6 loại lừa đảo tiền điện tử và cách tránh chúng

Nếu có tiền, những kẻ lừa đảo sẽ cố lấy nó từ bạn. Tiền điện tử cũng không ngoại lệ. Trên thực tế, tiền điện tử là mục tiêu hàng đầu của những kẻ lừa đảo lợi dụng công nghệ non trẻ và sự thiếu quen thuộc của công chúng với các công cụ chuỗi khối để định vị mình là chuyên gia hoặc nhà lãnh đạo trong không gian và giành được sự tin tưởng.

Mặc dù vào năm 2022, tiền điện tử đã trải qua một đợt suy thoái nghiêm trọng,lừa đảo tiền điện tử đang trên đà phát triển. Theo dữ liệu từ “Báo cáo bảo mật Web3” năm 2022 của CertiK, năm ngoái “là năm tồi tệ nhất được ghi nhận về giá trị bị mất do các giao thức Web3. Tổn thất tiền điện tử do hack, khai thác và lừa đảo vào năm 2022 đạt mức cao nhất mọi thời đại là 3,7 tỷ đô la – tăng 189% so với kỷ lục trước đó của năm 2021 là 1,3 tỷ đô la.”

Trong bài viết này, chúng tôi đã tổng hợp những trò lừa đảo phổ biến nhất để giải thích chúng là gì và cách xác định chúng để bạn có thể bảo vệ tài sản của mình.

1. Lừa đảo bitcoin

lừa đảo bitcoin gần bằng tuổibitcoin , tiền điện tử đầu tiên và là loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường cao nhất. Trong số tất cả các loại tiền điện tử, đây là loại tiền điện tử được biết đến nhiều nhất và được áp dụng rộng rãi nhất – ngay cả các công ty tài chính truyền thống nhưFidelity có bitcoin như một phần của dịch vụ của họ ! Do đó, bitcoin cảm thấy “an toàn” đối với nhiều nhà đầu tư mới và thường là điểm khởi đầu của tiền điện tử.

Một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất nhắm vào bitcoin của bạn là lừa đảo lừa đảo. Tin tặc thường mạo danh một dịch vụ, công ty hoặc cá nhân có vẻ hợp pháp trong email hoặc tin nhắn văn bản và cố lừa nạn nhân tiết lộ khóa riêng tư của họ hoặc lừa họ gửi bitcoin của họ đến ví của kẻ lừa đảo.

Tránh bị lừa bằng cách kiểm tra địa chỉ email của bất kỳ người gửi nào và đảm bảo rằng các trang web mà họ đang liên kết là hợp pháp. Thông thường, các địa chỉ email lừa đảo sẽ hơi sai chính tả một trang web thực – tức là, Gogle.com thay vì Google.com – hoặc đưa bạn đến một trang web có lỗi tương tự, chẳng hạn như coinbase.co thay vì coinbase.com. Một thói quen tốt để ngăn truy cập các trang web độc hại là đánh dấu trang bất kỳ trang web hợp pháp nào bạn sử dụng cho tiền điện tử và chỉ sử dụng các dấu trang đó để truy cập các trang web đó.

2. Lừa đảo NFT

Nhiều người mới sử dụng tiền điện tử đang tìm đường đến với không gian thông qua các mã thông báo không thể thay thế (NFT ), cho dù thông qua các trang web sưu tầm nhưCú sút đỉnh cao NBA , đang mua mộtavatar đầy màu sắc cho phương tiện truyền thông xã hội hoặc thông qua mộtNFT cũng phục vụ như một vé cho một sự kiện. Đôi khi được gọi là "sưu tầm kỹ thuật số" bởi các thương hiệu lớn bao gồm Starbucks và Instagram, có rất nhiều kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào cả người mới và chuyên gia cũ trong không gian.

Mộtlừa đảo duy nhất cho không gian NFT liên quan đến giả mạo và giả mạo. Khi một dự án NFT, chẳng hạn như Câu lạc bộ du thuyền Bored Ape, bắt đầu tăng giá trị, những kẻ lừa đảo sẽ nhắm mục tiêu đến những người đang tìm kiếm “vượn người” bằng cách tạo ra các bộ sưu tập bắt chước, đôi khiăn cắp tác phẩm gốc và nhân bản toàn bộ dự án để bắt chước cái có thật, có giá trị. Mặc dù thỉnh thoảng một dự án blue-chip NFT được niêm yết (thường nhầm lẫn ) với giá hời, nếu bạn thấy một NFT từ một dự án được rao bán với giá thấp hơn nhiều so với giá thị trường (bạn có thể dễ dàng kiểm tra trên một trang web nhưNFTpricefloor.com ), rất có thể đó là hàng giả.

