미국 재무부, AI로 40억 달러 회수, 전년 대비 6배 증가

인공 지능을 통한 사기 탐지 혁신

미국 재무부는 2024 회계연도 동안 40억 달러에 달하는 사기 및 부적절한 지급금을 회수하는 등 사기 퇴치에 괄목할 만한 성과를 거두었습니다.

이는 6억 5,270만 달러만 회수했던 전년도에 비해 크게 증가한 수치입니다.

이 부서의 성공적인 복구 노력은 2022년 말부터 시작된 인공지능(AI)과 머신러닝의 혁신적인 사용 덕분입니다.

AI가 데이터 분석을 혁신하는 방법

재무부는 AI 기술 도입을 통해 그 어느 때보다 효과적으로 방대한 양의 데이터를 선별할 수 있게 되었습니다.

재무부 관리인 레나타 미스켈은 이 접근법의 혁신적 특성을 다음과 같이 강조했습니다,

"정말 혁신적이었습니다."

재무부는 데이터를 활용하여 사기를 탐지하고 예방하는 역량을 강화했습니다.

"사기꾼들은 숨는 데 정말 능숙합니다. 그들은 몰래 시스템을 교묘히 이용하려고 합니다."라고 미스켈은 설명합니다. "AI와 데이터 활용은 이러한 숨겨진 패턴과 이상 징후를 찾아내고 이를 방지하기 위해 노력하는 데 도움이 됩니다."

재무부 운영 규모

매년 약 14억 건, 총 6조 9천억 달러에 달하는 엄청난 규모의 지불을 관리하는 재무부는 미국 금융 거래의 상당 부분을 담당하고 있습니다.

이러한 맥락에서 AI의 효과는 아무리 강조해도 지나치지 않습니다.

재무부는 눈에 띄지 않을 수 있는 숨겨진 패턴을 식별함으로써 사기 행위가 확대되기 전에 선제적으로 대처할 수 있습니다.

재무 무결성을 위한 광범위한 노력

월리 아데예모 재무부 차관은 재무부가 "납세자 자금의 효과적인 청지기 역할을 해야 할 책임을 진지하게 받아들인다"며 납세자 자금의 책임 있는 관리를 위한 재무부의 노력에 대해 언급했습니다.

이러한 헌신은 단순히 분실된 자금을 회수하는 것을 넘어 금융 범죄에 대한 규제 및 집행 노력을 강화하는 광범위한 사명을 포함합니다.

2023년 5월, 재무부는 이 분야에서 AI 이니셔티브를 더욱 확대할 계획을 발표했습니다.

소송을 따르다: 다른 정부 기관의 AI 도입

재무부만이 사기 탐지를 위한 첨단 기술을 추구하는 것은 아닙니다.

국세청(IRS)도 AI에 눈을 돌려 특히 대형 헤지펀드와 로펌의 탈세를 파악하기 위해 이 기술을 도입했다고 발표했습니다.

정부 기관이 AI를 점점 더 많이 도입함에 따라 사기 예방 및 탐지에 미치는 영향은 상당할 수 있습니다.

증가하는 온라인 결제 사기 위협

재무부와 국세청이 사기와 싸우기 위해 부단히 노력함에 따라 그 위험은 계속 증가하고 있습니다.

주니퍼 리서치는 2028년까지 온라인 결제 사기 규모가 무려 3,620억 달러를 넘어설 것으로 예측하고 있습니다.

이처럼 심각한 위협이 다가오고 있는 상황에서 사기 행위를 탐지하는 데 있어 AI의 지속적인 개발과 적용이 그 어느 때보다 중요해졌습니다.

재무부와 기타 기관의 노력은 점점 더 복잡해지는 금융 환경에서 납세자의 자금을 보호하기 위한 사전 예방적 접근 방식을 강조합니다.