지불하라고 지시한 후 다른 이유로 은행 카드 A의 돈이 은행 카드 B(카드 소지자는 D)의 계좌로 이체되었습니다. 공안 당국이 사기 범인을 추적할 준비가 되면 A 은행 카드와 B 은행 카드는 동결됩니다.

이것은 우리가 흔히 볼 수 있는 상황입니다. 카드 A와 카드 B의 카드 소지자에게 카드 동결은 갑작스럽고 '설명할 수 없는' 사건입니다. 카드 소유자 C와 D는 자신의 카드가 "잘못 배치"되었다고 느낄 것입니다.

이러한 사례는 이 외에도 많습니다.

카드 소유자 E는 취미로 가끔 USDT를 사고파는 일을 합니다. 한 번은 U가 부족한 상태에서 얼마 전 구매자로부터 가격 요청을 받았는데, 결제를 받은 은행 카드가 동결되었습니다. 이유는 들어오는 돈에 문제가 있다는 것이었습니다.

카드 소유자 본인이 대외 무역업에 종사하고 있었는데, 거래 과정에서 의심스러운 자금이 입금되어 은행 카드가 동결된 것입니다.

또한 일부 카드 소유자는 우연히 다른 사람에게 카드를 빌려주었는데, 다른 사람이 카드를 부적절하게 사용하고 문제의 자금을 수령하여 카드가 동결된 경우도 있습니다.

위와 같은 사례 외에도 온라인 도박에 연루된 카드 소유자에게 이측은 특별히 주의를 환기시킬 필요가 있습니다. 온라인 도박 플랫폼에서 현금 인출의 출처를 확인할 수 있는 방법은 없지만 온라인 도박 자체는 법과 규정에 의해 단속되는 행위입니다. 일단 온라인 도박 플랫폼에서 인출된 자금은 관련 자금입니다. 카드 소유자의 은행 카드가 동결된 후에는 이 자금에 대한 법적 권익을 주장하기도 어렵습니다.

이러한 사례에서 볼 때, 실수로 은행카드가 동결된 상황은 카드 소유자가 불법 또는 범죄 행위에 관여하거나 불법 또는 범죄 행위를 할 의도가 없는데도 정상적인 업무, 생활 및 일상 활동 과정에서 타인의 불법 행위 등 외부적인 사유로 인해 은행카드가 동결된 상황을 말합니다.

이 경우 카드 소유자는 자금 수수의 이유가 무엇이든 간에 이러한 범죄 사실과 관련된 자금 흐름에 대해 카드 소유자는 알지 못하고 알 방법도 없으며, 단지 '뒷사람'의 불이익을 감수할 수밖에 없습니다.

실수로 동결되었습니까?

설명할 몇 가지

은행 카드가 순전히 '실수로' 동결된 경우 동결을 해제하는 방법, 공안에게 설명하는 방법은 무엇입니까?

카드 동결을 해제하려는 카드 소유자는 공통 및 개별 진술서를 준비해야 합니다. 먼저 공통 사항을 공유해 보겠습니다.

우선, 카드 소유자는 자신의 기본적인 상황을 설명해야 합니다. 첫 번째는 이름, 주민등록번호, 연락처 등 신원 정보를 기재하는 것입니다. 두 번째는 은행 카드 번호, 계좌 개설 은행, 동결 사실을 알게 된 시점, 카드에 있는 금액 등 동결 상황과 은행 카드 정보를 설명하는 것입니다.

두 번째로 카드 소유자는 계좌에서 자금이 동결된 이유, 상황, 상대방의 신원, 상대방과의 관계 등에 대해 자신이 알고 있는 내용을 설명해야 합니다.

또한, 카드 소유자는 정당성을 증명하기 위해 자신의 직업과 수입원에 대해 간략하게 설명하는 것이 좋습니다.

설명해야 할 핵심 포인트

위에서 언급한 몇 가지 일반적인 사항 외에도 동결 해제에서 카드 소유자의 '실수'가 있었을 뿐만 아니라 설명해야 할 구체적인 상황에 대해서도 설명해야 합니다. 동결 사유에 따라 설명의 초점이 다르며 증거 자료 제출과 함께 제출하는 내용도 다릅니다. 다음은 몇 가지 예시입니다.

USDT를 판매하여 카드 소유자의 카드가 동결된 경우 카드 소유자는 거래의 상황, 거래소 내 거래인지 거래소 외 거래인지, 구매자와 연락한 방법, 구매자의 신원 정보 및 구매자에 대해 알 수 있는 정보 등을 설명해야 합니다.