thị trường NFT OpenSea xác minh rằng tác phẩm nghệ thuật hoặc bộ sưu tập là chính hãng bằng dấu kiểm màu xanh lam trên trang danh sách. Bạn cũng có thể kiểm tra quyền sở hữu và doanh số bán NFT trước đây. Đó là vẻ đẹp của blockchain – nếu một NFT dường như đã xuất hiện rất lâu sau lần đúc ban đầu, thì điều đó rất đáng ngờ vì tất cả các giao dịch trong quá khứ đều được ghi lại. Khi nghi ngờ, bạn có thể tìm tài khoản Twitter của nghệ sĩ gốc và nhắn tin cho họ để hỏi xem tài khoản đó có hợp pháp không.

3. Lừa đảo trên mạng xã hội

Nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử bắt nguồn từ mạng xã hội, đặc biệt là trên Twitter và Instagram. Theo mộtBáo cáo tháng 6 năm 2022 từ Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ , “Gần một nửa số người báo cáo bị mất tiền điện tử do lừa đảo kể từ năm 2021 cho biết nó bắt đầu bằng một quảng cáo, bài đăng hoặc tin nhắn trên nền tảng mạng xã hội.”

Từ lừa đảo quà tặng đến lừa đảo tài khoản “đã được xác minh” hoặc kiểm tra màu xanh, phương tiện truyền thông xã hội đầy rẫy gian lận. Kể từ khi Elon Musk mua lại Twitter, bạn không còn có thể chỉ cần nhìn vào dấu kiểm màu xanh sau tên và chắc chắn rằng đó là tài khoản đã được xác minh vì bất kỳ người đăng ký Twitter Blue nào cũng có thể trả cho dấu đó chỉ với 8 đô la. Trước khi bạn tin tưởng vào bất kỳ lời khuyên hoặc ý tưởng nào từ tài khoản có vẻ như đã được xác minh, hãy xem các bài đăng khác của họ, thời gian họ hoạt động và số lượng người theo dõi họ có. Một tài khoản hoàn toàn mới với ít người theo dõi dường như chỉ chuyển tiền cho các dự án tiền điện tử khó có thể đáng tin cậy.

Mộtlừa đảo duy nhất cho phương tiện truyền thông xã hội đến từ YouTube, nơi mọi người thiết lập các buổi phát trực tiếp giả để lừa người xem bằng tiền điện tử của họ. Kẻ lừa đảo tạo một buổi phát trực tiếp có giao diện hợp pháp trên YouTube, thường sử dụng nội dung ăn cắp để nâng cao uy tín của chúng và đăng liên kết đến quà tặng hoặc nội dung có vẻ hấp dẫn khác. Các liên kết này có thể là các nỗ lực lừa đảo độc hại hoặc chỉ đơn giản là hướng dẫn bạn gửi tiền điện tử của mình cho “chuyên gia” đầu tư. Kiểm tra lịch sử của kênh, kể cả thời điểm kênh bắt đầu và các video khác mà họ đã đăng, để tránh bị lừa. Kênh mới không có video? Tránh xa.

4. Kế hoạch Ponzi

Nhiều nhà phê bình gọi bản thân tiền điện tử là “kế hoạch Ponzi .” Chẳng hạn, Giám đốc điều hành của JPMorgan Chase, Jamie Dimon, đã gọi các mã thông báo tiền điện tử là "kế hoạch Ponzi phi tập trung ” vào năm 2022. Tuy nhiên, định nghĩa về một kế hoạch Ponzi thực sự là một hành vi gian lận tài chính hứa hẹn lợi nhuận vượt trội và thực hiện điều đó không phải bằng cách thực sự đầu tư số tiền mà nó nhận được, mà thay vào đó bằng cách phân phối các khoản thanh toán cho các nhà đầu tư ban đầu bằng tiền từ các nhà đầu tư gần đây hơn.

Tiền điện tử là mục tiêu lớn cho các kế hoạch Ponzi, thường dựa vào “chuyên gia” có kiến thức vượt trội về một công nghệ mới và phức tạp. Các chuyên gia hứa sẽ làm việc chăm chỉ với số tiền của bạn và giúp bạn không phải đau đầu tìm hiểu cách thức hoạt động của một thứ như tài chính phi tập trung (DeFi ) làm. Một trong những dấu hiệu cảnh báo lớn nhất về kế hoạch Ponzi là lợi nhuận “được đảm bảo” với tỷ lệ phần trăm hai chữ số, một lời hứa mà không khoản đầu tư hợp pháp nào có thể giữ được. Tất cả các khoản đầu tư đều có yếu tố rủi ro và tiền điện tử dễ bay hơi hơn các công cụ tài chính truyền thống. Nếu ai đó hứa hẹn với bạn những khoản lợi nhuận khổng lồ được đảm bảo, thì điều duy nhất bạn có thể đảm bảo về điều đó là đó là một trò lừa đảo.

