FinCEN cáo buộc Ngân hàng TD không báo cáo hoạt động tiền điện tử đáng ngờ liên quan đến giao dịch hơn 1 tỷ USD

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) cho biết gã khổng lồ ngân hàng TD Bank đã không báo cáo hoạt động đáng ngờ của một nhóm khách hàng ẩn danh xử lý các giao dịch tiền điện tử quốc tế. FinCEN cáo buộc rằng TD Bank đã xử lý hơn 2.000 giao dịch trong khoảng thời gian 9 tháng từ một công ty có tên là "Nhóm khách hàng C", được xác định là "có chủ đích hoạt động trong lĩnh vực tài trợ bán hàng và bất động sản". Nhóm này đã nói dối Ngân hàng TD về kế hoạch hoạt động chuyển khoản quốc tế, khẳng định doanh thu hàng năm của họ sẽ không vượt quá 1 triệu USD. Trên thực tế, nó đã thực hiện các giao dịch trị giá hơn 1 tỷ USD thông qua TD Bank. Ngoài ra, tổ chức này đã thu được 90% số tiền từ một sàn giao dịch tiền điện tử của Anh và gửi 60% số tiền này đến các tổ chức tài chính Colombia để cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Khi gia nhập TD Bank, họ không liệt kê Colombia là một trong những khu vực pháp lý mà họ sẽ giải quyết mà vẫn tiếp tục hợp tác với "các công ty và ngành công nghiệp có rủi ro cao" ở châu Á và Trung Đông. FinCEN viết trong báo cáo: “Mặc dù có nhiều giao dịch đáng ngờ và ‘cờ đỏ’ liên quan đến các khu vực pháp lý có rủi ro cao, cũng như sự chuyển dịch tiền nhanh chóng trong một thời gian ngắn, TD Bank đã không chủ động báo cáo hoạt động đáng ngờ này. cho đến khi nhận được nhiều cuộc điều tra thực thi pháp luật liên quan đến Nhóm khách hàng C.” FinCEN nói thêm rằng mặc dù TD Bank có một số chính sách bằng văn bản liên quan đến các giao dịch xử lý tài sản kỹ thuật số nhưng “không có bằng chứng nào cho thấy bất kỳ biện pháp kiểm soát nâng cao nào được thực hiện đối với các giao dịch rộng rãi của Nhóm khách hàng C với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (The Block)”. Tuần trước, Luật sư Hoa Kỳ Merrick B. Garland tuyên bố tại Washington rằng TD Bank, một trong những tổ chức tài chính lớn nhất quốc gia, đã nhận tội với nhiều tội danh, bao gồm cả âm mưu vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và rửa tiền. Garland xác nhận trong một tuyên bố rằng TD Bank đã đồng ý chấp nhận khoản tiền phạt hình sự 1,8 tỷ USD, khi kết hợp với các hành động thực thi dân sự, sẽ nâng tổng số tiền phạt của ngân hàng lên khoảng 3 tỷ USD. Ông lưu ý rằng nghị quyết này bao gồm “mức phạt lớn nhất từng được áp dụng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và lần đầu tiên Bộ Tư pháp đánh giá một ngân hàng hàng ngày”.