Binance thừa nhận có vấn đề với chốt BUSD của nó

Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đã thừa nhận vào thứ Ba về những sai sót trong hệ thống của mình khiến nguồn cung cấp Binance Smart Chain BUSD — một trong những đồng tiền ổn định của công ty, được hỗ trợ một đổi một bằng đồng đô la Mỹ — được thế chấp ít nhất $1 tỷ.

Các nhà phân tích cho rằng vấn đề này đã khiến BUSD trượt chốt với biên độ lớn đó ít nhất ba lần.

Người phát ngôn của Binance cho biết: “Quá trình duy trì chốt liên quan đến nhiều nhóm và không phải lúc nào cũng hoàn hảo, điều này có thể dẫn đến sự chậm trễ trong hoạt động trong quá khứ”.Bloomberg .

BUSD trên chuỗi khối Ethereum được thế chấp hoàn toàn bằng đô la Mỹ trong một quy trình được giám sát bởi công ty công nghệ tài chính Paxos có trụ sở tại New York. Tuy nhiên, BUSD trên blockchain riêng của Binance, Binance Smart Chain, không được quản lý tương tự bởi một công ty kiểm toán bên ngoài. Để đảm bảo tính hợp pháp của BUSD, Binance tuyên bố rằng họ giữ nó được thế chấp hoàn toàn bằng BUSD do Paxos quản lý. Do đó, BUSD được lưu giữ trên các chuỗi khối riêng của Binance được gọi là Binance-Peg BUSD.

Hóa ra, Binance-Peg BUSD thường không được cố định.

Dữ liệu được tổng hợp và phân tích bởi Jonathan Reiter và Patrick Tan của công ty phân tích chuỗi khối ChainArgos đã tiết lộ rằng ví Binance-Peg BUSD trên Ethereum — có nghĩa là chứa BUSD cần thiết để hỗ trợ tất cả BUSD Binance-Peg — thường có số dư thấp hơn số lượng Binance-Peg Peg BUSD lưu hành trên Binance Smart Chain.

Trong ba lần từ năm 2020 đến năm 2021, sự khác biệt giữa số lượng Binance-Peg BUSD lưu hành trên Binance Smart Chain và số lượng BUSD thực được cho là hỗ trợ nó đã vượt quá 1 tỷ đô la.

Người phát ngôn của Binance nóiBloomberg rằng bất chấp những “sự chậm trễ” này trong việc thu thập tài sản thế chấp phù hợp, quy trình chốt giá đã được điều chỉnh kể từ đó.

Họ cho biết: “Gần đây, quy trình này đã được cải thiện nhiều với các kiểm tra chênh lệch nâng cao để đảm bảo nó luôn được chốt 1-1.

Các stablecoin như BUSD và Binance-Peg BUSD được thiết kế để mang lại sự tin cậy và ổn định cho thị trường tiền điện tử thường không ổn định và thường không được thế chấp. Bằng cách liên kết giá trị của chúng với các tài sản mạnh như đồng đô la, các công ty như Binance cố gắng đảm bảo với khách hàng rằng trong khi các loại tiền kỹ thuật số khác có thể dễ bị ảnh hưởng bởi những biến động lớn, thì stablecoin sẽ vẫn ổn định.

Các công ty đã chùn bước trong việc thế chấp đầy đủ và minh bạch các stablecoin đã tàn phá hệ sinh thái tiền điện tử trong quá khứ. Vào tháng 5, stablecoin UST của Terra — giá trị của nó chủ yếu dựa trên thuật toán tự động chốt giá, không phải dự trữ tiền mặt thực — đã sụp đổ, xóa sạch khoảng 40 tỷ đô la giá trị và gây ra mùa đông tiền điện tử hiện tại.

Sau sự sụp đổ đáng kinh ngạc của sàn giao dịch tiền điện tử FTX vào tháng 11, Binance đã đảm bảo với khách hàng rằng họ sẽ tăng cường tính minh bạch để chứng minh rằng sàn giao dịch có thể chịu được kiểu điều hành ngân hàng đã từng là đối thủ của nó. Tuy nhiên, vào tháng 12, một cựu cơ quan quản lý của SEC đã chỉ trích kế hoạch minh bạch của Binance — được mệnh danh là “bằng chứng dự trữ” —như định nghĩa của"một lá cờ đỏ." Vài ngày sau, công ty kiểm toán Mazarsđánh rơi Binance và tất cả các khách hàng tiền điện tử khác.

Có lẽ điều đáng lo ngại hơn là sự nhượng bộ của chính Binance rằng các stablecoin được cho là đã được chốt hoàn toàn của họ thường xuyên được thế chấp dưới giá trị thế chấp là những cách có thể xảy ra sự khác biệt như vậy.

Binance tuyên bố rằng BUSD đầu tiên được khóa trong ví Ethereum trước khi số tiền tương đương được lưu hành dưới dạng Binance-Peg BUSD trên các chuỗi khối khác. Đối với một lượng lớn Binance-Peg BUSD như vậy đã được lưu hành trên các chuỗi khác mà không có lượng BUSD tương ứng bị khóa trên Ethereum, quá trình này có thể đã diễn ra theo cách khác: có lẽ Binance đã có sẵn một số cơ chế để tạo tài sản không thế chấp Binance-Peg BUSD thông qua các phương tiện không công khai.

Binance đã không trả lờigiải mã yêu cầu bình luận về câu chuyện này.