5. Thảm kéo

thảm kéo là một loạithoát lừa đảo mà DeFi và NFT đặc biệt dễ bị ảnh hưởng. Kết hợp thực tế là DeFi loại bỏ các trung gian liên quan đến giao dịch tài chính với việc tạo mã thông báo mới tương đối dễ dàng và bạn đã xây dựng một môi trường chín muồi để những kẻ lừa đảo khai thác. Những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng tạo mã thông báo tiền điện tử và niêm yết nó trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX ) mà không cần trải qua bất kỳ loại kiểm tra mã nào hoặc loại kiểm tra lý lịch nào khác. TừTháng 1 đến tháng 12 năm 2022, hơn 117.000 mã thông báo lừa đảo đã được tạo ra, đánh cắp hàng tỷ đô la từ các nhà đầu tư cả tin.

Các loại tiền tệ mới được niêm yết thường tăng giá và các nhà đầu tư háo hức có thể sử dụng các bộ lọc như “được thêm gần đây” hoặc “tiền lãi hàng đầu” để lọc các đồng tiền mới, hấp dẫn mà không cần nghiên cứu về dự án. Khi những người sáng lập dự án tiền điện tử lừa đảo cảm thấy giá đã đạt đến đỉnh điểm, họ sẽ kiếm tiền bằng tiền của các nhà đầu tư, để lại cho những người nắm giữ một đồng xu vô giá trị.

Trong không gian NFT, những kẻ lừa đảo sẽ tạo toàn bộ bộ sưu tập sao chép hoặc loại bỏ một bộ sưu tập nổi tiếng để lôi kéo những người mua nhạy cảm. Mutant Ape Planet, một trò chơi giả mạo trên bộ sưu tập Mutant Ape Yacht Club NFT hợp pháp, đã lừa gạt người mua khỏigần 3 triệu USD , hứa hẹn với họ phần thưởng, quyền truy cập và các đặc quyền khác trước khi tiêu sạch toàn bộ số tiền của họ.

Cách tốt nhất để ngăn chặn điều này là làm nghiên cứu của bạn. Làm theo các bước đểđánh giá kỹ lưỡng bất kỳ loại tiền điện tử mới nào hoặc dự án NFT, đặc biệt là đọc sách trắng và xem ai là người sáng lập. Không có giấy trắng hoặc hồ sơ trước đó? Dấu hiệu cảnh báo khổng lồ.

6. Lừa đảo lãng mạn tiền điện tử

Một trò lừa đảo không bắt đầu bằng tiền điện tử nhưng đã xuất hiện khi không gian phát triển là một trò lừa đảo từ lâu được gọi làlừa đảo lãng mạn , mà lưới185 triệu đô la từ các nạn nhân , FTC cho biết vào tháng 6 năm 2022. Kẻ lừa đảo thiết lập hồ sơ giả trên các trang web hẹn hò và/hoặc các trang mạng xã hội để lôi kéo các mục tiêu. Họ cũng có thể “vô tình” gửi tin nhắn trực tiếp cho bạn trên WhatsApp hoặc các nền tảng nhắn tin khác, sau đó tham gia vào cuộc trò chuyện. Khi nhãn hiệu đã biết nạn nhân, kẻ lừa đảo sẽ chuyển cuộc trò chuyện sang bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác và thuyết phục người đó đầu tư một ít tiền vào mã thông báo.

Thông thường, kẻ lừa đảo tinh vi sẽ tạo ra các trang web giả - nhưng có vẻ thuyết phục - như một phần của kế hoạch lừa đảo.lừa đảo giết mổ lợn , vỗ béo "lợn" với số tiền gửi nhỏ và giả vờ rằng nạn nhân đang thu được lợi nhuận khổng lồ cho đến khi người đó bị thuyết phục và đặt cọc số tiền lớn. Tại thời điểm đó, kẻ lừa đảo cắt đứt quan hệ và kiếm tiền sau nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng theo đuổi mục tiêu.

Bạn nên nghi ngờ bất kỳ yêu cầu nào từ một người mà bạn chưa gặp ngoài đời thực, nhưng một dấu hiệu cảnh báo lớn và phổ biến rằng người yêu trên mạng của bạn không yêu là họ từ chối gặp mặt trực tiếp hoặc qua Zoom hoặc các hình thức khác. ứng dụng hội nghị truyền hình.