업비트 운영자, 주요 자금세탁방지 실패로 350억 원 이상 벌금 부과
국내 최대 암호화폐 거래소 업비트를 운영하는 두나무는 규제 당국이 자금세탁방지(AML) 및 고객확인 규정과 관련된 수백만 건의 규정 위반을 적발한 후 국내 암호화폐 기업 중 가장 무거운 과징금을 부과받게 됐습니다.
금융위원회 산하 금융정보분석원(KoFIU)은 두나무가 특정금융정보법에 따른 법적 의무를 광범위하게 위반한 사실을 수개월간 검토한 결과 과징금 352억 원(미화 2430만 달러)을 부과할 예정이라고 13일 밝혔다.
수백만 건의 신원 확인 실패로 위험 신호 발생
KoFIU에 따르면 조사 결과 860만 건 이상의 위반 사례가 발견되었으며, 이 중 약 530만 건이 고객 신원 확인 실패와 관련된 것으로 나타났습니다.
두나무는 사용자의 신원을 확인할 수 없는 흐릿한 사본이나 재촬영한 신분증을 받는 경우가 많았습니다.
일부 기록에는 주소 필드가 비어 있거나 부정확한 경우도 있었고, 불완전하거나 관련 없는 세부 정보가 포함된 기록도 있었습니다.
또한 두나무는 사용자에 대한 의무적인 재인증 주기를 시행하지 않아 계정이 적절한 신원 확인 없이 운영될 수 있었다고 덧붙였습니다.
추가로 330만 건의 위반 사례는 사용자가 필수 인증 절차를 완료하지 않았음에도 거래를 계속한 경우로, 이는 신원 확인이 완료될 때까지 거래를 제한하도록 하는 한국의 AML 프레임워크를 명백히 위반한 것입니다.
또한 불법 활동을 의심할 만한 명백한 근거가 있음에도 불구하고 의심스러운 거래가 신고되지 않은 사례도 15건이나 있었습니다.
규제 당국, 두나무에 10일의 응답 기한 부여
금융감독원은 두나무에 사전 통지서를 발송하여 벌금을 확정하기 전에 10일 동안 의견을 제출할 수 있도록 했습니다.
이는 올해 초 3개월 부분 영업정지 및 고위 임원에 대한 징계 조치 등 일련의 집행 조치에 이은 후속 조치입니다.
지난 2월, 규제 당국은 업비트에서 신규 사용자의 암호화폐 입출금을 제한했지만, 다음 달 법원이 집행 유예를 허가하면서 해당 조치는 일시적으로 중단되었습니다.
두나무, 반발하지만 개선을 약속하다
이번 판결에 대해 두나무는 규제 당국의 조사 결과를 수용하고 시스템 강화를 약속했다고 밝혔습니다.
회사는 성명에서 이렇게 말했습니다,
"투자자 보호 조치를 완료했으며 이러한 위반 행위의 재발 방지를 위해 노력하겠습니다."
하지만 두나무는 이전 제재에 대해 계속 이의를 제기하고 있습니다.
지난 3월에는 100만원을 초과하는 송금에 대해 암호화폐 거래소가 거래 내역을 공유해야 하는 '트래블 룰'을 준수했다며 2월 영업정지 처분을 뒤집는 행정소송을 제기했습니다.
회사 측은 인용된 사례의 대부분이 해당 한도 미만의 소규모 거래와 관련이 있다고 주장합니다.
또한 두나무는 모니터링을 강화하기 위해 체인널리시스 도구를 도입하고 규정 준수 정책을 디지털 자산 거래소 연합 프레임워크에 맞췄다고 언급했습니다.
지난 2월부터는 금액에 관계없이 모든 거래에 여행 규칙과 화이트리스트를 적용하고 고객 파악 및 AML 프로세스를 업그레이드했습니다.
한국의 암호화폐 기업에 대한 감독 강화
금감원은 모든 가상자산 사업자의 컴플라이언스 체계를 지속적으로 점검할 것이라며 "위반 사항을 발견하면 관련 법에 따라 엄정하게 조치할 것"이라고 경고했습니다.
업계 관계자들은 두나무 사례를 계기로 빗썸과 코인원을 포함한 다른 국내 플랫폼들도 유사한 처벌을 피하기 위해 내부 규정 준수 검토에 나설 수 있다고 말하며, 이번 조치는 암호화폐 거래소에 대한 규제 강화의 신호탄이라고 분석했습니다.
한국이 규제를 강화함에 따라 한국의 암호화폐 업계는 여전히 규제 조사와 투자자 신뢰에 어려움을 겪고 있는 시장에서 신뢰성을 입증해야 한다는 압박에 직면해 있습니다.
Cointelegraph
